一、信譽卡犯罪辯護要點有哪些內容?
信譽卡犯罪辯護要點的內容包括:
區分善意透支和惡意透支。
善意透支與惡意透支的本質區別在于行為人是否有“以非法占有為目的”的主觀故意。
2009年12月3日最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條第二款規定:有以下情形之一的,應當認定為刑法第196條第二款規定的“以非法占有為目的”:
(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;
(二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;
(三)透支后逃匿、改變聯系方式,逃避銀行催收的;
(四)抽逃、轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;
(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的;
(六)其他非法占有資金,拒不歸還的行為。
如果行為人在透支時主觀上沒有非法占有目的,但透支后的因不可預測的偶發原因而導致無力償還的,且本人沒有逃避還款義務行為的,則不屬于惡意透支,不構成信用卡詐騙。
區分犯罪數額和既得利益。
犯罪數額不僅是信用卡詐騙罪定罪的重要標準,也是量刑的主要依據,自然也是律師辯護的一個關鍵點。
《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》規定:在具體認定金融詐騙犯罪的數額時,應當以行為人實際騙取的數額計算。對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續費、回扣等,或者用于行賄、贈與等費用,均應計入金融詐騙的犯罪數額。但應當將案發前已歸還的數額扣除。
最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條第三款規定:惡意透支的數額,是指在第一款規定的條件下持卡人拒不歸還的數額或者尚未歸還的數額。不包括復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。
綜上,信用卡詐騙罪的數額僅限于嫌疑人(被告人)詐騙所得的本金,不包括發卡銀行按照正常程序可得利息收益和復利、滯納金、手續費等附加費用損失。
二、積極償還款息的從輕情節。
最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條第四款規定:惡意透支應當追究刑事責任,但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節輕微的,可以免除處罰。惡意透支數額較大,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著輕微的,可以依法不追究刑事責任。
在我們的日常生活當中,對于信用卡來進行透支的話,肯定是需要進行一個嚴厲的處罰,但是這樣的一種透支,如果是善意的話,僅僅是涉及到一個民事責任方面的賠償承擔,并不會涉及到刑事責任承擔,如果是主觀上存在著惡意透支數額又比較大的話,會按照刑法處理。
差銀行信用卡錢還不上怎么辦?
信用卡詐騙罪數額巨大標準是什么
信用卡惡意透支判斷標準是怎樣的
該內容對我有幫助 贊一個
農民工工傷賠償的法律程序
2020-12-02唯一住房能否執行
2020-11-17保證合同糾紛案
2020-12-16醫療糾紛訴訟前的準備工作是什么
2021-01-26公司還沒注冊先注冊域名可以嗎
2020-12-14怎樣申請暫停行政處罰決定
2020-12-26親生子女撫養權怎么爭取
2021-02-10贈與合同部分履行還可以任意撤銷嗎
2020-11-24瀆職侵權犯罪構成要件
2021-01-10消除不良逾期記錄的方法有哪些
2020-12-23挪用公款多少可以立案
2021-02-01清償被繼承人債務的準則是什么
2020-11-24哪些證據需要保全
2020-11-27一房多賣構成犯罪的條件是什么
2020-11-12解除競業限制是勞動仲裁嗎
2020-11-18石家莊教師試用期工資標準
2021-02-27新員工調崗管理流程怎么進行
2021-03-22不激納養老金是否屬勞動爭議
2021-03-04家長有哪些基本義務
2020-12-21交通意外險與航空意外險有何區別
2021-01-06