現(xiàn)金實(shí)務(wù)管理的模式有哪些

第一家：銀行。

最開始的職業(yè)生涯便記住的，就是“失之毫厘，差之千里”和“今日事今日畢”。

銀行是絕對(duì)不允許差一分錢的，只要有差，會(huì)計(jì)出納全部要留在那里，一張單證一張單證的查單證，挑明細(xì)，銀行的單式憑證，查起來更麻煩。

短款和記賬差錯(cuò)很容易查出來。我在銀行將近6年，有一次我們辦事處結(jié)賬長出1200元，直到我離開銀行時(shí)，都沒有查出長在哪里。

我沒做過出納，不過查賬都是會(huì)計(jì)和出納一起查。

銀行晚上關(guān)門的時(shí)候，都要打開保險(xiǎn)柜——萬一有竅賊，省得他破壞了柜子。

我在銀行期間，還經(jīng)歷一次出納攜款潛逃，到現(xiàn)在已經(jīng)有十多年了，那個(gè)人還沒有被抓住，十多萬的現(xiàn)金，他放在了抽屜里，塞了其他東西進(jìn)款袋并送上了押款車。下班的時(shí)候把現(xiàn)金拿走，從此杳無音信。不知道這個(gè)同事現(xiàn)在何方。

如果出納故意要做類似的事情，基本上是防不勝防的。

我現(xiàn)在查錢的速度，估計(jì)一把要十秒，當(dāng)年也是練過的。

至于各種結(jié)算方式，就十分熟悉了。

銀行的資金管理，實(shí)在不是我這個(gè)崗位需要操心的事情。我們只要按規(guī)程操作即可，再加上點(diǎn)責(zé)任心。如果說有關(guān)系，那就是，我們要呼朋友喚友，拉關(guān)系，請(qǐng)人把錢存進(jìn)我們的銀行，還要說明是誰攬來的，這樣，我們可以拿到獎(jiǎng)金，九幾年的時(shí)候，獎(jiǎng)金還很可觀的。

第二家：港資小企業(yè)。

老板每天最關(guān)心的第一件事情就銀行存款余額。那時(shí)還沒有網(wǎng)上銀行，出納每天做的第一件事情，就是電話查銀行存款余額。

因?yàn)樵摴举Y金緊張。

當(dāng)時(shí)的出納是個(gè)慢性子，無論你怎么講，她常常都會(huì)被老板堵在門口，而還不知道最新的現(xiàn)金余額。所以老板對(duì)她常常不滿——有一些人的這些毛病，永遠(yuǎn)改不了，別人也理解不了——無論你怎么樣關(guān)照她，就是不行——不過人倒是老實(shí)。

在出納的選擇上，人品比能力不知要重要多少倍。

本來公司留存現(xiàn)金的額度，就只有幾千，出納每天晚上都東藏西藏地，不放在保險(xiǎn)柜里。

因?yàn)橘Y金緊張，其實(shí)付款能欠就欠，能拖就拖，收款天天跟著人家的屁股后頭要，實(shí)在沒有什么銀行存款需要管理。

在現(xiàn)金上的管理，主要表現(xiàn)在了信息傳遞的及時(shí)性，以及貸款和票據(jù)貼現(xiàn)上。

不過這個(gè)公司的現(xiàn)金業(yè)務(wù)滿全面的，有收付匯，有出口退稅。

我堅(jiān)持我的星級(jí)服務(wù)理論觀點(diǎn)，幾星級(jí)的酒店，就幾星級(jí)的服務(wù)水準(zhǔn)，一招待所，弄一五星級(jí)的服務(wù)水準(zhǔn)，得不償失。不能為了管理而管理。

沒解決溫飽問題前，別談生活品質(zhì)。

另外這個(gè)公司與現(xiàn)金效率相關(guān)的，是有一個(gè)十年沒有盤點(diǎn)過的倉庫。我在這家公司工作的時(shí)間極短，整理完倉庫，低價(jià)賣的賣，扔的扔以后，我就離開了這家公司。

第三家：美資企業(yè)。

主要是周現(xiàn)金流量表。

企業(yè)并沒有資金壓力，資金超額度后也不在境內(nèi)留存。

美國總部關(guān)心的是銷售和回款，以及日常支付，付款均按合同期。沒有單獨(dú)考核過現(xiàn)金指標(biāo)。

所以并沒有關(guān)注資金預(yù)測(cè)。

除日常支付外，其余資本性支出要審批。