午夜电影网一区_jizz内谢中国亚洲jizz_都市激情亚洲综合_特黄特色欧美大片

違法發放貸款罪的情形有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-11-26 · 390人看過

一、違法發放貸款罪的情形有哪些

根據現行法律法規,結合各級法院公開的裁判文書,總結出銀行從業人員違法發放貸款罪的主要表現形式如下:

(一)采取化整為零的手段,違反大額貸款應當抵押擔保和大額貸款審批權限的規定,將大額貸款分解成多個小額信譽貸款,由大額貸款客戶收集小額信譽貸款客戶信息,編造小額信譽貸款申請書、貸款調查報告,虛擬貸款資料,發放貸款。注:以農村信用社最為常見,因此,信用社信貸人員應當高度重視。

(二)未依法對借款人身份條件進行嚴格審查,明知借款人和實際用款人不一致的情況下,發放冒名貸款。

(三)明知用款人提供虛假貸款資料,未按規定對借款人借款用途、還款能力等情況進行嚴格審查,違反貸款發放流程,發放貸款。

(四)在信貸受理、發放業務過程中未認真履行工作職責,在擔保人未到場的情況下辦理貸款手續,未對擔保人身份進行調查核實,違規發放貸款。

(五)未嚴格審查實抵押房產、土地、車輛權屬、重復擔保情況等資料,及未對擔保人的擔保能力、資信情況開展實質調查的情況下,發放貸款。

(六)未對借款人資產情況、運營情況、財務資料、股東變更情況進行嚴格核查,杜撰與事實明顯不符的授信報告,而發放貸款。

(七)受單位領導安排或要求,不作貸前調查,違規審批發放,貸后對其貸款用途也不作檢查,致使貸款逾期未收回。

(八)在發放貸款之前沒有對借款人貸款信息進行實地核查、貸前調查、貸中審查、評估,沒有認真履行自己的工作職責,未與借款人訂立書面合同,導致貸款逾期無法收回。

(九)在辦理項目按揭貸款過程中,違反《中華人民共和國商業銀行法》相關規定,在未審核貸款申請資料中收入證明真實性,違規出具貸款人信用報告,發放銀行貸款,致使貸款逾期未收回。

(十)違反國家及該行流動資金貸款實施辦法的相關規定,指導借款人虛構交易關系,偽造購貨合同,虛構貸款用途,違規發放貸款。

(十一)為完成上級下達的收貸收息任務,通過以新貸還舊貸、以貸收息的方式為逾期還不上貸款本息的客戶辦理貸款,由貸款人本人在貸款憑證上簽字、按手印,所貸款項不發放給貸款人本人,就是走個形式,終使貸款無法收回。

(十二)在保理貸款業務中未嚴格調查核實賣方的生產經營情況、行業經驗、過往貿易記錄等、買賣雙方之間的真實貿易往來情況及相關資料真實性;應收賬款數額未達到保理貸款要求,偽造應收賬款轉讓詢證函,虛構應收賬款數額,違規發放貸款。

(十三)不認真審查借款人資格、貸款用途、還款能力,未入戶調查,代替第二調查人簽字,向虛假聯保、編造貸款理由、改變貸款用途的借款戶發放貸款,致使貸款逾期不能歸還。

(十四)對交易關系及背景不核實,利用職務便利,擅自更改銀行信貸系統內借款人承兌匯票的保證金數額,虛增借款人授信額度,導致銀行以承兌方式發放的貸款無法收回。

二、違法發放貸款罪與非罪的界限

區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點:

1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定,而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款,該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋,則不能對其追究刑事責任。

2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大,則不能構成本罪。

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以本罪論處。

在違法發放貸款罪中,行為人肯定是有違反貸款相關的規章、制度、紀律的行為,但是反過來并不是具有違反貸款相關的規章、制度、紀律的行為,就一定可以認定為本罪。關鍵還是要看該行為是否給國家造成了重大損失。如果沒有的話,根據規定不能認定成立本罪。而這也是區分違法發放貸款罪與非罪的關鍵之一。



違法發放貸款罪追訴期是多久

違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的

違法發放貸款罪的認定是怎樣的

該內容對我有幫助 贊一個

登錄×

驗證手機號

我們會嚴格保護您的隱私,請放心輸入

為保證隱私安全,請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發給律師。

評論區
登錄 后參于評論

我有類似問題?馬上聯系律師

專業律師 快速響應

累計服務用戶745W+

發布咨詢

多位律師解答

及時追問律師

馬上發布咨詢
劉燕

劉燕

執業證號:

15113201611107333

四川罡興律師事務所

簡介:

微信掃一掃

向TA咨詢

劉燕

律霸用戶端下載

及時查看律師回復

掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
法律常識 友情鏈接
午夜电影网一区_jizz内谢中国亚洲jizz_都市激情亚洲综合_特黄特色欧美大片
捆绑调教美女网站视频一区| 欧美性视频一区二区三区| 亚洲第一成人在线| av电影一区二区| 久久97超碰色| 午夜精品久久久久久| av网站免费线看精品| 91香蕉国产在线观看软件| 亚洲欧美日韩久久| 欧美一区二区三区四区高清| 国产亚洲精品精华液| 精品国产一区二区三区久久影院| 欧美日韩国产一区| 日韩无一区二区| 99久久伊人久久99| 国产精品系列在线观看| 亚洲精品欧美专区| 日韩激情在线观看| 欧美日韩国产影片| 亚洲国产高清不卡| 国产女人aaa级久久久级| 91美女在线视频| 91精品啪在线观看国产60岁| 韩国精品主播一区二区在线观看| 欧美精品黑人性xxxx| 亚洲欧洲日韩在线| 亚洲综合男人的天堂| 久久久精品黄色| 欧美一级日韩不卡播放免费| 亚洲人成精品久久久久| 亚洲蜜桃精久久久久久久| 极品少妇xxxx精品少妇偷拍| 午夜电影网一区| 这里是久久伊人| 国产精品久久二区二区| 色综合久久中文字幕综合网| 欧美日韩国产123区| 五月天中文字幕一区二区| 91蝌蚪porny| 91精品久久久久久蜜臀| 国产麻豆日韩欧美久久| 日韩欧美一区二区视频| 精品少妇一区二区三区视频免付费 | 精品视频一区二区三区免费| 国产激情视频一区二区在线观看| xnxx国产精品| 波多野结衣精品在线| 日韩一区二区在线观看视频 | 一区在线播放视频| 欧美三级日韩三级| 制服丝袜在线91| 国产三级三级三级精品8ⅰ区| 蜜臀久久99精品久久久久久9| 日韩vs国产vs欧美| 中文字幕日韩欧美一区二区三区| 欧美久久久久久久久| 成人精品gif动图一区| 日韩激情在线观看| 色美美综合视频| 日本不卡一区二区三区| 亚洲一区二区欧美日韩| 波多野结衣亚洲| 久久久久久久久久久久久夜| 国产超碰在线一区| 国产色婷婷亚洲99精品小说| 欧美精品一级二级| 韩国成人精品a∨在线观看| 美国精品在线观看| 欧美日韩国产精品自在自线| 亚洲欧美在线aaa| 亚洲美女淫视频| 成人午夜激情影院| 欧美成人猛片aaaaaaa| 91精品欧美一区二区三区综合在 | 91精品国产91久久久久久一区二区 | 色悠悠久久综合| 国产精品国产三级国产a | 久久久久99精品一区| 免费欧美高清视频| 亚洲欧洲综合另类| 国产乱人伦偷精品视频不卡| 久久机这里只有精品| 色婷婷av久久久久久久| 亚洲欧美一区二区在线观看| 中文幕一区二区三区久久蜜桃| 91精品欧美一区二区三区综合在 | 日韩国产精品91| 91精品国产日韩91久久久久久| 日本麻豆一区二区三区视频| 欧美性色综合网| 国产精品污www在线观看| 热久久久久久久| 国产欧美一区二区在线| 色综合色综合色综合| 成人妖精视频yjsp地址| 国内精品伊人久久久久av影院| 免费高清视频精品| 亚欧色一区w666天堂| 国产午夜亚洲精品不卡| 精品久久国产字幕高潮| 精品国产免费人成在线观看| 亚洲成av人影院| 国产欧美日韩精品在线| 亚洲精品国产品国语在线app| 国产精品久久久久久福利一牛影视 | 91女厕偷拍女厕偷拍高清| 日韩毛片视频在线看| 图片区小说区区亚洲影院| 亚洲成人免费视| 亚洲自拍另类综合| 欧美在线观看视频在线| 欧美三级韩国三级日本一级| 免费看欧美女人艹b| 国产91精品露脸国语对白| 欧美日韩国产欧美日美国产精品| 久久精工是国产品牌吗| 成人一区二区三区| 日韩三级视频中文字幕| 欧美日韩一级大片网址| 成人国产精品免费观看视频| 盗摄精品av一区二区三区| 国产成人综合在线观看| 成人av午夜影院| 亚洲成人免费视频| 精品国产91乱码一区二区三区| 国产视频一区二区在线| 久久女同互慰一区二区三区| 成人黄色网址在线观看| 国产精品888| 懂色av一区二区三区免费看| 亚洲精品五月天| 欧美日韩午夜在线视频| 日本久久一区二区三区| 精品第一国产综合精品aⅴ| 国产精品黄色在线观看| 欧美一区二区三区啪啪| 国产成a人亚洲精品| 色婷婷av一区二区三区软件| 日韩精品一区二区三区在线播放 | 色综合久久久久| 日韩一区二区三区av| a在线欧美一区| 日韩精品一区二区三区蜜臀| 国产肉丝袜一区二区| 日韩av成人高清| 亚洲人成电影网站色mp4| 精品电影一区二区| 日韩精品一卡二卡三卡四卡无卡| 五月天欧美精品| 成人免费高清视频| 91精品欧美综合在线观看最新| 欧美体内she精高潮| 美女国产一区二区三区| 欧美日韩极品在线观看一区| 91视频在线看| 91麻豆产精品久久久久久| 国产成人99久久亚洲综合精品| 综合久久久久久| 综合久久国产九一剧情麻豆| 国产精品88888| 国产精品亚洲一区二区三区妖精| 欧美精品一区二区三区很污很色的| ㊣最新国产の精品bt伙计久久| 色哟哟国产精品| 欧美日韩另类国产亚洲欧美一级| 久久99久久99小草精品免视看| 国产精品美女久久久久aⅴ| 成人晚上爱看视频| 在线视频中文字幕一区二区| 国产成人免费xxxxxxxx| 毛片av一区二区三区| 久久久久久日产精品| 视频一区免费在线观看| www久久精品| 亚洲人成在线播放网站岛国| 天天综合色天天综合色h| 国产精品美女久久久久aⅴ| 国产精品狼人久久影院观看方式| 欧美性色黄大片| 亚洲一区视频在线| 亚洲免费观看高清完整| 亚洲一区二区偷拍精品| 色综合天天狠狠| www.久久精品| 国产欧美一区二区精品婷婷| 欧美亚洲高清一区二区三区不卡| 中文字幕一区二区三| 国产99久久久国产精品免费看| 欧美日韩高清一区二区三区| 91精品福利在线一区二区三区 | 日日骚欧美日韩| www.欧美色图| 欧美午夜精品电影| 欧美一区二区三区在线视频| 91日韩在线专区| 午夜精品123| 久久综合久久综合久久| 成人av手机在线观看| 欧美一卡2卡3卡4卡| 一本大道久久a久久精品综合 |