非法集資行為多是采取有組織、有計(jì)劃的方式存在的，這與傳銷的特點(diǎn)存在相似之處，近年來，雖然公安機(jī)關(guān)采取了強(qiáng)制性措施，打擊非法集資以及傳銷行為，然而依舊有此類犯罪現(xiàn)象的出現(xiàn)，就目前來看，非法集資采取層層傳銷的具體方式是什么?

一、非法集資采取層層傳銷的具體方式

(一)非法集資與傳銷相融合

當(dāng)前，集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪與非法傳銷活動(dòng)方式有融合趨勢，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，在同一地區(qū)或不同地區(qū)設(shè)立若干分公司，再臨時(shí)雇用社會(huì)閑散人員進(jìn)行宣傳和發(fā)展“下線”。分公司負(fù)責(zé)人多為先期投資獲利者。骨干成員的報(bào)酬根據(jù)集資額按比例提成。這樣層層詐騙，又層層控制。

(二)具體實(shí)施方式

利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。《國務(wù)院關(guān)于禁止傳銷經(jīng)營活動(dòng)的通知》(國發(fā)[1998]10號)明確禁止企業(yè)采取傳銷經(jīng)營方式，同時(shí)明文禁止如下變相傳銷方式：“

1、將傳銷由公開轉(zhuǎn)入地下的;

2、以雙贏制、電腦排網(wǎng)、框架營銷等形式進(jìn)行傳銷的;

3、假借專賣、代理、特許加盟經(jīng)營、直銷、連鎖、網(wǎng)絡(luò)銷售等名義進(jìn)行變相傳銷的;

4、采取會(huì)員卡、儲(chǔ)蓄卡、彩票、職業(yè)培訓(xùn)等手段進(jìn)行傳銷和變相傳銷騙取入會(huì)費(fèi)、加盟費(fèi)、許可費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)的;

5、其他傳銷和變相傳銷的行為。”

國家工商局、公安部、中國人民銀行2000年2月17日發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動(dòng)的意見》又明確認(rèn)定了數(shù)種變相傳銷行為為非法經(jīng)營行為。

二、非法集資的特征

(一)一般特征

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

(二)三大新特征

河北發(fā)生的涉嫌非法集資案件13起中，都是采用直接吸收公眾存款或集資詐騙形式，大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營四大類，具有三大新特征：

1、非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。

2、多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷手段首先對集資人員進(jìn)行洗腦，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報(bào)承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級放大。

3、非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢。如聘請明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng);雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動(dòng)宣傳“現(xiàn)身說法”。

此種方式將傳銷從直接向群眾收取“入職”費(fèi)用，到轉(zhuǎn)為其自愿繳納。隨著網(wǎng)路的發(fā)展，也有利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行傳銷集資的。近年來，非法集資的手段已經(jīng)有了翻新，在日常生活中，需要增強(qiáng)自己的防范意識。

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的