票據(jù)抗辯可從抗辯行為和抗辯權(quán)兩方面來考查。票據(jù)抗辯權(quán)是票據(jù)法賦予票據(jù)抗辯人對抗持票人付款請求權(quán)和追索權(quán)的權(quán)利;抗辯行為是票據(jù)抗辯人實(shí)現(xiàn)票據(jù)抗辯權(quán)的行為和過程。抗辯行為可以表現(xiàn)在訴訟外(民事法律行為或非民事法律行為)，也可以表現(xiàn)在訴訟中(民事訴訟行為)。票據(jù)抗辯權(quán)和票據(jù)抗辯行為互為表里，是辯證的統(tǒng)一，理解票據(jù)抗辯必須對票據(jù)抗辯行為和抗辯權(quán)進(jìn)行全面分析。

一、傳統(tǒng)票據(jù)抗辯概念之缺陷

在論及票據(jù)抗辯時(shí)，學(xué)者多從民事法律行為的角度來界定。比如，臺(tái)灣學(xué)者多主張“票據(jù)之抗辯者乃票據(jù)債務(wù)人提出合法之事由，以拒絕票據(jù)權(quán)利人行使權(quán)利之行為也。”[]或“票據(jù)抗辯者，乃票據(jù)債務(wù)人，對于票據(jù)債權(quán)人之請求，得提出實(shí)體法上之事由抗辯，而拒絕履行之謂。”[]我國大陸學(xué)者亦有此認(rèn)識，“票據(jù)債務(wù)人對于票據(jù)債權(quán)人提出的請求(請求權(quán))，提出某種合法的事由而予以拒絕，稱為票據(jù)抗辯。”[]單純從法律行為的角度界定票據(jù)抗辯，不難得出如下結(jié)論：1.票據(jù)抗辯的行為人是票據(jù)債務(wù)人;2.票據(jù)抗辯的行為對象是票據(jù)債權(quán)人;3.抗辯事由是合法事由，即符合票據(jù)法規(guī)定的事由;4.票據(jù)抗辯是一種對抗行為，即票據(jù)債務(wù)人基于法定事由，對抗票據(jù)債權(quán)人的付款請求權(quán)和追索權(quán)，拒絕履行票據(jù)債務(wù)的行為。我國的票據(jù)法完全采納了這種觀點(diǎn)，從法律行為的角度對票據(jù)抗辯做出了立法解釋。其第13條第3款規(guī)定，“票據(jù)法上所稱的抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為”。這一概念實(shí)際上存在兩大漏洞。首先，其僅對票據(jù)抗辯行為進(jìn)行了概念界定，而沒有直接對票據(jù)抗辯權(quán)進(jìn)行定義。票據(jù)抗辯行為的法律依據(jù)在于抗辯人享有抗辯權(quán)。抗辯權(quán)和抗辯行為是“‘源’與‘流’、‘本’與‘末’的關(guān)系。沒有對票據(jù)抗辯權(quán)的概念界定，就不能正確理解票據(jù)抗辯行為的合法性及其合理性，也就不會(huì)架構(gòu)起完善的票據(jù)法權(quán)利體系。”[]其次，將抗辯人與票據(jù)債務(wù)人等同，抗辯對象與票據(jù)債權(quán)人等同，未能包含所有票據(jù)抗辯的情況。因?yàn)樵谄睋?jù)流轉(zhuǎn)實(shí)踐中，抗辯人可能并不僅僅是票據(jù)債務(wù)人，他也可能是無票據(jù)義務(wù)之人。比如出票系偽造的票據(jù)。此種情況下，票面上記載的出票人系被偽造人，其根本無付款義務(wù)，因此當(dāng)他行使抗辯權(quán)時(shí)就不會(huì)具有票據(jù)債務(wù)人的身份。再者，抗辯對象也不可能是單

一的票據(jù)債權(quán)人。因?yàn)榘押戏ǖ某制比朔Q為票據(jù)債權(quán)人本無可厚非，但把非法的持票人也納入票據(jù)債權(quán)人卻讓人匪夷所思。比如，以欺詐、盜竊或脅迫方式取得票據(jù)的持票人根本不可能票據(jù)債權(quán)人，但卻可以成為抗辯對象。另外如無效票據(jù)，當(dāng)有關(guān)票據(jù)欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的絕對必要記載事項(xiàng)時(shí)，則自始就沒有發(fā)生票據(jù)法上所規(guī)定的權(quán)利，有關(guān)的持票人也就不可能稱為票據(jù)債權(quán)人;同時(shí)，與其相對應(yīng)的其他當(dāng)事人也就不可能成為對其負(fù)有義務(wù)的票據(jù)債務(wù)人。由此可知，單純從民事法律行為的角度理解票據(jù)抗辯有失偏頗，容易產(chǎn)生以偏概全的現(xiàn)象。

二、票據(jù)抗辯行為的分析

從我國民法角度講，民事法律行為是當(dāng)事人設(shè)立、變更、終止民事法律關(guān)系的合法行為。因此，從民事法律行為為出發(fā)點(diǎn)闡釋票據(jù)抗辯，焦點(diǎn)當(dāng)然會(huì)放在“變更、終止”民事法律關(guān)系上。票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系是一種特殊的民事法律關(guān)系，由于票據(jù)抗辯可以理解為“變更、終止”票據(jù)法律關(guān)系，所以在這一層關(guān)系中發(fā)生的票據(jù)抗辯理所當(dāng)然會(huì)引起人們的注意，而不存在票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人之間發(fā)生的票據(jù)抗辯則會(huì)被忽視。這就是前述學(xué)者們?yōu)槭裁粗粡?qiáng)調(diào)抗辯人是票據(jù)債務(wù)人，抗辯對象是票據(jù)債權(quán)人——因?yàn)閮烧咧g存在票據(jù)關(guān)系這一民事法律關(guān)系，而忽視了兩者都存在非票據(jù)當(dāng)事人的情況——因?yàn)閮烧咧g不存在票據(jù)關(guān)系這一民事法律關(guān)系。當(dāng)然，有學(xué)者也認(rèn)識到票據(jù)抗辯對象包括持有票據(jù)但不享有票據(jù)權(quán)利之人。如“票據(jù)之抗辯云者，指票據(jù)債務(wù)人面對執(zhí)票人之請求或主張，得據(jù)以拒絕其請求或主張之謂。”[]這里的執(zhí)票人就包含了票據(jù)債權(quán)人和持有票據(jù)但無票據(jù)權(quán)利之人，但是其仍未概括出票據(jù)抗辯人還包括無票據(jù)義務(wù)之人的特殊情形，所以難免有失精確。總之，為克服前述票據(jù)抗辯定義之漏洞，正確理解票據(jù)抗辯，須跳出民事法律關(guān)系的束縛來考察票據(jù)抗辯行為，以正本清源。

不可否認(rèn)某些票據(jù)抗辯行為是民事法律行為。但不能因?yàn)槿绱耍蛷拿袷路申P(guān)系的當(dāng)事人去探討票據(jù)抗辯，應(yīng)該認(rèn)識到不存在票據(jù)法律關(guān)系的人之間也存在票據(jù)抗辯這一不容忽視的重要事實(shí)。因此票據(jù)抗辯行為的內(nèi)容要素應(yīng)該包括：1.票據(jù)抗辯的行為人是票據(jù)債務(wù)人或無票據(jù)義務(wù)之人(可以概括為“被請求人”，即被請求支付票據(jù)金額和相關(guān)費(fèi)用的人);2.票據(jù)抗辯的行為對象是票據(jù)債權(quán)人或雖持有票據(jù)但不享有票據(jù)債權(quán)的特定人(可以概括為“持票人”);3.實(shí)施票據(jù)抗辯行為須具備法定

事由;4.抗辯行為是對抗票據(jù)付款請求權(quán)和追索權(quán)的行為;5.抗辯行為人實(shí)施票據(jù)抗辯行為是為了實(shí)現(xiàn)票據(jù)抗辯權(quán)，維護(hù)自己的合法權(quán)益。

由上述分析可知，票據(jù)抗辯行為根據(jù)其是否可歸屬于民事法律行為之范疇，可劃分為民事法律抗辯行為和非民事法律抗辯行為。

(一)民事法律抗辯行為。這種抗辯行為是指存在票據(jù)法律關(guān)系的當(dāng)事人之間發(fā)生的抗辯行為，是票據(jù)債務(wù)人對票據(jù)債權(quán)人的抗辯行為，其結(jié)果會(huì)導(dǎo)致票據(jù)法律關(guān)系的變更和終止。在票據(jù)抗辯行為中，民事法律行為居多，諸如票據(jù)未到期的抗辯、票據(jù)直接當(dāng)事人之間基于票據(jù)原因關(guān)系的抗辯等都是此類。

(二)非民事法律抗辯行為。這是指不存在票據(jù)法律關(guān)系的人之間發(fā)生的抗辯行為。具體包括：1.非票據(jù)債務(wù)人對票據(jù)權(quán)利人或非票據(jù)權(quán)利人的抗辯。如票據(jù)被偽造的情形，被偽造人不是票據(jù)債務(wù)人，其可對一切持票人進(jìn)行抗辯。當(dāng)持票人是通過合法途徑善意取得該票據(jù)時(shí)，雖是票據(jù)債權(quán)人，但仍會(huì)受到被偽造人的抗辯，其只能向其他前手主張票據(jù)權(quán)利。這一抗辯情形是非票據(jù)債務(wù)人對票據(jù)權(quán)利人的抗辯;當(dāng)持票人依非法途徑取得該票據(jù)時(shí)，不成為票據(jù)權(quán)利人，如其持此票據(jù)行使權(quán)利，自會(huì)遭到抗辯。這一情形則是非票據(jù)債務(wù)人對非票據(jù)權(quán)利人的抗辯。2.票據(jù)債務(wù)人對非票據(jù)權(quán)利人的抗辯。如持票人以欺詐、盜竊或脅迫方式取得票據(jù)，背書不連續(xù)的票據(jù)等情形，持票人皆不能取得票據(jù)權(quán)利，自不能成為票據(jù)權(quán)利人。在這種情況下出現(xiàn)的抗辯則是票據(jù)債務(wù)人對非票據(jù)權(quán)利人的抗辯。由此可見，非民事法律抗辯行為發(fā)生于不存在票據(jù)法律關(guān)系的人之間，其目的是根本否定持票人享有付款請求權(quán)和追索權(quán)。傳統(tǒng)的票據(jù)抗辯概念正是局限于民事法律抗辯行為的角度來闡述的，而忽略了非民事法律抗辯行為。

此外，票據(jù)抗辯行為根據(jù)其實(shí)施的階段可以分為訴訟外抗辯行為和訴訟中抗辯行為。前者是說抗辯人直接對抗持票人請求或主張的行為;后者是指在訴訟中對抗持票人請求或主張的行為。訴訟外抗辯一旦進(jìn)入訴訟程序，就演化為訴訟中抗辯行為，也即訴訟中抗辯行為是訴訟外抗辯行為在訴訟過程中的延伸。一旦提起訴訟，民事法律抗辯法律行為和非民事法律抗辯行為都可演化為訴訟中抗辯行為。

三、票據(jù)抗辯權(quán)的分析

票據(jù)抗辯權(quán)是票據(jù)抗辯行為的法律依據(jù)所在，因此，票據(jù)抗辯權(quán)的要素與票據(jù)抗辯行為的要素存在邏輯上

的同一關(guān)系。對票據(jù)抗辯行為做出界定，就會(huì)在邏輯上確定票據(jù)抗辯權(quán)的具體內(nèi)容。從票據(jù)抗辯行為的要素分析，不難得出票據(jù)抗辯權(quán)的具體內(nèi)容：1.票據(jù)抗辯權(quán)的權(quán)利人是票據(jù)債務(wù)人或無票據(jù)義務(wù)之人(可以概括為“被請求人”);2.票據(jù)抗辯權(quán)的預(yù)期行為對象是票據(jù)債權(quán)人或雖持有票據(jù)但不享有票據(jù)債權(quán)的特定人(可以概括為“持票人”);3.票據(jù)抗辯權(quán)是基于票據(jù)法之規(guī)定而產(chǎn)生的民事權(quán)利;4.票據(jù)抗辯權(quán)之宗旨在于平衡票據(jù)債權(quán)人和債務(wù)人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。由此不難得出結(jié)論，票據(jù)抗辯權(quán)就是票據(jù)債務(wù)人或無票據(jù)義務(wù)之人基于法定事由，對抗票據(jù)權(quán)利人或雖持有票據(jù)但不享有票據(jù)權(quán)利之特定人的請求或主張的權(quán)利。或簡而言之，票據(jù)抗辯權(quán)就是被請求支付票據(jù)金額或相關(guān)費(fèi)用的人(被請求人)基于法定事由對抗持票人請求或主張的權(quán)利。而票據(jù)抗辯行為則是實(shí)現(xiàn)抗辯權(quán)的民事法律行為。

票據(jù)抗辯權(quán)根據(jù)其對被抗辯人或持票人的影響可以分為消減型抗辯權(quán)和否定型抗辯權(quán)。首先，消減型票據(jù)抗辯權(quán)是以被請求人承認(rèn)持票人享有票據(jù)權(quán)利為前提條件的。在這種情形下，被請求人就是票據(jù)債務(wù)人。其通過具體抗辯事由，使付款請求權(quán)和追索權(quán)的時(shí)間、條件或付款范圍發(fā)生變化。這種類型的抗辯權(quán)其實(shí)是票據(jù)債務(wù)人行使的抗辯權(quán)，基于其所實(shí)施的抗辯行為是民事法律抗辯行為。其次，否定型抗辯權(quán)是指被請求人以一定的抗辯事由否認(rèn)持票人享有付款請求權(quán)或追索權(quán)，也即被請求人從根本上否認(rèn)自己與持票人之間存在票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。基于其所實(shí)施的抗辯行為是非民事法律抗辯行為。

票據(jù)法為民法之特別法，票據(jù)抗辯權(quán)亦當(dāng)是民事權(quán)利之一種。對于票據(jù)抗辯權(quán)的法律屬性，學(xué)者多認(rèn)為其是形成權(quán)。形成權(quán)是基于單方意思表示而使民事法律關(guān)系產(chǎn)生、變更或終止的民事權(quán)利。票據(jù)抗辯權(quán)不存在產(chǎn)生票據(jù)法律關(guān)系的問題，其焦點(diǎn)是使已經(jīng)存在的票據(jù)法律關(guān)系發(fā)生變更或終止的效果。判斷抗辯權(quán)是否屬于形成權(quán)，首先要看是否依據(jù)權(quán)利人單方面的意思表示，而使雙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變動(dòng)或終止;其次要看該項(xiàng)權(quán)利對請求人的請求內(nèi)容發(fā)生何種作用。“一個(gè)抗辯權(quán)的主張，是否使其所欲對抗的主權(quán)利就此永遠(yuǎn)失去效力;抑或僅此一次使該權(quán)利失其效力，而于主權(quán)利重為行使時(shí)，必須再行主張之。僅在前種情形，抗辯權(quán)具有終局形成的結(jié)果，始得稱為一種形成權(quán)，如果抗辯權(quán)的權(quán)能僅得對權(quán)利之每次行使提出異議，則抗辯權(quán)僅具一時(shí)的效用，應(yīng)與形成權(quán)嚴(yán)加區(qū)

別。”所以，對于票據(jù)抗辯權(quán)的法律屬性，可得出如下結(jié)論：首先，否定型抗辯權(quán)不屬于形成權(quán)。其理由在于票據(jù)抗辯在于變更、終止票據(jù)法律關(guān)系，而被請求人與持票人之間并不存在票據(jù)法律關(guān)系，雙方無所謂票據(jù)權(quán)利和義務(wù)可言，不具備形成權(quán)存在的基礎(chǔ)。其次，消減型抗辯權(quán)則屬于形成權(quán)。消減型抗辯使持票人之付款請求權(quán)或追索權(quán)在時(shí)間、條件或付款范圍等方面發(fā)生變化，只要抗辯符合法定事由，即產(chǎn)生終局效力，持票人不得再次行使完全相同的請求權(quán)。

四、小結(jié)

票據(jù)抗辯權(quán)和票據(jù)抗辯行為互為表里，是辯證的統(tǒng)一。票據(jù)抗辯權(quán)根據(jù)其對對被抗辯人或持票人的影響可以分為消減型抗辯權(quán)和否定型抗辯權(quán)，前者是形成權(quán)，后者則不屬于形成權(quán)。基于消減型抗辯權(quán)而實(shí)施的抗辯行為是民事法律行為，而基于否定型抗辯權(quán)實(shí)施的抗辯行為是非民事法律行為。理解了票據(jù)抗辯權(quán)和票據(jù)抗辯行為，就不難理解票據(jù)抗辯法律制度。票據(jù)抗辯法律制度可以理解為票據(jù)法中有關(guān)票據(jù)抗辯之法律規(guī)范的總和。票據(jù)抗辯權(quán)和抗辯行為是票據(jù)抗辯法律制度的核心所在，票據(jù)法中的抗辯制度其實(shí)就是圍繞著這兩點(diǎn)，規(guī)定了票據(jù)抗辯的具體條件(事由)、抗辯的法律后果和抗辯之限制等內(nèi)容。