在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪主體是哪些人
一、違法發放貸款罪主體是哪些人
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信托投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為本罪主體。
二、罪與非罪的界限
區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
三、如何處罰違法發放貸款罪
1、自然人犯違法發放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
從公安部之前的有關批復中了解到，在案件偵辦過程中，如有證據證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規發放貸款的行為，只要發生貸款已無法收回的情況且達到追訴標準的，就應視為《刑法》第一百八十六條所規定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息，如確定不能追回，應視為犯罪損失。
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪追訴期是多久
違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
什么是訂金
2020-12-01公司董事辭職需哪些程序
2020-12-21域名相似是否構成侵權
2021-02-03信用社連帶責任多久過期
2021-02-19支票掛失流程
2021-02-22票據行為票據能力是如何的
2021-01-08有限合伙企業的優缺點
2020-12-27網上購物商品與描述不符但又不給退怎么辦
2020-12-222020無犯罪記錄證明需要什么材料
2021-02-02軍人離婚財產分割原則
2021-03-04放棄繼承權將不會產生代位繼承
2021-01-01離婚后能要回酒席錢嗎
2020-12-22贈予贍養協議怎么寫
2021-02-26土地在抵押狀態可以過戶嗎
2020-11-25哪些情形視為存在勞動關系
2021-01-04單位未支付競業補償金如何處罰
2021-01-18勞務外包協議范本是怎樣的
2020-12-04意外險購買的注意事項有哪些
2020-11-18保險合同有什么特點
2020-12-30詳解旅游保險有哪些
2020-12-17