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私募基金管理人是私募基金的具體操作者，有義務(wù)控制基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，確保收益和風(fēng)險(xiǎn)在一個(gè)合理區(qū)間。由于私募基金面對(duì)的是特定投資者，對(duì)投資者的資金實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力都有一定要求，所以基金管理人要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，剔除私募基金運(yùn)作過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，那么如何完善私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度？我們一起來(lái)看看小編是怎么說(shuō)的。

一、私募基金的分類(lèi)有哪些？

根據(jù)投資標(biāo)的的不同，私募基金分以下幾類(lèi)：

1、私募證券投資基金：私募證券投資基金投資于公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司(上市公司)的股票、債券、基金份額，以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。即私募證券基金投資于公開(kāi)發(fā)行的證券。

2、私募股權(quán)投資基金：私募股權(quán)投資基金投資于非上市企業(yè)的股權(quán)權(quán)益。即私募股權(quán)基金投資于非公開(kāi)交易的股權(quán)。

3、創(chuàng)業(yè)投資基金：創(chuàng)業(yè)投資基金是私募股權(quán)投資基金的特殊類(lèi)別。

4、其他私募基金：其他私募基金投資于藝術(shù)品、紅酒等特定商品。

二、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查應(yīng)包含的內(nèi)容是什么？

1、投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

2、財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息;

3、投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)情況等信息;

4、投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類(lèi)型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等;

5、風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

三、私募基金托管人作為信息披露義務(wù)人的特殊要求？

私募基金進(jìn)行托管的，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)私募基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等向投資者披露的基金相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)。

綜上所述，作為私募基金管理人，應(yīng)該從評(píng)估投資者基本信息、財(cái)務(wù)狀況、完善投資知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)等方面健全私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度。在評(píng)估合格投資者的時(shí)候，不僅要求投資者認(rèn)購(gòu)的金額在100萬(wàn)以上，還要對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好做一定測(cè)試。并且管理人員要定期組織學(xué)習(xí)，提高投資經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化私募基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，以規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

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