在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
如何分辨集資詐騙與非法集資？
近年來，在民間借貸領域，非法集資的案件頻頻發生，給老百姓的財產帶來嚴重損失。我國刑法中有明確的條文，確定了集資詐騙罪這個罪名，從字面上看，集資詐騙和非法集資非常接近，不少人也會將二者混淆。那么如何分辨集資詐騙與非法集資？下面我們跟隨小編簡單了解下吧。
一、如何分辨集資詐騙與非法集資？
1、非法集資是指“個人、法人和其他組織，未經有權機關批準向社會公眾非法募集資金的行為”；
2、集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構集資用途，以虛假證明文件和高回報率為誘餌” 進行集資；
3、兩者的聯系在于以非法占有為目的，用詐騙的方法進行非法集資，構成集資詐騙。
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
二、非法集資的主要特點是什么？
1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；
有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
三、集資詐騙有何具體表現？
1、攜帶集資款逃跑；
2、揮霍集資款，致使集資款無法返還的；
3、使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；
4、具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
總的來說，集資詐騙與非法集資都是以非法占用為目的，以詐騙手段騙取財物的行為，二者的區別不是很大。非法集資并不是一個罪名，而集資詐騙構成犯罪，非法集資對應的罪名可以是集資詐騙罪，也可以是非法吸收公共存款罪，因此，從內涵上將，非法集資的范圍比集資詐騙廣一些。
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的量刑標準是什么
集資詐騙法院階段辯護詞
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
婚后女方私自流產違法嗎
2021-01-06確認合同無效糾紛上訴案
2020-11-13離婚和財產分割的相關規定
2021-02-09人身傷害侵權人死亡有誰賠償
2021-01-01家庭暴力可以離婚嗎
2020-12-22啥時候提出放棄繼承權
2021-02-23轉換和回購的核算方法有哪些
2021-02-22勞動合同過期是否有效力
2021-03-05實習期記滿12分該怎么辦
2021-01-04哪些糾紛屬于勞動爭議糾紛
2021-03-19交通工具意外保險條款有哪些
2020-11-25保險合同解除的分類有哪些
2020-12-17車禍傷殘理賠項目有哪些
2021-01-12互聯網保險發展現狀是怎樣的
2020-12-14車主購買車險后哪些情況下保險公司不賠
2020-12-09車輛未相撞的交通事故造成損害,保險公司能不賠嗎
2020-12-19保險受益權的前沿案例問題研究
2020-11-10建筑用地承包合同樣本
2020-12-09公益拆遷的補償標準是怎樣的
2020-12-15拆遷補償獎勵是怎么回事是不是越高越好
2020-12-07