備用信用證是現(xiàn)在國(guó)際上常用的信用手段，幾乎所有的企業(yè)都在使用這種信用方式在出口，金融，貿(mào)易等方面進(jìn)行經(jīng)營(yíng)操作，這幾乎成為了一種公認(rèn)的信用手段。但是，您知道備用信用證也存在風(fēng)險(xiǎn)么，在越來越多的企業(yè)選擇使用備用信用證作為信用手段時(shí)，備用信用證詐騙的現(xiàn)象也越來越多，使越來越多的企業(yè)蒙受了巨大的損失。今天，律霸就來和您聊聊備用信用證詐騙的相關(guān)知識(shí)。

一、從大量的事例中我們可以歸納出常見的詐騙方法

(一)進(jìn)口備用信用證詐騙

進(jìn)口備用信用證詐騙是詐騙分子為騙取銀行融資、實(shí)際供貨商的貨物或進(jìn)口商定金，采用誘惑欺騙的方法，以向進(jìn)口企業(yè)提供緊銷商品為借口，誘使買方銀行開立不可撤銷備用信用證。進(jìn)口備用信用證常用的詐騙具有以下特點(diǎn)：

1、詐騙分子為誘惑買方企業(yè)向銀行申請(qǐng)開立備用信用證，最常用的理由就是提供緊缺商品或可提供其他優(yōu)惠條件。

2、備用信用證的付款期通常以遠(yuǎn)期一年為限，是基于買賣雙方所簽訂合同的。

3、一般情況下，詐騙分子會(huì)提供所謂的備用信用證標(biāo)準(zhǔn)格式，并要求買方指示銀行按其開立，且在信用證中還特別規(guī)定受益人由其指定。

4、詐騙分子以詐騙巨額款項(xiàng)為目的，所以備用信用證的金額一般較大。

5、受騙方不僅包括國(guó)內(nèi)進(jìn)口企業(yè)、銀行，還有外方的實(shí)際供貨商等。

(二)出口備用信用證詐騙

是指詐騙分子打著正常貿(mào)易的旗號(hào)，以向我方提供出口付款保證為名，在所開備用信用證中故意添加某些對(duì)出口商非常不利或者制約出口商主動(dòng)權(quán)的“陷阱條款”，玩弄花樣，企圖騙取出口商的出口貨物或履約金。這種詐騙常常具有如下特點(diǎn)：

1、所開備用信用證帶有對(duì)賣方的不利條款或陷阱條款，制約了出口商的主動(dòng)權(quán)。

2、申請(qǐng)人要求受益人向其指定代表支付合同金額或開證金額的一定比例履約金。

3、詐騙分子以向出口商提供付款保證為名，通過銀行開具備用信用證。

4、申請(qǐng)人串通開證行不擇手段地拒付出口貨款，使出口商貨、款兩空，受害方主要是中國(guó)內(nèi)地出口企業(yè)。

(三)引資、融資備用信用證詐騙

引資、融資備用信用證詐騙主要是詐騙分子打著“國(guó)際財(cái)團(tuán)”的牌子，以幫助地方政府引進(jìn)外資為借口，誘使國(guó)內(nèi)銀行開具備用信用證，借以在國(guó)外招搖撞騙，或者穿著“外資企業(yè)”的外衣，以合作投資為理由，偽冒國(guó)外銀行的備用信用證，以此作為融資保證，企圖騙取我方銀行的融資或貸款。

二、詐騙常常具有如下特點(diǎn)

1、詐騙分子聲稱背后有“國(guó)際財(cái)團(tuán)”的支持，可以為國(guó)內(nèi)引進(jìn)大筆資金，或者以“外資企業(yè)”身份出現(xiàn)，尋求合作投資伙伴。

2、詐騙分子巧舌如簧，以引資為借口，誘使國(guó)內(nèi)銀行出具備用信用證，或者以合資為理由，不擇手段地偽冒國(guó)外銀行的備用信用證，且金額巨大，以詐取暴利。

3、詐騙分子施以小利，千方百計(jì)拉關(guān)系、托熟人，試圖通過地方政府官員出面促成其事，而本人則在幕后操縱指揮。

4、詐騙分子有時(shí)會(huì)用國(guó)外銀行開立的偽造備用信用證作為抵押，或利用中方銀行開具的備用信用證進(jìn)行詐騙，騙取中方銀行的貸款或融資。

5、受騙者包括國(guó)內(nèi)企業(yè)、地方政府官員和銀行。

備用信用證詐騙多出現(xiàn)在進(jìn)出口貿(mào)易，融資融券的過程中，在備用信用證成為公認(rèn)信用證明的當(dāng)下，備用信用證詐騙也越來越猖狂，他抓住的就是眾多企業(yè)投機(jī)的心理，貿(mào)然相信了騙子“國(guó)際財(cái)團(tuán)”“外資企業(yè)”的謊話，以企業(yè)的備用信用證作為信用證明抵押，在騙取中間的融資款。小編在這里提醒您，企業(yè)的發(fā)展是經(jīng)營(yíng)者一點(diǎn)一滴努力換來的，因此，在做對(duì)外投資時(shí)，一定要謹(jǐn)慎小心，摸清情況再下決定。

詐騙罪的形式處罰是什么？

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