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私募基金購買憑證及流程

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-11 · 681人看過

一、私募基金的流程

1、特定對象確認：一般需要填寫一份問卷調查，讓投資者明確自身的風險識別及風險承擔能力，并書面承諾達到合格投資的要求。

2、參與產品推介會：適當參與產品推薦會，在機構的幫助下，依據自身的能力，選擇相匹配的產品。

3、簽署風險揭示書：投資者要明確所選產品的風險（如特殊風險、一般風險），以及自身的權益，這步略繁瑣，各條款要逐句確認，相關當事人（投資者、募集機構及經辦人）需簽字蓋章。

4、提供資產證明或收入證明文件：個人投資者金融資產不低于300萬或者近3年個人收入不低于50萬，旨在確認是合格投資者，還要明確是自己購買產品，且不會拆分。（因起投最少100萬，追加的資金至少10萬，或是10萬的整數倍）。

5、簽約、打款：此刻，你要明確合作信息的真實性，產品的風險以及絕對是合格投資者。（協議一式三份，投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途）。

6、投資冷靜期：簽約之后，還有不少于24小時的投資冷靜期，有時候投資可能是頭腦一熱，在這段投資冷靜期，投資者可以解除合同，并且募集機構不能主動聯系投資者；第七步、回訪確認：等到投資冷靜期過去了，機構的非銷售人員需要對投資者進行回訪確認，且需要一條一條核對投資者的核心信息，投資者有不明白的地方，也可以解除合同。

二、私募基金的憑證

1、仔細閱讀私募基金信托合同，確認無異議后簽署合同，一式兩份。

2、匯款：填寫完對方賬戶名、賬號、開戶行以及匯款金額后，需在備注欄或匯款用途欄注明“XX認購XX信托計劃”字樣。注意，打憑條要保留好，這是確認您成功購買私募基金的重要憑證。

3、需提交的文件：有效身份證(正反面)復印件、銀行卡或存折復印件(需與打款賬戶的戶名和賬號一致)、打款憑條復印件，其中身份證和銀行卡復印件一式兩份，并在復印件上簽名確認。

4、填寫信托合同：填寫信托合同時，投資人、委托人、受益人及資金匯款人必須是同一人;信托利益分配賬戶與您提供的銀行卡復印件必須是同一賬戶。

5、盡量在專業的投資顧問的指導下填寫合同，完成購買手續。

私募基金是我們進行的法律行為，所以不容置疑在行動之前我們必須了解相關的法律規定，為了我們自己的權益，更是為了我們社會的安定。律霸網有在線律師可以為您解答疑惑，無論什么問題，我們非常高興您的咨詢，解決您的疑惑是我們的榮幸。

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