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違法發(fā)放貸款罪的國家規(guī)定是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 303人看過

一、違法發(fā)放貸款罪的國家規(guī)定是什么

《刑法》第一百八十六條　銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)(2010)

第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

二、違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限是什么

區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：

1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。

2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。

違法發(fā)放貸款罪也是屬于特殊主體犯罪，外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能構(gòu)成本罪的主體。但要是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，違反國家有關(guān)規(guī)定，對關(guān)系人發(fā)放貸款的話，則會在違法發(fā)放貸款罪的量刑標準上從重作出處罰。


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郭鴻燕

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山西泰一律師事務(wù)所

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畢業(yè)于山西大學，現(xiàn)任專職律師，自執(zhí)業(yè)以來堅持為客戶提供優(yōu)質(zhì)的、高效的法律服務(wù)。

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