1、 《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第一百九十二條。刑法司法解釋最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋，關(guān)于審理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見，最高法院關(guān)于認定非法集資刑事案件性質(zhì)的通知。特殊法律法規(guī)1。《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》2。第三方支付法：《中華人民共和國票據(jù)法》、《中國人民銀行法》、《中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等規(guī)范性文件：《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》、《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法實施細則》，支付機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務管理辦法（征求意見稿）、《非銀行支付機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務管理辦法（征求意見稿）》，《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)上支付業(yè)務管理辦法及相關(guān)規(guī)定解釋（草案）》、《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《支付機構(gòu)跨境電子商務外匯支付業(yè)務試點指導意見》，《電子支付指引》（第1號）、《非金融機構(gòu)支付服務業(yè)務系統(tǒng)測試與認證管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》、《中國人民銀行關(guān)于發(fā)展移動支付業(yè)務的指導意見》，關(guān)于決定對從事支付結(jié)算業(yè)務的非金融機構(gòu)進行登記的公告、《支付機構(gòu)客戶準備金繳存管理辦法》、《銀行卡業(yè)務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，《支付機構(gòu)預付卡業(yè)務管理辦法》、《關(guān)于進一步加強預付卡業(yè)務管理的通知》（三）網(wǎng)上借貸（包括P2P和網(wǎng)上小額貸款）

法：《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國擔保法》等規(guī)范性文件：《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件的決定》《若干法律問題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件的通知》，《促進經(jīng)濟發(fā)展維護社會穩(wěn)定》、《關(guān)于人人網(wǎng)貸款相關(guān)風險提示的通知》、《關(guān)于以高利貸形式向非特定對象貸款資金法律性質(zhì)的批復》、《第三方電子商務交易平臺服務》P2P監(jiān)管流程：2014年4月21日，銀監(jiān)會在新聞發(fā)布會上提出“P2P四條紅線”會議；2014年8月3日，銀監(jiān)會在中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展圓桌會議上提出“P2P監(jiān)管的五個方向”；2014年8月22日，銀監(jiān)會在中國資產(chǎn)管理年會上提出“P2P發(fā)展的六項原則”；2014年9月27日，銀監(jiān)會提出了“十大P2P監(jiān)管原則”。但到目前為止，還沒有出臺專門的法律法規(guī)對P2P進行監(jiān)管，不過銀監(jiān)會普惠金融司司長李俊峰表示，目前監(jiān)管細則正處于完善和修訂階段，正式實施前會征求意見。（四）股權(quán)眾籌法律：《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公益事業(yè)捐贈法》等規(guī)范性文件：《證券柜臺買賣業(yè)務備案管理辦法》，《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法（試行）》（征求意見稿）及起草說明，國務院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務有關(guān)問題的通知（六）《銀行業(yè)條例：中華人民共和國銀行法》《中華人民共和國電子銀行監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等規(guī)范性文件：《電子銀行管理辦法》、《電子銀行安全評估指南》，《關(guān)于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作業(yè)務管理的通知示范文件：互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》、《關(guān)于規(guī)范壽險公司互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務經(jīng)營的通知（征求意見稿）》，《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務信息披露管理細則》、《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務風險提示的公告》、《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務的通知》（八）《基金條例：中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》等規(guī)范性文件：《證券投資基金銷售管理辦法》，證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定公開發(fā)行證券投資基金經(jīng)營管理辦法，公開發(fā)行證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金募集和轉(zhuǎn)讓業(yè)務指引，《關(guān)于設(shè)立私人保險基金有關(guān)事項的通知》、《證券投資基金信息披露管理辦法》（9）《互聯(lián)網(wǎng)信息服務條例》（9）《中華人民共和國電信條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》，全國人民代表大會常務委員會關(guān)于加強網(wǎng)絡(luò)信息保護和外國機構(gòu)在華提供金融信息的決定服務管理條例規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)信息服務市場秩序條例電信、互聯(lián)網(wǎng)用戶個人信息（十）《資產(chǎn)證券化：證券公司、基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務管理規(guī)定》，《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務管理規(guī)定》、《權(quán)益披露指引》、《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務盡職調(diào)查指引》，《上海證券交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務指引》、《關(guān)于證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券有關(guān)事項的通知》、《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務試點指引》、《證券發(fā)行承銷管理辦法》》《中國銀監(jiān)會資產(chǎn)證券化試點管理辦法》、《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》、《資產(chǎn)支持證券信息披露規(guī)則》、《全國銀行間市場債券交易規(guī)則》，《關(guān)于信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行管理有關(guān)問題的公告》、《關(guān)于進一步擴大信貸資產(chǎn)規(guī)模的通知關(guān)于證券化試點有關(guān)事項的通知》、《財政部、國家稅務總局關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化有關(guān)稅收政策的通知》，《銀行間債券市場非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》、《關(guān)于進一步加強信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務管理的通知》、《信貸資產(chǎn)證券化公告基本資產(chǎn)池信息披露有關(guān)事項》，《關(guān)于調(diào)整銀行間債券市場債券交易和流通相關(guān)管理政策的公告》、《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記和托管結(jié)算業(yè)務操作規(guī)程》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化風險敞口監(jiān)管資本計量指引》，關(guān)于中國銀行間債券市場質(zhì)押式回購交易及銀行業(yè)金融機制有關(guān)事項的公告（十一）《融資租賃法：中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國民事訴訟法》，《中華人民共和國擔保法》及其規(guī)范性文件包括：《關(guān)于審理融資租賃合同糾紛適用法律問題的解釋》、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于加快發(fā)展融資租賃業(yè)的指導意見》等，《關(guān)于促進融資租賃業(yè)健康發(fā)展的指導意見》、《關(guān)于開展融資租賃業(yè)務有關(guān)問題的通知》、《關(guān)于加強境內(nèi)投資的通知》和《關(guān)于開展融資租賃試點監(jiān)管的通知》