在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法違規放貸如何處罰
違法違規放貸如何處罰
我國《刑法》第186條明文規定，違法發放貸款數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。下面由律師在本文詳細介紹。
(一)立案追訴標準：
《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準規定(二)》第42條對違法發放貸款罪的立案追訴標準作出了規定：
1、違法發放貸款在100萬以上的;
2、違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在20萬元以上的。
需要注意以下幾點：
(1)違法放款100萬以上，無論時間長短、損失與否都是要追究刑事責任的;
(2)以上的數額規定可以是單筆貸款形成的，也可以是多比貸款累計形成的。
(二)刑事責任
根據《刑法》第186條：銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
金融行業是高風險行業，銀行更是以經營風險來獲取收益。那么貸款的風險也是不可避免的，單位對信貸人員的最低要求是：盡職免責。所以作為信用社的信貸工作人員，應該加強學習與信貸相關的法律法規，努力提升自己的專業業務水平，避免專業知識不足給自身和單位帶來損失，走出這個“罪”與“罰”的誤區。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
人事爭議處理決定適用于什么人事爭議
2021-02-15企業開除員工的條件是什么
2021-02-19判3年多久可以申請假釋
2021-01-12未成年人網絡平臺打賞是否有效
2021-01-27老人財產歸誰就誰贍養嗎
2021-03-09名下無房無車怎么強制執行
2021-01-27交通事故誤工費怎么算
2021-01-08合同生效后有異議怎么辦
2020-12-04企業承包與租賃合同區別具體在哪些地方
2021-01-01離婚財產保全需要注意的事項有哪些
2021-03-21租房中介費怎么收,每個地方的規定是什么
2020-12-22保險合同運用最大誠信原則的注意事項有哪些
2021-01-25因特別約定條款引起的保險糾紛案例分析
2021-02-20保單質押率的含義是什么
2021-01-08交通事故中有人員傷亡,保險公司什么時候能理賠
2021-03-22各種事故保險理賠詳細程序
2020-11-30外國保險公司分公司的總公司變更資本金要提交書面報告嗎
2021-01-17企業財產險怎么計算賠償金額
2021-01-22法律對保險事故的鑒定是怎樣規定的
2021-02-28青海殘保金如何計算
2021-02-15