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寧波
買賣承兌匯票違法嗎
承兌匯票作為一種重要的金融工具在促進經濟發展，規范企業經營行為，為企業提供資金支持有著不可替代的作用。但不少不法分子利用銀行承兌匯票到期能在銀行兌現和企業間可用銀行承兌匯票支付貸款等特點，打著所謂“資金運作”、“投資理財”等名義大肆進行承兌匯票買賣。這種嚴重危害正常經濟活動的現象近幾年來在我們紹興市范圍內也大量的存在。
根據《中華人民共和國刑法》第225條和最高人民檢察院、公安部〈關于刑事案件立案追訴標準的規定(二)〉第79條之規定：非法從事資金支付結算業務，數額在二百萬元以上的或違法所得在5萬元以上的構成非法經營罪。2009年9月18日，公安部經偵局在對河北、安徽二起個人倒賣銀行承兌匯票的行為如何定性的請示件批復明確了定性，與他人串通注冊成立空殼公司，偽造貿易合同，虛構貿易背景，從銀行開出多份銀行承兌匯票轉手倒賣，及從他人手中購買銀行承兌匯票進行倒賣，從中獲利的行為，數額巨大，嚴重擾亂正常的票據管理秩序，可以認定為刑法修正案(七)第五條規定的“非法從事資金支付結算業務”的活動。
非法買賣銀行承兌匯票具有極大的社會危害性，主要為：
一、它危害國家經濟安全和社會穩定，破壞國家金融管理秩序，造成巨額稅收流失。據統計，我國每年因票據貼現等各種非法金融業務造成財稅損失高達近千億。其次是逃避金融監管，為犯罪活動推波助瀾，不法分子通過它進行洗錢，使貪污受賄所得披上合法收入的外衣。第三，容易滋生其他犯罪行為，一是利用假的承兌匯票進行詐騙;二是公司、企業的工作人員將收取的承兌匯票通過非法經營的中介進行非法套現，滋生職務犯罪，如挪用資金、職務侵占等;三是通過出售非法制造的發票向金融部門進行套現，造成騙貸、偽造印章等犯罪行為的發生;四是利用承兌匯票掛失止付手段，向法院提起虛假訴訟，以騙取財物。
二、給企業增加額外經濟負擔，不利于企業的長遠發展。企業在具體的經營活動中，經常要遇到資金周轉上的困難，當前向銀行貸款是解決企業資金困難主要的形式。企業向銀行貸款要向銀行支付正常的貸款利息。由于企業要獲取現金用正常的生產經營活動，從嘉興公安機關偵辦的這起案件上分析，犯罪嫌疑人潘某、莊某、沈某、張某、施某等7人為非法牟利，以收取票面金額2%—3%貼息款的方式，為他人進行銀行承兌匯票非法貼現活動，就為企業增加了2%—3%的融資成本。顯然不利于企業的經營活動。
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