金融詐騙案件

經(jīng)典金融詐騙案例一

案發(fā)時(shí)間：1994年

案發(fā)地：北京

詐騙名目：高新機(jī)電技術(shù)開發(fā)合作高額收益

詐騙金額：10多億元

受害投資人：10萬多人

該詐騙公司曾遠(yuǎn)近聞名。這個(gè)公司曾在短短幾個(gè)月的時(shí)間里，籌集了10多億元的社會(huì)資金，波及全國(guó)17個(gè)城市的10萬多人。1993年4月18日，主犯被逮捕，1994年3月4日，北京市中級(jí)人民法院一審判處死刑;4月8日最高人民法院經(jīng)核準(zhǔn)死刑，已于當(dāng)月11日?qǐng)?zhí)行。

該詐騙長(zhǎng)期以高利息為誘餌，以簽訂“技術(shù)開發(fā)合同”的形式，向社會(huì)廣泛集資。主犯許出了高達(dá)24%的年息，他究竟有沒有能力兌現(xiàn)呢?據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資金利潤(rùn)率一般都在15%以下，10多億元的巨款能取得10%的利潤(rùn)已屬不易，要償還24%的年息，純屬“天方夜譚”。

眾多的投資者并不知道，他們與主犯和該詐騙公司簽訂的所謂“技術(shù)開發(fā)合同”，只不過是用來蒙騙人的招牌，在犯罪人的眼中如同幾張廢紙。合同中明確規(guī)定公司在一年內(nèi)將產(chǎn)生1億元的產(chǎn)值，但是，從第一份技術(shù)開發(fā)合同簽訂之日起到今年3月的半年時(shí)間里，全公司只售出電動(dòng)機(jī)五六十臺(tái)，價(jià)值僅600多萬元，所謂的電機(jī)開發(fā)完全成了騙人的幌子。為了制造經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的假象，犯罪人把3.2億元集資款變成公司的營(yíng)業(yè)銷售收入，然后向稅務(wù)部門繳納了1100多萬元的稅款。與此同時(shí)，犯罪人在人際公關(guān)上大下工夫，他先后聘請(qǐng)了160多名曾經(jīng)擔(dān)任過司局長(zhǎng)的老同志擔(dān)任公司的高級(jí)顧問，由此構(gòu)筑起了一個(gè)強(qiáng)大的官商關(guān)系網(wǎng)。

到1993年初，犯罪人先后在全國(guó)設(shè)立了20多個(gè)分公司和100多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，雇用職員3000多人，主要的業(yè)務(wù)就是登廣告、炒新聞、集資。到2月份，該詐騙公司在不到半年的時(shí)間里共集資10億多元人民幣，受害投資者達(dá)10萬人，其中個(gè)人集資款占集資總額的93%。集資款逾5000萬元的城市有9個(gè)，北京的集資額最多，達(dá)2億多元。

經(jīng)典金融詐騙案例二

案發(fā)時(shí)間：1995年

案發(fā)地：江蘇無錫

詐騙名目：醫(yī)療用品聯(lián)合經(jīng)營(yíng)高額收益

詐騙金額：32億元

受害投資人：200多人

提起犯罪的兩人，或許有些陌生，但一說起該詐騙公司，卻在當(dāng)時(shí)遠(yuǎn)近聞名。這個(gè)由犯罪人一手把持經(jīng)營(yíng)的公司，和會(huì)計(jì)一起，從1989年到1994年7月，在長(zhǎng)達(dá)6年多的時(shí)間里，非法集資達(dá)32億元，遍及全國(guó)12個(gè)省、市的368個(gè)單位和31個(gè)個(gè)人，涉案人員達(dá)200多人，其集資之巨，涉案人員之多，造成危害之重，均為建國(guó)以來所罕見。1995年11月27日，最高人民法院裁定核準(zhǔn)該詐騙公司實(shí)際控制人死刑，剝奪政治權(quán)利終身。

以聯(lián)合經(jīng)營(yíng)為名，以高利息為誘餌，便是犯罪人一伙經(jīng)過了無數(shù)個(gè)日日夜夜后想出的“高招”。她們以共同經(jīng)營(yíng)一次性注射器、醫(yī)用手套、絲素膏等名義與出資方簽訂“合作協(xié)議書”，卻又議定不管企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況如何，出資方均可按期領(lǐng)取本利。但是，從第一份協(xié)議簽訂之日起到現(xiàn)在，新興公司從未經(jīng)營(yíng)過此類項(xiàng)目。犯罪人玩弄的是集新資還舊債，拆東墻補(bǔ)西墻的伎倆，所謂聯(lián)營(yíng)，原本就是魔鬼沒下的一場(chǎng)大騙局，撒下的一個(gè)彌天大謊。而月利5%的高利率，不僅給她帶來了潮水般涌來的財(cái)源，又使得這場(chǎng)大騙局進(jìn)行得熱火朝天。

在一開始，當(dāng)犯罪人炮制出高達(dá)60%(有的竟高達(dá)120%)的年集資利息時(shí)，災(zāi)難就已經(jīng)來臨了。據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資本利潤(rùn)一般都在15%以下，30多億的巨額集資最多只能收到百分之幾的利潤(rùn)，要償還60%的年息，簡(jiǎn)直是天方夜譚!這種在特定背景下采用特殊手法形成的這一特殊經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，它的壽命注定是短暫的!然而，人們卻相信了，瘋了似的把錢投了進(jìn)去，并迅速形成了一股投資熱潮，奔騰洶涌勢(shì)不可擋，一股腦兒地沖進(jìn)了鄧-斌的魔洞。

在非法集資期間，為使人信其編，每?jī)蓚€(gè)月分利一次，有的就在出資時(shí)當(dāng)場(chǎng)兌付利息，對(duì)個(gè)別特殊出資戶月利高達(dá)10%。這些出資者在得到高利回報(bào)后，就繼續(xù)投入，還成了義務(wù)宣傳員。

經(jīng)典金融詐騙案例三

案發(fā)時(shí)間：2003年

案發(fā)地：浙江麗水

詐騙名目：投資開發(fā)房地產(chǎn)高額收益

詐騙金額：55億

受害投資人：15000人

2011年5月14日，浙江麗水“銀泰集資詐騙案”歷時(shí)三天庭審，在浙江省麗水市中級(jí)人民法院審理結(jié)束。多個(gè)被告人被指控犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、抽逃出資罪，涉案金額逾55億元，涉案集資戶達(dá)1.5萬余戶。

2011年11月7日，麗水市中級(jí)人民法院對(duì)該詐騙公司的6名被告人集資詐騙、非法吸收公眾存款、抽逃出資一案作出一審判決。主犯被數(shù)罪并罰決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

2003年前后，6人隱瞞虧損真相，通過高價(jià)競(jìng)買土地和媒體宣傳等方式，制造公司盈利假象，以開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目為由，采取由個(gè)人出具借條，各公司擔(dān)保形式，以1.5%至2.5%月利率，在浙江麗水、衢州以及湖南株洲等地，向不特定社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，除一個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目外，被告人所經(jīng)營(yíng)的其余房地產(chǎn)項(xiàng)目，均為虧損。55億元集資款，雖然是以公司各房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)的名義籌集的，但實(shí)際上投入房地產(chǎn)的資金極少，47億元被用于還本付息。在房地產(chǎn)項(xiàng)目未盈利的狀況下，靠集資款的后款還前款。集資款中，有7450余萬元被季家父子四人用于個(gè)人揮霍。

經(jīng)典金融詐騙案例四

案發(fā)時(shí)間：2006年

案發(fā)地：北京

詐騙名目：購(gòu)買林地合作造林高額收益

詐騙金額：16.8億元

受害投資人：數(shù)百人

"**集團(tuán)案"是北京有史以來最大的傳銷案件，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2004-2006兩年時(shí)間里，銷售林地42.2萬畝，遍及9個(gè)省市，造就了5個(gè)千萬富翁、18個(gè)百萬富翁，涉案資金計(jì)16.8億元，購(gòu)林人數(shù)達(dá)2.2萬人，其中北京多達(dá)1.8萬余人卷入“億-霖神話”。2009年6月17日，北京市高級(jí)人民法院對(duì)“億-霖”非法經(jīng)營(yíng)上訴案作出終審判決，維持對(duì)主犯等其他24名被告人有期徒刑十五年至一年的判決。

2003年，主犯在出獄前一年，一個(gè)以前的手下探監(jiān)時(shí)給他帶來了“現(xiàn)在林業(yè)發(fā)展勢(shì)頭很猛”的消息。出獄后，轟轟烈烈的“萬里大造林”行動(dòng)，讓他看到了發(fā)財(cái)?shù)那熬?。出獄后犯罪人通過運(yùn)作買下**公司，最初的啟動(dòng)資金只有1000萬元。趁著“萬里大造林”的契機(jī)，在沈陽周邊出售林地，并開始“坐在北京賣全國(guó)的地”，并通過廣告大肆招募人員，直至形成后來的傳銷4級(jí)金字塔結(jié)構(gòu)。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，自購(gòu)林人手中，億-霖收了3億元管護(hù)費(fèi)，但實(shí)際用于管護(hù)的資金只有1000萬?！八^管護(hù)，只是給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民點(diǎn)錢，讓農(nóng)民照看。很多林地都被牲畜啃了，連樁都沒了。”辦案民警說，億-霖準(zhǔn)備到河南某縣買地時(shí)，曾有人以每個(gè)坑一元錢的標(biāo)準(zhǔn)，找到當(dāng)?shù)匕傩?，在每畝地挖50個(gè)40厘米見方的坑，每個(gè)坑插一株樹苗。億-霖驗(yàn)收合格后，以每畝150元的價(jià)格，買走了一整片臨時(shí)挖就的林地，之后再無人過問。該詐騙公司表面上是造林，實(shí)際上是進(jìn)行虛假?gòu)V告宣傳、依靠傳銷來非法集資，這是國(guó)家不允許的。該詐騙公司雖然造了林，也有的拿到了林權(quán)證，但是整個(gè)集資活動(dòng)被認(rèn)定是不合法的。

經(jīng)典金融詐騙案例五

案發(fā)地：遼寧省營(yíng)口市

詐騙名目：租養(yǎng)螞蟻高額收益

詐騙金額：100億元

受害投資人：數(shù)萬人

“蟻力神”，一個(gè)靠騙取養(yǎng)殖戶抵押金，非法集資的企業(yè)，這種名為養(yǎng)螞蟻，實(shí)際是鉆中國(guó)法律對(duì)合同保證金監(jiān)管空白的空子的行為，變相集資大約100多億元。2008年12月13日上午，遼寧省營(yíng)口市東華“養(yǎng)殖螞蟻集資詐騙案”一審終于作出了判決：被告人犯集資詐騙罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其中15名被告人分別獲刑5年至10年并分別處10萬元至50萬元罰款。

“蟻力神”的產(chǎn)品打著的旗號(hào)是以螞蟻?zhàn)鳛樵?，所以從該詐騙公司創(chuàng)建伊始，“租養(yǎng)、代養(yǎng)”的方法就出現(xiàn)了。所謂“租養(yǎng)”，也就是蟻力神將螞蟻包給當(dāng)?shù)氐木用耩B(yǎng)殖，到期回收。而養(yǎng)殖戶只需要支付一定的本金，就可以在一個(gè)合同周期內(nèi)，分批收回本金，還能得到比銀行利息豐厚得多的“勞務(wù)費(fèi)”。而“代養(yǎng)”則是由養(yǎng)殖戶出錢，螞蟻仍由公司喂養(yǎng)，到期分給養(yǎng)殖戶部分費(fèi)用。

從2002年5月至2004年12月，犯罪人在未經(jīng)金融管理批準(zhǔn)、無資金保證能力的情況下，以高達(dá)35%至80%的利息為誘餌，誘使數(shù)萬投資者與其簽訂合同10.91萬份，非法集資數(shù)額達(dá)人民幣29.9499億元。在蟻力神養(yǎng)殖螞蟻?zhàn)畹偷耐顿Y額是1萬元，每個(gè)蟻箱的養(yǎng)殖周期是14個(gè)半月。每投資1萬元，養(yǎng)殖戶就可以從公司領(lǐng)兩大一小共3箱螞蟻回去。一個(gè)周期下來，每1萬元就能獲得3250元利潤(rùn);犯罪人以此利誘非法集資來近30億資金，除償還養(yǎng)殖戶部分本金和利息共計(jì)21.9697億元外，剩余約7.9億元?jiǎng)t被其用于揮霍性投資、贊助、宣傳或借給個(gè)人、單位使用等。

經(jīng)典金融詐騙案例六

案發(fā)時(shí)間：2007年

案發(fā)地：無錫

詐騙名目：保健品傳銷高額獎(jiǎng)勵(lì)

詐騙金額：數(shù)十億元

受害投資人：數(shù)十萬人

自1996年到2008年，該詐騙公司制造一個(gè)精心包裝的集資騙局，以保健品銷售和發(fā)展實(shí)業(yè)為掩護(hù)運(yùn)行了十二年，高息吸納了幾十萬人、幾十億元的民間資金。

主犯由其妻負(fù)責(zé)總財(cái)務(wù)，對(duì)非法融資資金進(jìn)行偽裝，有好幾套班子專做假帳應(yīng)付檢查，把幾十億的資金進(jìn)行洗錢，大批資金轉(zhuǎn)移到海外，孩子被送到英國(guó)讀書，再以另一名義反投資，并在海外購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)而外逃。

該詐騙公司的斂財(cái)手段不外是吸納民間資本，但其包裝方式頗有特色：公司與投資者簽訂一份產(chǎn)品銷售合同，投資者繳納一定金額的產(chǎn)品押金，替公司銷售其保健產(chǎn)品，三個(gè)月后公司返還押金，并給予一定的銷售費(fèi)用，押金和銷售費(fèi)用額度則視產(chǎn)品銷售情況而定。

經(jīng)典金融詐騙案例七

案發(fā)時(shí)間：2008年

案發(fā)地：湖南長(zhǎng)沙

詐騙名目：投資開發(fā)房地產(chǎn)高額收益

詐騙金額：34.52億元

受害投資人：24238人

該詐騙房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)原總裁，因犯集資詐騙罪，于2011年5月20日，被湖南省長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院依法判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。2013年6月14日，最高人民法院依法作出裁定，維持長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院一審判決。

法院確認(rèn)，2003年6月-9月，罪犯為獲得湘西自治州圖書館、體育館、群藝館、電力賓館、東方紅市場(chǎng)等(以下簡(jiǎn)稱“三館項(xiàng)目”)開發(fā)權(quán)，采取瞞報(bào)開發(fā)資質(zhì)和資金能力、行賄湘西自治州州長(zhǎng)的弟弟(已判刑)，以吉首市**房屋綜合開發(fā)公司名義獲得“三館項(xiàng)目”的開發(fā)權(quán)。

犯罪人獲得“三館項(xiàng)目”的整體開發(fā)權(quán)后，于2003年11月15日正式開始以年回報(bào)20%為誘餌，非法向社會(huì)不特定公眾集資。2004年1月30日-2008年9月上旬，犯罪人決定以三館公司(湘西吉首三館房地產(chǎn)聯(lián)合開發(fā)有限公司)的名義對(duì)外集資，采取與集資戶簽訂認(rèn)購(gòu)協(xié)議書、承諾書、投資協(xié)議書、投資合同書等形式，并直接向集資戶開具借條、收據(jù)，發(fā)售鉆石卡、金卡、銀卡、普卡等集資形式，吸納社會(huì)資金。

為了最大量地集資，犯罪人反復(fù)多次提高三館公司的非法集資利率。從2003年11月至2008年8月，犯罪人將集資利率從月息1.67%逐漸提高至10%。同時(shí)犯罪人還給三館公司員工布置了集資任務(wù)，為鼓勵(lì)員工對(duì)外攬資，犯罪人決定對(duì)員工按攬資額6%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。與此同時(shí)，犯罪人使用集資款以他人名義投資和成立公司，隨意支取公司資金等轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)，集資總額34.52億余元。

自2003年11月15日至2008年9月30日，主犯等人面向不特定社會(huì)公眾非法集資總金額34.52億余元，集資涉及人數(shù)24238人，集資累計(jì)57759人次，仍有17.71億余元的集資本金未歸還。集資總額減去還本付息的金額后，犯罪人集資詐騙金額為8.29億余元，造成集資戶經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)6.2億元。

經(jīng)典金融詐騙案例八

案發(fā)時(shí)間：2008年

案發(fā)地：吉林市

詐騙名目：造船公司增資擴(kuò)股高額收益

詐騙金額：2.24億元

受害投資人：共5500多人

該詐騙公司涉嫌非法集資2.24億元大案告破，27名犯罪嫌疑人落入法網(wǎng)。吉林市公安局正在提請(qǐng)市人民檢察院對(duì)涉案者提起公訴。這起非法集資大案，受騙群眾涉及吉林、遼寧和安徽3個(gè)省共5500多人。

42歲的主犯，家住吉林市，1999年因合同詐騙罪被判處有期徒刑5年，2002年12月提前釋放。出獄后認(rèn)識(shí)了劉某，2003年10月劉某將公司轉(zhuǎn)讓給主犯。隨后犯罪人與俄羅斯某造船公司各出資56萬元，在吉林市工商局注冊(cè)成立了有限責(zé)任公司(此為合法公司)。2004年1月犯罪人背著俄羅斯投資方，偷偷搞起了非法集資。同年6月，楊又以虛假驗(yàn)資的手段，成立了吉林市某投資有限責(zé)任公司。

有限責(zé)任公司成立之初，號(hào)稱注冊(cè)資金1000萬元，實(shí)際注冊(cè)資金只有77萬元，犯罪人偽造了銀行存款923萬元的單據(jù)。犯罪人自首后交代，以虛報(bào)注冊(cè)資本為手段，成立這個(gè)公司后，沒有進(jìn)行任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而與俄方合資成立的**旅游船制造有限責(zé)任公司，至今共生產(chǎn)制造各類成品船298艘，賣出102艘，回款60萬元，屬于賠錢經(jīng)營(yíng)。

主犯伙同羅*芬等人以增資擴(kuò)股為名，以月息6%-10%的高額利息作誘餌，將新同舟劃分為本地和外地兩個(gè)吸儲(chǔ)市場(chǎng)共計(jì)11個(gè)部，先后在長(zhǎng)春、吉林(市)、延吉，沈陽、大連、鞍山、遼陽市以及安徽省大規(guī)模非法集資。

經(jīng)典金融詐騙案例九

案發(fā)時(shí)間：2008年

案發(fā)地：湖南長(zhǎng)沙

詐騙名目：投資煤炭、開發(fā)酒店高額收益

詐騙金額：34.52億元

受害投資人：24238人

2013年11月5日，內(nèi)蒙古自治區(qū)高級(jí)人民法院對(duì)集資詐騙一案進(jìn)行二審宣判，對(duì)上訴人以集資詐騙罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);對(duì)原審被告人以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑五年，并處罰金五十萬元。

內(nèi)蒙古自治區(qū)高級(jí)人民法院經(jīng)審理查明，犯罪人在沒有償還能力的情況下，在2006年虛構(gòu)投資煤炭、開發(fā)酒店等事實(shí)，營(yíng)造其實(shí)力雄厚的假象，以支付高額利息為誘餌，采用詐騙方法向不特定社會(huì)公眾非法集資1229071300元，扣減案發(fā)前歸還的本息，實(shí)際詐騙金額552406402元。原審被告人在明知主犯非法集資的情況下，為犯罪人提供賬號(hào)、存取集資款、核對(duì)賬目、虛假宣傳，幫助她非法集資，同時(shí)其從10人處非法吸收資金5679200元高息放給蘇葉女，收取利息差價(jià)。

內(nèi)蒙古自治區(qū)高級(jí)人民法院審理認(rèn)為，上訴人集資詐騙數(shù)額特別巨大，給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失，危害特別嚴(yán)重。其雖主動(dòng)投案自首，但依法不予從輕處罰。原審被告人未經(jīng)訊問、采取強(qiáng)制措施，經(jīng)傳喚后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)接受偵查，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，可依法予以從輕處罰。經(jīng)審判委員會(huì)討論決定，駁回上訴人的上訴、維持一審鄂爾多斯市中級(jí)人民法院作出的死刑判決，依法報(bào)請(qǐng)最高人民法院核準(zhǔn)。

經(jīng)典金融詐騙案例十、

案發(fā)地：山西太原

詐騙名目：虛假現(xiàn)貨與期貨投資高額收益

詐騙金額：數(shù)千萬

受害投資人：數(shù)百人

曾經(jīng)吸引不少投資人，并經(jīng)營(yíng)了多年的服務(wù)公司突然被查封。公司總部在太原，晉中市還有一家分公司，主要投資現(xiàn)貨交易和基金。目前，主犯確實(shí)已被抓獲，服務(wù)有限公司涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪

該服務(wù)公司成立于2000年12月18日，主要開展市場(chǎng)研究、財(cái)經(jīng)信息、新產(chǎn)品、新技術(shù)、新市場(chǎng)推廣開發(fā)、投資理財(cái)、電子商務(wù)、專業(yè)培訓(xùn)等業(yè)務(wù)。近三四年來，該公司以代客戶進(jìn)行大宗商品現(xiàn)貨交易和投資期貨為名，以高額返利為誘餌，從事集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)。

投資人與公司簽訂的合同有的是大宗商品交易(即現(xiàn)貨買賣)，有的是保本基金投資，回報(bào)比例都較高，有的回報(bào)甚至高達(dá)20%以上。由于承諾的回報(bào)率比較誘人，成為不少投資人的首選。在三鑫公司高回報(bào)的承諾下，不少投資者把全部的積蓄都投了進(jìn)去，有的還動(dòng)員親戚朋友加入進(jìn)去。初步估計(jì)，投資人應(yīng)該有數(shù)百人以上，投資額從幾萬元到幾十萬元甚至上百萬元不等。

經(jīng)典金融詐騙案例十一

案發(fā)時(shí)間：2013年

案發(fā)地：上海

詐騙名目：虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售

詐騙金額：13億元

受害投資人：4400人

2015年2月11日，上海市第一中級(jí)人民法院就保險(xiǎn)代理有限公司實(shí)際控制人、公司高級(jí)管理人員集資詐騙一案進(jìn)行一審公開宣判，被告人犯集資詐騙罪分別被判處死刑、緩期二年執(zhí)行及無期徒刑。

2010年初，犯罪人與時(shí)任某公司法定代表人簽訂協(xié)議，掛靠開展壽險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)并支付管理費(fèi)用。此后犯罪人經(jīng)合謀，將保險(xiǎn)公司20年期的壽險(xiǎn)產(chǎn)品拆分成1至3年的短期理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外銷售，騙取投資人資金，并對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司謊稱該資金為**公司代理銷售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)，通過保險(xiǎn)公司返還手續(xù)費(fèi)的方式套現(xiàn)。

2010年2月至2013年7月，犯罪人先后招聘了400余名保險(xiǎn)代理人向4400多人推銷上述虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品計(jì)人民幣13億余元，并利用上述手續(xù)費(fèi)返還的方式套取資金10億余元。至案發(fā)，共造成3000余名被害人實(shí)際損失8億余元。2013年7月28日犯罪人發(fā)現(xiàn)資金鏈將斷裂，遂將近5000萬港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬余歐元等巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等財(cái)物潛逃境外。同年8月19日，犯罪人在斐濟(jì)群島共和國(guó)被抓獲。

經(jīng)典金融詐騙案例十二

案發(fā)時(shí)間：2014年

案發(fā)地：云南昆明

詐騙名目：虛假互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品銷售

詐騙金額：400億元

受害投資人：22萬人

2015年2月5日，昆明市人民政府通報(bào)昆明某有色金屬交易所股份有限公司涉嫌犯罪有關(guān)情況。

該股份有限公司于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務(wù)，在未經(jīng)相關(guān)部門審批的情況下，與云南某貴金屬股份有限公司等多家關(guān)聯(lián)公司，采取自買自賣手段，操控平臺(tái)價(jià)格，制造交易火爆假象，同時(shí)該詐騙公司統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國(guó)各地授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務(wù)包裝成“日金寶”、“日金計(jì)劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無關(guān)，向社會(huì)不特定人群吸收存款，形成由其實(shí)際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

截至目前，該詐騙公司實(shí)際控制人、公司董事長(zhǎng)等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人被各地公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施。公安機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)、扣押了一批涉案資產(chǎn)，并在有關(guān)部門的支持配合下，開展調(diào)查取證、甄別涉案資產(chǎn)等工作，全力以赴追贓挽損。

約22萬人的投資者群體如今陷入了泛-亞兌付危機(jī)——泛-亞已經(jīng)正式宣告其有色金屬交易所委托受托交易商出現(xiàn)了資金贖回困難，他們共有400多億資金涉及其中。

以上十二個(gè)案件均是近二十年來發(fā)生的金融詐騙案例，這些案例均可以作為經(jīng)典金融詐騙案例供給我們參考、學(xué)習(xí)，律霸網(wǎng)小編提示各位朋友，賺錢沒有捷徑可走，騙子就是利用了人們的貪心和惰性，請(qǐng)理性對(duì)待金融投資。如果您對(duì)此還有任何的疑問，律霸網(wǎng)可為您提供在線律師咨詢服務(wù)，歡迎您使用此服務(wù)!