“互聯(lián)網(wǎng)金融”的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控1.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)原因

鑒于上述風(fēng)險(xiǎn)事件，筆者認(rèn)為相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)原因主要包括以下三個(gè)方面：

一是機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的原因。在包括互聯(lián)網(wǎng)金融在內(nèi)的一切社會(huì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，人員始終是最活躍的因素。然而，正如俗話所說(shuō)，“成功不過(guò)是失敗”。當(dāng)員工遇到問(wèn)題時(shí)，往往是員工陷入法律風(fēng)險(xiǎn)漩渦的時(shí)候。例如，員工利用職務(wù)之便非法獲取、買(mǎi)賣(mài)客戶信息、挪用單位資產(chǎn)和挪用客戶資金可能導(dǎo)致上述法律風(fēng)險(xiǎn)事件。其次，機(jī)構(gòu)自身的原因。機(jī)構(gòu)是互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的主體。如果機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)，或未能及時(shí)識(shí)別和分析潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件，或在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)未能采取合理的應(yīng)對(duì)措施，無(wú)疑將對(duì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生嚴(yán)重的不利影響。更重要的是，它將對(duì)從業(yè)者造成毀滅性的打擊

第三方原因。作為外部原因，第三方原因往往與內(nèi)部原因（即從業(yè)人員和/或其員工的原因）相結(jié)合，共同導(dǎo)致刑事法律風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)為例，當(dāng)平臺(tái)上的金融家使用該平臺(tái)進(jìn)行非法集資，且該平臺(tái)未能及時(shí)識(shí)別，或有意合作，或未能向投資者進(jìn)行合理的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示時(shí)，平臺(tái)將承擔(dān)損害賠償和刑事責(zé)任

2.針對(duì)上述互聯(lián)網(wǎng)金融刑事法律風(fēng)險(xiǎn)事件及其原因，結(jié)合我們自身的法律服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，提出相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控措施建議

，筆者認(rèn)為，我們可以通過(guò)（包括但不限于）以下措施來(lái)幫助從業(yè)人員預(yù)防和控制犯罪風(fēng)險(xiǎn)

第一，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的法律培訓(xùn)和警示教育。人們常說(shuō)“無(wú)知者無(wú)畏”，法制觀念淡薄、僥幸心理的存在往往是誘發(fā)部分員工違反監(jiān)管紅線、引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的主要原因。因此，對(duì)相關(guān)員工進(jìn)行有針對(duì)性的法律培訓(xùn)和警示教育，對(duì)于提高守法意識(shí)，依法指導(dǎo)實(shí)踐，預(yù)防和杜絕違法行為的發(fā)生具有重要意義，協(xié)助從業(yè)人員建立健全相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度

根據(jù)《指導(dǎo)意見(jiàn)》，開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)，應(yīng)建立健全“客戶資金第三方托管制度”、“信息披露、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、合格投資者制度”等各項(xiàng)制度，“消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系”、“網(wǎng)絡(luò)和信息安全體系”、“反洗錢(qián)和金融犯罪預(yù)防體系”

上述體系不僅是監(jiān)管部門(mén)對(duì)從業(yè)人員的基本要求，同時(shí)也是提高從業(yè)人員抵御和防范風(fēng)險(xiǎn)能力的重要風(fēng)險(xiǎn)控制體系。因此，院校應(yīng)積極建立和完善上述情感、理性、公共和私人方面的制度。在這個(gè)過(guò)程中，律師可以為專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)提供相應(yīng)的法律援助和支持

第三，起草和審查相關(guān)協(xié)議和文件

在具體的業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，往往涉及到大量的協(xié)議簽署和文件發(fā)布活動(dòng)。這些協(xié)議和文件不僅反映了從業(yè)人員的單位意志，而且對(duì)從業(yè)人員具有相應(yīng)的法律約束力。如果這些文件和協(xié)議超出或涉嫌超出監(jiān)管紅線，勢(shì)必使從業(yè)人員處于危險(xiǎn)境地，甚至可能成為追究從業(yè)人員及其員工刑事責(zé)任的理由和依據(jù)

因此，從業(yè)者有必要認(rèn)真對(duì)待他們簽署的協(xié)議和發(fā)布的文件。必要時(shí)，應(yīng)安排專(zhuān)業(yè)法律人員協(xié)助起草和審核，努力確保從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性和合規(guī)性，嚴(yán)格控制法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的法律分析

互聯(lián)網(wǎng)金融鼓勵(lì)創(chuàng)新。創(chuàng)新除了拓寬金融服務(wù)業(yè)務(wù)范圍、提升服務(wù)水平、帶來(lái)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)外，在一定程度上還隱含著監(jiān)管之外的法律風(fēng)險(xiǎn)。通常，“創(chuàng)新”本身就意味著風(fēng)險(xiǎn)。蜘蛛和螃蟹有八條腿。誰(shuí)能保證他總是第一個(gè)吃螃蟹，而不是第一個(gè)吃蜘蛛？因此，對(duì)具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行相應(yīng)的法律分析，正確論證潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)以及業(yè)務(wù)本身的合規(guī)性和合法性，不僅有助于防范法律風(fēng)險(xiǎn)，也有利于互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，及時(shí)對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行危機(jī)應(yīng)對(duì)

我們不能完全排除特定風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。當(dāng)特定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)成立專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行危機(jī)應(yīng)對(duì)。包括但不限于：（1）協(xié)助從業(yè)人員了解風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)事實(shí)，明確事件原因和責(zé)任主體，（二）協(xié)助執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)積極配合主管部門(mén)的調(diào)查工作（三）作為執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的代理人或辯護(hù)人，積極參與因風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)的訴訟案件，提出依法減輕執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的意見(jiàn)和意見(jiàn)，維護(hù)執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，避免風(fēng)險(xiǎn)事件造成的負(fù)面影響和有害后果進(jìn)一步擴(kuò)大和惡化

以上是這方面的法律知識(shí)。我希望它能對(duì)你有所幫助。如果您不幸遇到一些困難的法律問(wèn)題，并且您有任命律師的想法，我們網(wǎng)站上有許多律師可以為您提供服務(wù)，我們還支持在線指定區(qū)域選擇律師，我們都有相關(guān)律師的詳細(xì)信息