在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
網絡金融借貸詐騙陷阱有哪些
互聯網金融是一種新式的金融業務模式，和我們以往傳統的金融行業相比，它通過互聯網網絡的先進科技技術使得金融行業在安全性，資金融通等方面更加完善，但是在這個新興的金融市場中也有不少非法份子打著互聯網金融的旗號來招搖撞騙，坑害老百姓。
第一個是龐氏騙局。龐氏騙局是家喻戶曉的一種對投資詐騙的稱呼，龐氏騙局簡單來說就是我們熟知的拆東補西，空手套狼。簡言之就是利用新進來的人的錢來向站在金字塔頂端的一部分人支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，繼續騙取更多的人進來，獲得更多的錢。之前我們熟知的“e租寶”“錢寶網”等網絡平臺，對外說自己年化收益率達40%~60%，公開向公眾吸納巨額的資金，導致很多家庭損失慘重。
第二個是虛擬貨幣。之前涉案16億元的維卡幣，就是以投資虛擬貨幣為名，謊稱我們可以實現高額返利，騙取眾多參加者繼續發展他人參加而騙取巨額金錢。拉克幣、DVG幣、白川幣、麥格幣、行星幣、水土幣等山寨虛擬貨幣被公開曝光。
第三個是消費金融套現。電子支付在我國越來越平常化，普及，知名網購平臺網站都或多或少的提供各種消費貸，消費者開通后，可以憑信用貸款用于網購，如花唄、白條。花唄套現已然形成了非法產業鏈：由底層的騙家詐騙，上面的中介，負責票據和通知高層處理貨品，再由高層執行將貨品處理變錢。所以現在網絡上出現各種此類非法中介，提供各種平臺的套利非法業務，依靠各種虛假網上交易或在獲取一些電子票據，把消費者的貸款額度轉換為現金，并收取高額的勞務費。
第四套路貸。“套路貸”假借“借款”名義，其實就是非法占有被害人財物的犯罪行為。高利貸出借人把錢借給借款人，要對方必須按約定支付高額利息，以及返還本金，其實目的是為了獲取借款人被害人的房產等重要財產。“套路貸”其實就是披著民間借貸的外皮，實則為詐騙之實的惡劣的犯罪行為。此類犯罪，合作作案，各種虛假訴訟，威脅，誆騙。導致借款人不管不還。
P2P網絡借貸平臺法律風險有哪些
民間借貸與投資的區別
民間借貸糾紛(代理意見)
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
按揭買房程序有哪些
2021-01-04注冊后股東不得抽逃出資嗎
2021-02-23如何計算商標侵權賠償
2020-12-01交通事故做完鑒定多長時間拿到賠償
2021-03-20“熊孩子”給主播刷禮物錢款能追回嗎？最高法：可以！
2020-11-13簽假合同應怎樣處罰
2021-01-27中層管理人員簽訂競業限制有效嗎
2021-02-25實習期毀約有什么后果
2021-01-11年金保險指的是什么
2020-12-09企業團體意外險理賠內容有哪些
2021-02-07意外傷害險可分為哪些種類
2020-11-12合同上寫工作兩年后交保險合法嗎
2021-01-17代簽名人身保險合同法律效力問題研究
2021-01-24什么是保險合同
2021-03-21保險批單的法律效力是怎樣的
2021-03-24酒駕出車禍保險公司是否賠償
2021-02-17保險代位追償權如何轉移
2020-11-27投保后投保人可以享有哪些服務
2021-01-29對《保險公司信息披露管理暫行辦法》征求意見
2021-03-11機動車第三者責任應當怎樣認定
2020-12-09