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洗錢罪的行為方式主要有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 506人看過

洗錢罪的行為方式主要有哪些

1、提供資金帳戶。這是贓款在金融領域內流轉的第一個環節，贓款持有人首先在金融機構開立一個帳戶，然后才將該贓款匯出境外或開出票據以供使用等。

2、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券。?行為人只要明知該財產是上述犯罪所得的，無論采取質押、抵押還是買賣的方式同財產持有人交易，將該財產換為現金或金融票據，即可構成本罪。

3、通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移。也就是將非法資金混雜于合法的現金中，憑借銀行支票或其他方法使這筆資金以合法的形式出現，以便用來開辦公司、企業，從而使得非法資金具有流動性并獲得利潤。

4、協助將資金匯往境外。

5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。這主要是指：將犯罪收入藏匿于各種交通工具中，帶出國境，然后兌換成外幣或購買財產，或以國外親屬的名字存入國外銀行，然后再返回本國;開設賓館、洗浴、歌舞廳等服務行業及日常使用現金量大的行業，把非法獲取的收入混人合法收入之中;用現金購買不動產等然后變賣出去;用“高昂”的價格購買某種劣質的產品甚至廢料等將錢寄往異地或異國的同伙，以此將錢轉移出去，使贓錢合法化等。

注意事項

第一，洗錢罪是行為犯，只要行為人實施了上述五種行為之一，不論其犯罪目的是否達到或其結果如何，均屬既遂;

第二，洗錢必須是在實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪以后才能實行，而且事先與贓款持有人(即上述各種犯罪的罪犯)沒有通謀。如果事先與贓款持有人通謀，在其犯罪以后幫助洗錢的，應按照共同犯罪處理。

洗錢罪的處罰

1、自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五上以百分之二十以下罰金。

2、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

以上就是相關回答，洗錢罪的行為就是提供資金賬戶、協助將財務轉成現金、通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外等其他方式，這些方式的目的就是為了將錢轉移。如果您還有其他法律問題想找律師咨詢的話，可以咨詢律霸網相關律師。

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