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票據(jù)資金頭寸的匡算的相關(guān)規(guī)定有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-06-24 · 818人看過

本文主要介紹了票據(jù)行為知識，包含票據(jù)資金頭寸的匡算的相關(guān)規(guī)定等一系列相關(guān)內(nèi)容，并提供專業(yè)律師進行免費法律解答。

一、影響票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)可用頭寸的主要因素

票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)在票據(jù)業(yè)務經(jīng)營活動中，離不開與企業(yè)、同業(yè)及中央銀行的業(yè)務聯(lián)系，這些業(yè)務往來必然會對票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)的資金運動產(chǎn)生影響，從而因其可用頭寸的數(shù)量變化。

清算在途資金是指上一日已劃付而未清算入賬的資金。在途資金和上日余額，這兩部分資金共同構(gòu)成營業(yè)日的初始頭寸。

二、當日頭寸變動的匡算

當日頭寸變動的匡算，是指在掌握營業(yè)日初始可用頭寸的基礎(chǔ)上，匡算當日營業(yè)活動中能夠增加或減少的可用資金，以及需要運用的可用資金，從而測算營業(yè)日結(jié)束時是多余還是不足，以便統(tǒng)籌安排資金，保持營業(yè)日結(jié)束時的資金平衡。

增加頭寸的因素(劃入業(yè)務資金)：當日買入返售票據(jù)到期;當日收回票據(jù)托收款項;當日收到轉(zhuǎn)賣票據(jù)資金;當日收到中央銀行票據(jù)再貼現(xiàn)資金。

減少頭寸的因素(劃付業(yè)務資金)：當日歸還到期借款;當日票據(jù)轉(zhuǎn)賣回購到期;當日票據(jù)再貼現(xiàn)回購到期。

除此之外，一些其他方面的資金變動也會引起可用頭寸的變化。例如，購置大額規(guī)定資產(chǎn)，集中交納稅金等內(nèi)部資金變化。

票據(jù)專營機構(gòu)通過對上述各種情況的分析，最終匡算出當日頭寸狀況，如果頭寸較緊，則要考慮拆入資金以彌補不足，反之則要安排資金買入票據(jù)以增加收益。

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