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基金定投收益跑贏巴菲特

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-09 · 217人看過

首批開辦基金定投業務的基金分別為：**聚富、**巴黎盛利精選、華-安MSCI中國A股、**安德盛穩健、**穩健成長和**深證100，按照晨-星分類標準，有2只指數型基金、1只股票型基金和3只配置型基金。

根據Wind數據，2005年1月14日至2009年1月15日期間，上述6只基金的累計凈值增長率分別為341.74%、253.21%、287.70%、173.75%、216.34%、326.23%。同期上證綜指上漲158.84%，深成指上漲334.11%，滬深300指數上漲243.23%。單純從累計凈值增長率來看，上述基金業績都算得上優秀，不錯，雖然都是老牌基金，但業績分化也較為明顯，業績最好的**聚富與業績最差的**穩健成長5年間總回報率相差近一倍。

利用易*富基金投資分析決策系統計算，假定投資者從2005年1月14日開始定投上述基金，堅持到2010年1月15日，每月每只基金定投500元、申購費率1.5%。在現金分紅模式下，五年定投總收益率為71.64%，其中最高的是華-安MSCI中國A股，定投收益率為96.97%;最低的是**穩健成長，為50.93%。而在紅利再投資模式下，五年定投總收益率高達88.90%，其中最高的是**深證100，為120.84%;最低的是**安德盛穩健，為61.14%。顯然，指數型基金的定投收益相對較高。

兩種定投方式產生了17.26個百分點的收益差，主要原因是6只基金在5年內共進行了40次分紅，分紅金額89658元，相當于投入總成本的50%，其中，分紅最多的**聚富5年間的分紅次數就達到12次。在紅利再投資模式下，分紅金額產生了可觀的復利收益。

業內人士認為，復利增長率在一定程度上反映了基金的盈利能力，而年限越長且復利增長率越高的基金其盈利能力就越強。在晨-星最新推出的基金業績排行榜中，**聚富基金被評為五年期四星級基金，**巴黎盛利、華-安上證180和**深證100被評為五年期三星級基金，**安德盛和**穩健分別獲評為五年期兩星級基金和五年期一星級基金。上海證券報

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