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遇到非法集資哪個部門投訴管用?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 921人看過

如今,非法集資已成為嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟(jì)狀況的一種違法行為,不少民眾因為非法集資而蒙受了大量的經(jīng)濟(jì)損失。我國也已經(jīng)出臺相關(guān)的法律法規(guī),試圖去杜絕非法集資的發(fā)生。剛遭受蒙騙的民眾們可能會產(chǎn)生疑問,遇到非法集資哪個部門投訴管用?下面小編就為大家講解一下。

一、舉報非法集資應(yīng)該到哪個部門

最近出臺的《處置非法集資條例》,其中最重要的一點就是:賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力,解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題,使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化,實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。

簡單來說,以后打擊非法集資確定地方政府是主要責(zé)任人,應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)所在地區(qū)的非法集資處置工作,消除監(jiān)管真空。

二、非法集資的特點有哪些

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

三、非法集資的處理辦法

案件受理實行屬地管理,由行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)具體辦理。行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度,確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作,區(qū)別不同情況進(jìn)行處理。非法集資案件一般處置程序為:

1、成立專案組。

2、制定處置方案。

3、公告取締。

4、債權(quán)債務(wù)申報登記和確認(rèn)。

5、資產(chǎn)負(fù)債審計和資產(chǎn)評估。

6、資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

7、集資款項清退。

案件調(diào)查取證由省級人民政府組織,行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。省級人民政府應(yīng)組織、督導(dǎo)各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實際需要,及時開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

對案情單一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件,公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

四、非法集資如何立案

立案偵查由公安機(jī)關(guān)主辦,行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。省級人民政府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo),提高辦案效率和質(zhì)量。

公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索,對符合立案條件的,依法立案偵查,并向省級人民政府報告。

從文件中,我們可以看出,地方政府對非法集資行為有處查權(quán),遇到非法集資的居民可以向當(dāng)?shù)氐恼从臣巴对V,由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)受理,應(yīng)要求還可成立相關(guān)的專案小組對非法集資個人和單位團(tuán)體進(jìn)行追查審理,個人要提高鑒別非法集資陷阱的能力,當(dāng)?shù)卣惨訌?qiáng)對民眾在這方面防范意識的學(xué)習(xí)。


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