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按照我國(guó)基金管理方面的法律規(guī)定，私募基金成立之時(shí)，必須確定基金托管人，通過基金托管的形式將投資者資金進(jìn)行安全隔離，防止出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)。通常商業(yè)銀行是私募基金的托管機(jī)構(gòu)，并且達(dá)到一定條件才能代理這項(xiàng)業(yè)務(wù)。那么私募基金托管銀行資格包括什么？下面小編整理了相關(guān)知識(shí)，我們共同了解下。

一、私募基金是否必須托管？

基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

二、商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

（一）有負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的專門部門或機(jī)構(gòu)；

（二）有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（三）具備保管托管財(cái)產(chǎn)的條件；

（四）有營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所和軟硬件設(shè)施；

（五）有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)等；

（六）具備保管財(cái)產(chǎn)、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、資金清算、投資監(jiān)督能力及相應(yīng)的應(yīng)用系統(tǒng)；

（七）建立相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)管理制度和健全的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，包括托管業(yè)務(wù)管理指引、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、崗位職責(zé)與操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范等；

（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

三、基金托管人的主要職責(zé)有哪些？

（一）安全保管基金的全部資產(chǎn)；

（二）執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；

（三）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；

（四）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格；

（五）保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上；

（六）出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告；

（七）基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

由此可見，商業(yè)銀行作為私募基金托管機(jī)構(gòu)，責(zé)任重大，要定期對(duì)私募基金賬戶進(jìn)行審查，確保投資者資金安全。也正是如此，我國(guó)對(duì)私募基金托管銀行資格要求比較高，在硬件和軟件上面都有一定要求。托管銀行會(huì)和私募基金簽署一份托管協(xié)議，并且收取一定的托管費(fèi)。

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