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新成立公司現金流管理的方法有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-20 · 132人看過

現金不僅是王牌，它更像空氣，離了它沒人能夠生存下去。

我記得我曾去找公司的會計，并對她說：“今年公司效益不錯！我們賺了一大筆錢，對吧？但是，所有的現金又在哪呢？”會計回答說：“好吧，這些財務報告記錄了公司在過去一年的動態，但我們現在賬面上確實沒有現金，而且實際上，本周五我們還需要600000美元。”

我知道怎樣去讀財務報告，并且我的MBA大腦已經變得在聽取別人的話語時候對現金變得格外注意。事實上，我其實知道公司的現金耗盡了，但因為我不想去解決這個問題，所以我一直刻意避開它。這一切一直持續到它以上六位數的形式出現來報復我對它的忽視，當時我就立刻開始胃痛了。所以，不要忽視你的現金流，以下這些就是我從那艱難的經歷中所學習到的教訓：

1、永遠清楚你賬戶里的現金額有多少。

2、用你現金賬戶中的額數減去郵箱中所陳列的各種待支付項目。這就代表著裝有現金或是支票的信封正在通過一位可愛的郵遞員傳遞到它們正確主人的手中。

3、算出你的資金消耗率。這是你每個月維持公司運轉所需要的花費。盡你所能將這些金額降到最低，并在日歷上對這些數字進行標示。

4、當你覺得客戶的支付期要到了時，千萬不要假設客戶正在向你的賬戶打款。為該到賬的收入增加至少為期兩周的緩沖期。

5、如果可以，在創辦企業時選擇免息投資，當可能的時候，當可能的時候，努力將其實現有機增長。

6、如果你必須借入資金的話，爭取與借款方的某位決策者就你的材料進行面對面的交談。某一天，你或許要依賴這段良好的關系。

7、事無巨細。盡量延展你的錢的使用時間，只要可以就一定要堅持下去。

8、無論何時，只要可以，請求客戶支付預付款和定金，然后用這筆錢來打造你的企業。

9、當你身處現金危機時，資產負債表就什么都不是了，而當現金耗盡時，損益表可以被稱作是虛構的統計數據。度量公司的健康狀況時，不要將財務報告看做是唯一的途徑。你需要轉過頭看看公司的現金情況，并且經常查看。

10、現金就像是潮汐：它來了又走，走了又來。當出現現金短缺時不要驚慌，但是同時又要知曉怎樣以及何時它將會變得充足。面對現金流的問題，永遠要做一名保守者。當超出你控制范圍的力量使得現金回流比平時需要花費更多的時間時，也許這一個月都很困難。

因為現金流是一個非常具有隱私性的話題，所以很少會公開談及它。但是它卻是觸及幾乎每一位企業家內心深處的問題，特別是對于那些可能已經體會過現金流斷裂所帶來的痛苦的企業家而言。我希望每個人都不要有如此痛苦的經歷。

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