銀行不僅是一個在社會上盈利的私人組織而是因為涉及到了國家的金融秩序方面而在法律層面上有了特殊的權力性質,而國家在賦予銀行特殊的行政處罰權力的同時也必須做出措施防止其濫用,因此就需要根據嚴格的標準在程序和自由裁量的對象上進行規范。
一、如何規范銀行行政處罰裁量權?
(一)建立規范人民銀行行政處罰自由裁量權的基準制度。即嚴格依照相關法律、法規、規章規定的情形,對執法領域發生違法行為的種類,按照不同違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度和行政管理相對人主觀過錯等因素劃分若干行為階次,將法律規定的行政處罰自由裁量空間也相應劃分為若干裁量階次,并據此對不予處罰、從輕或者減輕處罰、從重或者加重處罰等據以作出裁量的情節確定相對細化、合理、統一的標準,從而相對縮小行政裁量的范圍,把執法的隨意性限制到最小化,減小裁量的自由度和隨意性。
(二)嚴格執行人民銀行行政處罰程序中有效約束自由裁量權的各項制度。一是陳述、申辯制度。在作出行政處罰決定之前,應當告知當事人依法享有陳述、申辯等權利,認真審查當事人陳述、申辯提出的事實、理由和證據,避免行政自由裁量權行使不公正、不合理;二是聽證制度。凡法定需舉行聽證的情形,應告知當事人有權要求舉行聽證,并保障當事人聽證活動中享有的各項權利;三是集體討論制度,對重大行政處罰案件要嚴格按照規定進行集體討論;四是裁量說明制度。對于作出的行政處罰決定,行政執法機構應當就違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度和當事人主觀過錯等因素及最終選擇的處罰種類、幅度等情況作出詳細說明,以便于當事人進行陳述和申辯,并防止自由裁量權的專橫行使。
(三)建立行政指導案例。人民銀行將其各級分支機構以往行政處罰活動中有典型意義的案例進行遴選,對法律規定較大裁量幅度、處罰中易產生差異的案件進行點評、指導,向全系統進行發布,作為該行政執法機關以后行政處罰的參考,將有利于統一執法標準、規范自由裁量權的行使,力求做到同案同處理,有利于實現法律的公平公正。
(四)增強執法人員的法治觀念,提高規范自由裁量權行使的自覺性和能力。一是增強執法人員的法制意識。通過加強法律法規學習使其能夠正確把握法律法規的宗旨、范圍和界限,善于把具體案件實踐與法律原則融合貫通,把握分寸,正確定性;二是增強執法人員的政治、職業道德等綜合素質。全面提高執法人員的思想品質、文化素養、業務能力、思維判斷能力和工作責任意識,使其在執法工作中能以公共利益為執法的最高利益和最后目的,把對國家負責與對法律負責、對管理相對人負責結合起來,實事求是、堅持原則、秉公盡責,不謀私利,具備規范行使自由裁量權的自覺性。
(五)加強執法監督,保障自由裁量權的規范行使。一是通過嚴格落實執法案卷評查制度、重大案件報備制度、錯案追究制度等加強對行使自由裁量權的監督,對不規范行使自由裁量的行為進行通報,對情節嚴重的進行處理;二是探索建立自由裁量權行使過程的公開制度,接受當事人和社會公眾的監督;三是對行政自由裁量權的實施引入執法問責制,因行使行政自由裁量權失當引起顯失公平、錯案或者復議、訴訟敗訴的追究相關當事人責任。
綜上所述,之所以既然給銀行一定的權力去裁量其做出的行政處罰又要限制其裁量的限度,是因為銀行直接掌握著金融的秩序應該有必要對某些破壞犯罪者進行相應地處罰,但是銀行畢竟不是政府也不應該把政府的職能也包攬在日常的運營之中。
行政處罰自由裁量權的基本原則是什么
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