洗錢罪的一般手段有哪些

洗錢的具體手段為:

1、提供資金賬戶，即為犯罪人開設銀行賬戶，或者將現有的資金賬戶提供給犯罪人使用。

2、協助將財產轉換為現金或者金融票據，包括將實物(汽車、船舶、文物、房產等動產或者不動產)轉換為現金或金融票據(本票、匯票、支票等)，將現金和金融票據互換，將此種現金和彼種現金、此種金融票據和彼種金融票據互換的行為。

3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移，即將犯罪的違法所得及其收益混人合法收人，通過銀行等金融機構轉賬，或通過承兌、委托付款等方式，掩飾、隱瞞非法財物的來源和性質，將資金轉為合法收人。

4、協助將資金匯往境外。一般表現為享有將資金調往境外的權利的單位或者個人，通過自己在銀行或其他金融機構所開設的賬號，將犯罪分子違法所得自己匯往境外。

5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源，如通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收人等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財物的；通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的；通過賭博方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的；協助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出人境的；等等。

洗錢罪為保護什么而設立

本罪侵害的法益主要是國家金融管理秩序。洗錢犯罪行為主要發生在金融領域內，是各種經濟犯罪和有組織犯罪的派生物，也是有組織的毒品、走私、偷稅漏稅、詐騙、賭博業、色情業以及其他經濟犯罪和各種腐敗現象等發展的必然結果。毒品、走私等犯罪的行為人主要是通過金融機構的業務活動來實現其轉移財產或者使財產合法化的目的，洗錢犯罪組織經常依靠有關專業人員的建議投資和洗錢。一些金融機構的專家參與犯罪集團的洗錢活動，犯罪組織對專業人士，如會計師、金融專家、審計師等依賴性越來越強；犯罪對金融秩序的危害極大，使金融機構的正常業務活動和管理秩序陷人混亂，所以，刑法將本罪規定在破壞金融管理秩序罪中。同時，洗錢行為也是對“上游犯罪”(毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪)實施者所獲贓物的窩藏、轉移行為，對司法機關工作所設置了障礙，影響了司法機關對上游犯罪證據的追查和贓款的追繳，所以，司法秩序也是本罪的保護法益之一。

在今天，反洗錢犯罪，已成為打擊經濟領域犯罪的一項重要任務。目前，世界各國反洗錢政策的主要目標是:打擊犯罪活動，保證經濟和金融系統的透明度。加強對與毒品犯罪、恐怖組織、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪緊密相關的洗錢犯罪進行打擊，也是我國刑法面臨的緊迫任務。

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