非法集資不是一種具體的刑事法律規范上的罪名，而是由四種經濟性犯罪活動的簡稱故而，在非法集資行為在各經濟領域，都是比較常見的。由于近年來，企業、個人需要辦理貸款的情形是比價常見的，故而有不少銀行職員也參與了非法集資的行為。針對此種現象，防控銀行非法集資措施有哪些?

防控銀行非法集資措施：

(一)搞好思想教育

加強銀行業員工思想教育，使干部員工深刻認識民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強樹立正確人生觀、價值觀的思想教育，提升職業道德素養，增強員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強宣傳。利用內部經管網、簡報、板報、開展專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸的危害性，教育員工遠離非法高息借貸、融資或集資行為。二是加強學習。建立健全學習制度，切實認真組織員工進一步深入學習《銀行業員工職業操守》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》、《中國農業銀行員工行為守則》等規定，進一步規范行為標準和職業操守。三是開展活動。有針對性地開展專項治理、案例剖析、廉政建設主題實踐、創建“四好班子”、“為民服務創先爭優”、“黨員公開承諾”、等教育活動，結合本單位特點，針對崗位職責開展依法經營大討論，提高員工思想認識，自覺弘揚愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法經營的道德風尚。四是提升水平。縣域銀行業機構負責人要提升教育水平，在組織員工學習教育的手段中盡量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，結合員工思想和工作實際加以學習引導，采取講案例、談危害、現身說法、疏導溝通等方法，增強員工學習興趣，增強教育效果。

(二)固化企業文化

深入鞏固深植企業文化的成果，努力把企業文化“內化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺習慣，經常性引導員工堅持“合規創造價值”經營理念，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念。要讓全體干部員工深深地感到，無論出于什么樣的動機，違規本身就是觸動“高壓線”，就會帶來風險和危害，就會受到嚴厲地處罰。在推行企業文化中，進一步引導員工增強愛崗敬業精神，找準自己的人生坐標，熟練掌握銀行業務操作流程，嚴格遵守業務經營中的各項規章制度，不斷提升自身綜合素質能力，在平凡崗位上努力實現自身人生價值。

(三)嚴格內控管理

加大管理責任，強化工作重點和業務監督，開展員工不良行為排查，及時消除存在的風險隱患。

1、強化責任落實

要明確各級、各部門特別是縣域支行“一把手”和各營業網點負責人的具體責任，進一步增強內控管理的責任心，強化責任目標，把開展員工不良行為排查、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等操作風險作為一項責任制度，落實到經營管理各項工作及生活環節中去，形成一級抓一級，層層抓落實的管理體系。

2、強化行為管理

要制定員工動態管理責任制，各單位負責人就是本機構員工行為動態管理的第一責任人，在開展員工行為排查中切實盡到職責。要從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調查等方面，真正了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動態和行為表現，按照上級行有關《員工行為排查登記表》的內容要求，逐項落實集中排查員工行為的具體工作，及時、準確、全面地向上級行報告和反饋員工異常情況。

3、管好重點員工

要對重要崗位上的員工加強監督管理，在客戶經理、資金結算等重要崗位上的員工重點加強教育和行為監督，杜絕利用工作之便參與非法集資、高息放貸等活動。

由于銀行職員參與非法集資被發現的風險性較低，故而極難發現，在制定防控銀行非法集資措施時，需要注重對就職人員的職業道德教育的教育，加強內控管理，做到每一個職員都清晰的知道自己的職務。對于在工作中發現有同事參與了非法集資的，需要及時舉報。

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪和民間借貸的區別

非法集資罪的構成要件包括哪些