信用卡詐騙案件偵查的特殊方法：

信用卡詐騙案件在近幾年出現(xiàn)的新特點(diǎn)使得一般的偵查方法無(wú)法有效發(fā)現(xiàn)案件線索，所以在研究信用卡詐騙案件偵查的一般方法之外，筆者對(duì)情報(bào)信息、技術(shù)手段和特情在信用卡詐騙案件偵查中的運(yùn)用進(jìn)行了分析。

(一)情報(bào)信息系統(tǒng)的運(yùn)用

情報(bào)工作是整個(gè)信用卡詐騙犯罪案件偵查工作的先導(dǎo)。要想成功偵破案件，必須全面掌握信用卡詐騙犯罪的總體情況，全面匯集有關(guān)信用卡詐騙犯罪的情報(bào)信息，根據(jù)信用卡詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)，加強(qiáng)情報(bào)信息的收集、整理、存儲(chǔ)、分析和研究工作，精確地揭示信用卡詐騙犯罪的操縱模式和趨勢(shì)，探索信用卡詐騙犯罪集中出現(xiàn)的重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)場(chǎng)所和重點(diǎn)人群，制定行之有效的打擊整治方案。

2010年5月，全國(guó)公安情報(bào)信息系統(tǒng)正式運(yùn)行。此情報(bào)系統(tǒng)對(duì)各社會(huì)機(jī)構(gòu)、各部門和各警種的信息庫(kù)進(jìn)行整合，通過(guò)部、省、市三級(jí)聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)、管控、倒查三大功能。因此，在動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和跟蹤信用卡業(yè)務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)中，一旦被鎖定的犯罪嫌疑人在銀行或特約商戶中使用特定的信用卡，監(jiān)控系統(tǒng)便會(huì)自動(dòng)報(bào)警，提供方位信息，使警方在第一時(shí)間到達(dá)報(bào)警現(xiàn)場(chǎng)，迅速地抓獲犯罪嫌疑人。

信用卡詐騙案件受害人主動(dòng)報(bào)案通常是在其發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)資金被透支或不明原因地短少之后，銀行等發(fā)卡機(jī)構(gòu)或特約商戶報(bào)案是因其發(fā)現(xiàn)了偽卡假卡、催繳不還的情況。犯罪嫌疑人有可能是非法持卡人，也可能是合法持卡人，判別犯罪嫌疑人與信用卡的關(guān)系也是偵查的關(guān)鍵所在。

(二)技術(shù)手段的運(yùn)用

信用卡詐騙案件的作案手段復(fù)雜多樣，作案的技術(shù)日益更新，均進(jìn)行周密的預(yù)謀，犯罪活動(dòng)具有極強(qiáng)的隱蔽性，行為人具有一定的反偵查能力。所以，在偵查過(guò)程中應(yīng)合理地運(yùn)用一些技術(shù)偵查手段。

1、運(yùn)用文書檢驗(yàn)，收集線索證據(jù)，查明案件事實(shí)。在信用卡詐騙案件中檢材數(shù)量較多，大部分案件涉及大量的物證書證，每一份文書都對(duì)案件的定性起著重要作用，需要偵查人員對(duì)涉案的文書進(jìn)行分別檢驗(yàn)和比較檢驗(yàn)。文書檢驗(yàn)包括文書筆跡檢驗(yàn)、文書制作方法檢驗(yàn)、文書偽造變?cè)旆椒z驗(yàn)、文書物質(zhì)材料檢驗(yàn)和文書語(yǔ)言檢驗(yàn)，這些檢驗(yàn)內(nèi)容在信用卡詐騙案件的偵查中都起著不可取代的作用。通過(guò)筆跡檢驗(yàn)，比對(duì)信用卡使用中的簽名是否是持卡人所寫，確定有無(wú)冒用事實(shí);通過(guò)檢驗(yàn)信用卡詐騙案件中的相關(guān)文書，確定涉案文書是否偽造，如何偽造，有利于查找犯罪方法和犯罪人。

2、運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，收集、固定電子證據(jù)。由于信用卡詐騙的智能化趨勢(shì)，越來(lái)越多的犯罪分子利用信用卡網(wǎng)上支付的功能，使用讀卡機(jī)獲取他人信用卡信息、破譯他人信用卡密碼、入侵到信用卡信息管理系統(tǒng)中竊取有效信息，獲取信用卡賬號(hào)、密碼及其記錄的驗(yàn)證等信息，通過(guò)客戶服務(wù)終端的驗(yàn)證后，犯罪分子即可使用他人的信用卡進(jìn)行網(wǎng)上證券交易、網(wǎng)上消費(fèi)等。由于此類信用卡詐騙犯罪十分依賴網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，偵查人員應(yīng)注意原始電子信息的固定和備份，同時(shí)對(duì)犯罪現(xiàn)場(chǎng)外部的相關(guān)信息和痕跡進(jìn)行勘查。此外，偵查人員還應(yīng)學(xué)習(xí)和掌握有關(guān)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，如網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)、入侵檢測(cè)技術(shù)等，建立健全相關(guān)的信息取證系統(tǒng)，提高網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查水平。

(三)靈活運(yùn)用特情，秘密掌握線索搜集證據(jù)

特情，作為內(nèi)線偵查的主要手段，是偵查刑事案件、搜集犯罪情報(bào)、發(fā)現(xiàn)和控制犯罪活動(dòng)的秘密力量。信用卡詐騙案件中犯罪人可能是具有一定職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，正面?zhèn)刹槿菀状虿蒹@蛇，擾亂工作計(jì)劃。因此，選建特情秘密深入是一種有效辦法。例如，在1999年國(guó)內(nèi)某信用卡盜碼案中，11名港商在上海某五星級(jí)酒店刷卡消費(fèi)后均出現(xiàn)了非本人的大宗消費(fèi)記錄。偵查人員將偵查范圍確定在該酒店之后卻無(wú)法確定酒店800名員工中的具體人，因此請(qǐng)能在較大范圍內(nèi)掌握和接觸賓館客人的信用卡使用情況的領(lǐng)班董某幫忙，以市場(chǎng)調(diào)查為由對(duì)相關(guān)人員的工作資料進(jìn)行排查，最終鎖定犯罪人。

對(duì)于你提出的“信用卡詐騙被退回偵查的方法”問(wèn)題，信用卡詐騙的偵查方法在上文中已經(jīng)解釋了，信用卡詐騙最好是自己去還了，然后再認(rèn)個(gè)錯(cuò)，銀行方面也不會(huì)過(guò)多的計(jì)較，要是什么都不還，而而還跑路的話，肯定要被起訴的。你可以咨詢律霸網(wǎng)的律師。