一、違法發(fā)放貸款罪主體認定是什么?
違法發(fā)放貸款罪主體是特殊主體,只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu),以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成,其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。
二、 司法解釋
最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》(2001.1.法〔2001〕8號)
關(guān)于違法發(fā)放貸款罪。銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成50~100萬元以上損失的,可以認定為“造成重大損失”;造成300~500萬元以上損失的,可以認定為“造成特別重大損失”。
由于各地經(jīng)濟發(fā)展不平衡,各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可參照上述數(shù)額標準或幅度,根據(jù)本地的具體情況,確定在本地區(qū)掌握的具體標準。
本罪主體是特殊主體,只有銀行或金融機構(gòu)工作人員才能成為本罪主體。構(gòu)成本罪的前提是“違法”,但不存在關(guān)系人問題,只是在放貸中濫用職權(quán)或玩忽職守,因此出現(xiàn)重大損失的后果才構(gòu)成犯罪。單位犯本罪的,對單位和有關(guān)個人實行雙罰。
本罪是新設(shè)立的罪名,1979年《刑法》無此規(guī)定。本罪行為1979年《刑法》以“玩忽職守”定罪處罰,由于銀行體制變化和加強金融從業(yè)人員的制約需要,設(shè)立本罪更為科學(xué)。
《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。
關(guān)系人的范圍,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。
違法發(fā)放貸款罪的量刑及立案都是根據(jù)涉案的金額來確定的,具體情況下應(yīng)當根據(jù)實際的犯罪金額來確定判決結(jié)果。對于銀行或者金融機構(gòu)的工作人員違法發(fā)放貸款罪的,屬于嚴重的違法行為,應(yīng)當依據(jù)法律規(guī)定進行從嚴從重的處罰。
違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大是多少
違法發(fā)放貸款罪的認定是怎樣的
違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎
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