違法發(fā)放貸款罪判決書

公訴機關(guān)綏濱縣人民檢察院。

被告人夏某某，男，漢族，中專文化。2014年12月9日因涉嫌違法發(fā)放貸款被綏濱縣公安局刑事拘留。2015年1月14日被綏濱縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。現(xiàn)羈押于綏濱縣看守所。

辯護人陳洪恩，黑龍江吉相律師事務(wù)所綏濱分所律師。

被告人宗某某，男，漢族，大專文化。2014年12月9日因涉嫌違法發(fā)放貸款被綏濱縣公安局刑事拘留。2015年1月14日被綏濱縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。現(xiàn)羈押于綏濱縣看守所。

辯護人溫振國，黑龍江吉相律師事務(wù)所綏濱分所律師。

綏濱縣人民檢察院以綏檢刑訴(2015)18號起訴書指控被告人夏某某、宗某某犯違法發(fā)放貸款罪，于2015年5月27日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。綏濱縣人民檢察院檢察員黃作龍出庭支持公訴，被告人夏某某及其辯護人陳洪恩、被告人宗某某及其辯護人溫振國到庭參加了訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)審理查明，2012年12月至2013年2月期間，時任某信用社主任的被告人夏某某和時任信貸員的被告人宗某某，受王某甲等人所托，違反國家規(guī)定，在發(fā)放貸款之前沒有對農(nóng)戶貸款信息進行實地核查、貸前調(diào)查、貸中審查、評估，沒有認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)，先后給不符合貸款條件的李某甲、國某、于某甲等30人發(fā)放貸款。具體事實如下：

1、2012年12月15日，給李某發(fā)放貸款21萬元，給王某乙發(fā)放貸款22萬元，給邱某某發(fā)放貸款28萬元。

2、2012年12月18日，給國某發(fā)放貸款24萬元，給李某甲發(fā)放貸款23萬元，給于某甲發(fā)放貸款23萬元，給姜某甲發(fā)放貸款24萬元。

3、2012年12月26日，給代某發(fā)放貸款29萬元，給劉某甲發(fā)放貸款26萬元，給徐某發(fā)放貸款24萬元，給蔣某某發(fā)放貸款23萬元。

4、2013年1月10日，給姜某乙發(fā)放貸款25萬元，給王某丙發(fā)放貸款25萬元，給桓某某發(fā)放貸款23萬元，給李某乙發(fā)放貸款26萬元，給何某某發(fā)放貸款28萬元。

5、2013年1月14日，給代某某發(fā)放貸款26萬元，給胡某某發(fā)放貸款26萬元，給劉某乙發(fā)放貸款29萬元，給姜某丙發(fā)放貸款29萬元。

6、2013年1月18日，給安某發(fā)放貸款26萬元，給姜某丁發(fā)放貸款25萬元，給劉某丙發(fā)放貸款29萬元，給劉某丁發(fā)放貸款30萬元，給田某某發(fā)放貸款27萬元。

7、2013年2月3日，給葛某某發(fā)放貸款26萬元，給于某乙發(fā)放貸款29萬元，給程某某發(fā)放貸款28萬元，給王某丁發(fā)放貸款28萬元，給于某丙發(fā)放貸款27萬元。

上述七組貸款全部由被告人夏某某負(fù)責(zé)審批，并交由被告人宗某某辦理手續(xù)發(fā)放，違法發(fā)放貸款共計779萬元。截至2015年3月末，已收回本金231.2萬元、利息324，323.29元，尚有547.8萬元貸款逾期沒有收回。

經(jīng)偵查，被告人夏某某、宗某某于2014年12月9日被公安機關(guān)在黑龍江省綏濱縣抓獲。

上述事實，被告人夏某某、宗某某在開庭審理過程中亦無異議，且有書證夏某某、宗某某貸款檔案七組，其中包括貸款申請審批表、審查意見、審批意見、審核意見、個人信用報告、農(nóng)戶貸前調(diào)查表、戶口、身份證、個人照片、貸款戶和農(nóng)機具的照片、結(jié)婚證、證明、收據(jù)、土地承包證明、農(nóng)戶最高額聯(lián)保借款合同、承諾書、農(nóng)戶提款申請書、貸款還款憑證、放款通知書、農(nóng)戶貸款貸后檢查表、證明二份及工作職責(zé)二份、聯(lián)社任免職文件、公安局的情況說明一份、戶籍證明二份、破案經(jīng)過及抓捕經(jīng)過、信用社清理情況說明、金融許可證一份，證人史某某、王某戊、于某丁、律某某、隋某某等三十九人的證言，被告人夏某某、宗某某的供述和辯解等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人夏某某、宗某某身為金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。檢察機關(guān)指控被告人夏某某、宗某某犯違法發(fā)放貸款罪，事實清楚，證據(jù)確實充分，指控罪名成立。辯護人陳洪恩關(guān)于本案違法發(fā)放貸款數(shù)額所提出的異議，經(jīng)查，與本案客觀事實不符，不予采納。關(guān)于本案不是共同犯罪，不應(yīng)分主犯、從犯的辯護意見，與被告人夏某某主觀是過失犯罪，是疏忽大意的過失，犯罪情節(jié)輕微，社會危害不大，認(rèn)罪態(tài)度較好，悔罪意識深刻，應(yīng)對其從輕處罰的辯護意見，符合法律規(guī)定，予以采納。關(guān)于對被告人夏某某在三年以下量刑或判處緩刑的辯護意見，不符合法律規(guī)定，不予采納。辯護人溫振國關(guān)于被告人宗某某在本案中主觀上是過失犯罪，主觀罪過較輕，能如實供述犯罪事實，且系初犯、偶犯，具有悔罪表現(xiàn)，對被告人宗某某應(yīng)從輕或減輕處罰的辯護意見，符合法律規(guī)定，予以采納。關(guān)于對被告人宗某某適用緩刑的辯護意見，不符合法律規(guī)定，不予采納。二被告人到案后能夠如實供述罪行，在開庭審理過程中認(rèn)罪態(tài)度及悔罪表現(xiàn)較好，決定對其從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第六十七條第三款的規(guī)定，判決如下：

被告人夏某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元(已繳納)。

(刑期從判決生效之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2017年12月8日止)。

被告人宗某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零六個月，并處罰金人民幣5萬元(已繳納)。

(刑期從判決生效之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2017年6月8日止)。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向鶴崗市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

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