非法集資近年來(lái)帶來(lái)的社會(huì)負(fù)面影響越來(lái)越嚴(yán)重，對(duì)于非法集資的打擊。有關(guān)公安部門與司法部門也在時(shí)刻跟蹤調(diào)查，而非法集資的手段也層出不窮，對(duì)于這類情況的出現(xiàn)，相關(guān)調(diào)查部門也在不斷分析他們的手段。以下是小編整理的非法集資判斷標(biāo)準(zhǔn)。

非法集資判斷標(biāo)準(zhǔn)有4個(gè)特征：

一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。

二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。但這種承諾是沒(méi)有信用保障的。

三、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里說(shuō)的“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。因此，判斷非法集資有4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，二是公開宣傳，三是以高息為誘餌，四是向不特定的對(duì)象籌集資金。

非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資的非法性表現(xiàn)在資金的供求雙方都有違法性質(zhì)，其行為及結(jié)果不受法律保護(hù)。

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

首先，集資者不具備集資的主體資格;

其次，集資者承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;

再次，集資者向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人;

最后，以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

概念

非法集資的概念與表現(xiàn)形式：

依據(jù)國(guó)務(wù)院發(fā)布的247號(hào)令，可以給非法集資做出這樣的定義：?jiǎn)挝缓蛡€(gè)人未按照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。

特點(diǎn)

(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資;

(2)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式;

(3)向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金;

(4)以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

表現(xiàn)形式

主要表現(xiàn)形式有：一些單位和個(gè)人，以貌似合法的形式假冒金融機(jī)構(gòu)，以高于同期銀行利率若干倍的高息為誘餌，吸收公眾存款，用于投資或非法放貸。他們常常利用互聯(lián)網(wǎng)搞網(wǎng)上購(gòu)物、網(wǎng)上求職培訓(xùn)等方法，或借助傳銷手段進(jìn)行非法集資活動(dòng)。另外，大多以配送產(chǎn)品為幌子，誘使客戶存款。

可以知道非法集資的新手段主要是以投入金額的高息回報(bào)，來(lái)做誘餌吸引他人的錢財(cái)。對(duì)于這種高息回報(bào)的事，我們不應(yīng)輕易相信，畢竟天上掉餡餅的事的概率非常微小。在生活中，我們應(yīng)該告訴身邊人遠(yuǎn)離非法集資。

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