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收購銀行卡是違法的行為嗎?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-12 · 846人看過

一、收購銀行卡是違法的行為嗎

收購銀行卡屬于違法行為，不僅泄露了卡主的個(gè)人信息，更重要的是一旦不法分子用收購來的卡片進(jìn)行詐騙、洗錢、內(nèi)幕交易等，后果可想而知。

私自出售銀行卡也屬違法。銀行卡是能夠代表個(gè)人身份的物品，持卡人如果為了蠅頭小利把自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣給其他人使用，不僅影響到國家的金融安全，而且也給自己帶來很多風(fēng)險(xiǎn)隱患。一旦這個(gè)銀行卡成為承接騙子贓款的賬戶，持卡人自己可能還會(huì)受到法律的制裁。

每一張銀行卡背面都寫著銀行卡歸銀行所有，持卡人不得轉(zhuǎn)借轉(zhuǎn)讓，如果是使用U盾進(jìn)行的銀行卡交易，從法律上講就是持卡人本人的交易行為，無法推托說是他人所為。

二、相關(guān)法律規(guī)定：

央行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》中第二十八條明確規(guī)定：“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。”同時(shí)，第五十九條中也明確指出：“持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對(duì)其處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款(由發(fā)卡銀行在申請(qǐng)表、領(lǐng)用合約等契約性文件中事先約定)。

銀行卡被高價(jià)收購之后，往往會(huì)被作為犯罪的工具，及時(shí)出賣方不知情，也會(huì)因?yàn)槌鲑u銀行卡屬于違法行為而觸犯法律。如果您還想要了解刑事方面的相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)登錄律霸官方網(wǎng)站或者撥打400-64365-80進(jìn)行咨詢，我們會(huì)有專業(yè)的律師為您詳細(xì)解答。

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