廣大中小企業(yè)應根據(jù)金融犯罪產生的原因、規(guī)律、特點，對癥下藥，多角度、多渠道、多層面地防治金融犯罪的發(fā)生。

(一)加強對有關專業(yè)人員的培訓教育，開展崗位練兵

原建設銀行的董事長張某因“個人原因”辭職。中國銀行的普通員工翟某利用工作之便，挪用銀行資金600萬美元用于賭球和揮霍，潛逃后被及時抓獲。農業(yè)銀行某分行工作人員與社會人員相互串通、勾結作案，通過挪用、虛開大額定期存單、辦理假質押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金等方式牟取高息，在不到1年的時間里，涉案資金累計98筆，金額高達1.15億元。一時間，商業(yè)銀行成為金融犯罪的“重災區(qū)”。

這些現(xiàn)象提示我們，從全社會看，當前的重點是加快建設全國統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，形成覆蓋全國的信用信息網(wǎng)絡;積極發(fā)展專業(yè)化的社會征信機構，建立失信懲戒制度。依法嚴厲打擊各種金融犯罪，打擊非法集資、“地下錢莊”等非法金融活動。

從中小企業(yè)看，除了進行遵紀守法教育外，特別要經(jīng)常加強業(yè)務專業(yè)知識的培訓與教育，不斷提高員工的風險防范意識和專業(yè)技能水平，增強其工作責任心和警惕性，使防范始終處于主動地位，適應企業(yè)發(fā)展的需要。(二)強化監(jiān)管力度，建立健全行之有效的規(guī)章制度，加強管理工作，堵塞工作上的漏洞

制度管理混亂必將給金融犯罪分子以可乘之機。如一些中小企業(yè)有章不循、無章可循，管理粗疏，公章、私章隨處亂放，票據(jù)票證無人專管，定期結算走過場，為金融犯罪提供了肥沃的土壤。因此，中小企業(yè)要注意從制度上堵塞漏洞，及時建章立制，改變各項工作制度不健全、管理較混亂的狀況。

在打擊、防范金融犯罪的工作中，中小企業(yè)做了許多工作和努力，但是一些單位在管理和制度方面還存在著不少的疏漏和缺失。有些單位片面考慮局部利益，發(fā)現(xiàn)金融犯罪往往息事寧人、急于遮丑，導致打擊不力。加強預防、及時報案，是減少或追回資金損失的最有效途徑。為了從整體上預防金融犯罪，中小企業(yè)要積極配合公安、檢察、法院、金融機構的工作，研究各類金融犯罪發(fā)生的規(guī)律，提出預防對策。

廣大中小企業(yè)還要與金融機構構筑信息交流平臺，實行資源共享，建立和完善預警、防控、協(xié)作等工作機制，架設溝通渠道，及時反饋信息情報，互補互助，有力促進防控工作取得實效。

(三)學會運用法律手段，捍衛(wèi)自身權益、預防減少犯罪

從已經(jīng)暴露出的金融風險來看，一些中小企業(yè)的法律意識不強，防范金融犯罪的法律手段不完善，直接威脅到其自身的持續(xù)發(fā)展。善于運用法律手段已成為中小企業(yè)管理者的當務之急。

1.掌握和運用基本的民商事法律制度

中小企業(yè)要學會通過《合同法》的自由締約權來實現(xiàn)對財產權的保護;通過《公司法》來保護公司法人財產權和股權，用良好的公司治理結構來保護所有者和利益相關者的權益;通過《物權法》清晰界定、充分保護財產權和擔保權;通過《企業(yè)破產法》保護債權人和債務人的合法權益，實現(xiàn)社會資源的優(yōu)化配置。

2.中小企業(yè)發(fā)現(xiàn)企業(yè)人員涉嫌貪污賄賂、瀆職等職務犯罪線索的，應當依法及時向有關部門舉報

廣大中小企業(yè)一旦發(fā)現(xiàn)有關企業(yè)管理人員和其他從業(yè)人員涉嫌貪污賄賂、瀆職等職務犯罪線索的，應當依法及時向有關部門舉報，要與司法機關、金融機構攜手預防和打擊金融領域的犯罪活動，捍衛(wèi)自身的權益。檢察機關應當依法及時審查辦理。對依法不構成犯罪或者不需要追究刑事責任的，檢察機關應當及時回復有關單位，并說明法律依據(jù)。其中，對需要追究黨紀、政紀責任的，應當提出檢察意見。檢察機關和金融機構要提高安全防范意識，加強預警措施，

為預防和打擊各種金融犯罪，有效保護自己，中小企業(yè)當前要重點學習、理解“挪用資金罪”、“用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪”等的適用范圍，以及“違法向關系人發(fā)放貸款罪”、“違法發(fā)放貸款罪”、“違法票據(jù)承兌、付款、保證罪”等的認定標準。