就不合法集資犯罪而言，P2P渠道涉嫌不合法集資的首要形式有三種，P2P網(wǎng)絡(luò)假貸渠道涉嫌電子貨幣非法集資問題。很多人對(duì)電子貨幣非法集資的界限標(biāo)準(zhǔn)感到很模糊，所以大多數(shù)人不明白電子貨幣非法集資為什么喊停，下面找小編就為您具體介紹P2P網(wǎng)絡(luò)假貸渠道涉嫌不合法集資首要形式和相關(guān)知識(shí)。

第一宗罪：涉嫌詐騙

電子貨幣交易，一大部分是剛被砍掉的ICO投資交易。前一段時(shí)間鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的“別讓李笑來們跑了”，“事發(fā)后薛蠻子首次就ICO接受采訪”，其實(shí)就是在說“ICO涉嫌詐騙”，這些打著區(qū)塊鏈融資來圈“投機(jī)者”錢的行為，涉嫌詐騙。

為何說是“投機(jī)者”而不是“投資者”。因?yàn)椤巴稒C(jī)”和“投資”是有本質(zhì)差別的。投資是說你把錢投進(jìn)去，它能創(chuàng)造新的價(jià)值，為你穩(wěn)定的輸出回報(bào)，比如買房、出租使用、產(chǎn)生租金是投資，入股有公司年底分紅叫投資。至于投機(jī)，它是個(gè)零和游戲，總資產(chǎn)固定，有人輸了，才能有人贏。幾乎就是十個(gè)人參與，一個(gè)人賺錢，兩個(gè)人保本，七個(gè)人賠錢。

參與ICO交易就是投機(jī)，因?yàn)檫@些區(qū)塊鏈項(xiàng)目，目前還沒有應(yīng)用于實(shí)踐，它目前并不能為投資人帶來利潤或分紅，所得融資就一直是融資，購買者只能靠“買入”和“賣出”來賺取差價(jià)。

當(dāng)一個(gè)“天使輪紅人”幫一個(gè)平臺(tái)做背書，往往是他已經(jīng)在該項(xiàng)目上低價(jià)買入了許多幣，在其不斷的吹噓下，會(huì)有越來越多人參與進(jìn)來，幣的價(jià)格也越來越高，市場供不應(yīng)求，他們待高價(jià)再拋售。這就是幣圈所謂的“收割韭菜”，玩兒的就是一個(gè)信息不對(duì)稱的游戲，大多數(shù)散戶無法掌控全局，很難分析出價(jià)格何時(shí)會(huì)下跌，“投機(jī)心理”讓其覺得自己永遠(yuǎn)不是最后一批被收割的韭菜。

現(xiàn)在倒好，國家一刀切，打的不能再打，挨的也難繼續(xù)再挨，周瑜和黃蓋都得退場了。這個(gè)鏈條上的既得利益方失去了這條詐騙渠道。

第二宗罪：涉嫌非法融資

ICO還涉嫌非法融資，那電子貨幣交易所則扮演著后方助推渠道的角色了。區(qū)塊鏈項(xiàng)目融資經(jīng)過炒作，一度被投資者們認(rèn)為是天上掉下的餡兒餅。無比熱情的投資者，助長了區(qū)塊鏈項(xiàng)目融資的士氣。不管有是不是真的因應(yīng)用于實(shí)踐需要融資，不管有沒有白皮書，不管技術(shù)有多少明顯的Bug，越來越多的區(qū)塊鏈項(xiàng)目都開始參與ICO了。這些“圈錢行為”是涉嫌詐騙的。

還得從ICO與IPO的區(qū)別說起，IPO有嚴(yán)格的審核標(biāo)準(zhǔn)和流程，但I(xiàn)CO此前是灰色地帶，只要你想，只要你敢，你就能ICO。不管你是不是區(qū)塊鏈項(xiàng)目，只要套個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目的殼就能ICO了，這就是所謂的ICO融資亂象。其實(shí)融來的資金都拿去干什么了，投資者們大抵是不知道的吧，也沒辦法監(jiān)控到。不管有沒有企業(yè)趁此渠道非法融資了，這個(gè)渠道都帶有非法融資的風(fēng)險(xiǎn)，也就可以將其定性為不良渠道。現(xiàn)在電子貨幣交易所一刀切，想靠ICO非法融資怕是融不成了，把區(qū)塊鏈項(xiàng)目或者其它的什么業(yè)務(wù)搞好，走正規(guī)渠道融資吧!

第三宗罪：涉嫌洗黑錢

由于虛擬貨幣此前是監(jiān)管灰色地帶，這個(gè)世界級(jí)的貨幣交易存在著許多用虛假信息操作的危險(xiǎn)分子。這些人完全可以利用這個(gè)“光明正大”的渠道來洗白來路不明的錢。

早有媒體報(bào)道，比特幣或許已經(jīng)成為暗網(wǎng)交易的重要基石，犯罪分子通過比特幣在暗網(wǎng)售賣毒品和違禁品，每年可獲利約1億美元。與此同時(shí)，虛擬貨幣還能成為詐騙、非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等違法犯罪活動(dòng)的重要標(biāo)的物和非法資金流轉(zhuǎn)載體。

而且虛擬貨幣具有匿名性和全球性的特征，它很難被納入監(jiān)管體系。這些電子貨幣交易所完全可以成為不法分子獲得及轉(zhuǎn)移虛擬貨幣的完美渠道。

綜上，哀聲哉道的散戶再也不要說“咱們情愿出資ICO，咱們情愿炒幣，被割也在所不惜”。這不只涉及到社會(huì)公眾被騙的詐騙事件，還涉嫌了不合法融資和洗黑錢等。非常不利于金錢流通，如此說來，電子貨幣非法集資喊停不是突然而來的，它威脅到了我們社會(huì)大眾的經(jīng)濟(jì)生活和國家的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

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