法定住所：______________________________

法定代表人：____________________________

乙方(貸款方)：________________________

法定住所：______________________________

法定代表人：____________________________

丙方(擔(dān)保方)：________________________

法定住所：______________________________

身份證號(hào)碼：____________________________

甲方向乙方申請(qǐng)借款，由丙方作為擔(dān)保方。為明確各方的權(quán)利和責(zé)任，甲、乙、丙三方經(jīng)充分協(xié)商，就具體合作方式達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方因經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，向乙方申請(qǐng)借款，各方同意：

1.借款金額：_________________萬(wàn)元(大寫(xiě)：_________________萬(wàn)元;本協(xié)議中的貨幣單位“元”均指人民幣元)。

2.借款期限：________年，即從本協(xié)議簽訂之日________年______月______日起至________年______月______日。如果乙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間沒(méi)有提出債轉(zhuǎn)股要求，全部借款于到期日一次還清。

3.資金使用費(fèi)：資金使用費(fèi)每年按借款額的________%計(jì)算，并由甲方于每年的______月______日前向乙方支付。

二、各方同意：乙方有權(quán)在下列情況下將該項(xiàng)________萬(wàn)元債權(quán)轉(zhuǎn)為在甲方的________萬(wàn)元出資或股份(即本協(xié)議中所稱(chēng)的“債轉(zhuǎn)股”)：

1.甲方的年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告后的一個(gè)月內(nèi);

2.甲方擬進(jìn)行增資擴(kuò)股，變更注冊(cè)資本時(shí);

3.借款到期時(shí)，但乙方須在借款到期前、即________年______月______日前的一個(gè)月內(nèi)提出債轉(zhuǎn)股要求。

三、乙方提出債轉(zhuǎn)股時(shí)，在甲方付清應(yīng)付資金使用費(fèi)的前提下，轉(zhuǎn)股價(jià)格按以下方式計(jì)算：

1.甲方目前的注冊(cè)資本為_(kāi)_______________萬(wàn)元，其有形凈資產(chǎn)經(jīng)各方協(xié)商，確認(rèn)為_(kāi)_______________萬(wàn)元。