已經(jīng)2005年11月10日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第40次主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布，自2006年2月1日起施行。

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

　　二00六年一月十二日

　　第一章　總則

　　第二章　申請與受理

　　第三章　審查

　　第四章　決定與送達(dá)

　　第五章　公示

　　第六章　附則

第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護(hù)申請人的 合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本規(guī)定。

　　第二條　銀監(jiān)會(huì)依照本規(guī)定的程序?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管局(以下簡稱銀監(jiān)局)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管分局(以下簡稱銀監(jiān)分局)在銀監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。

　　第三條　銀監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、效率及便民的原則。

　　第四條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員在實(shí)施行政許可過程中，應(yīng)當(dāng)依法辦事，公正廉潔，不得謀取不正當(dāng)利益。

　　第五條　銀監(jiān)會(huì)的行政許可事項(xiàng)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項(xiàng)，業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)，董事和高級管理人員任職資格許可事項(xiàng)，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng)。

　　第六條　行政許可實(shí)施程序分為申請與受理、審查、決定與送達(dá)三個(gè)環(huán)節(jié)。

　　第七條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照以下操作流程實(shí)施行政許可：

　　(一)由銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局其中一個(gè)機(jī)關(guān)受理、審查并決定；

　　(二)由銀監(jiān)局受理并初步審查，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)審查并決定；

　　(三)由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)送銀監(jiān)局審查并決定；

　　(四)由銀監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定。

　　第八條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)行政許可的事項(xiàng)、條件、具體操作流程、審查決定期限等適用《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中 資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可 事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章的規(guī)定。

第二章　申請與受理

　　第九條　申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

　　第十條　申請人向受理機(jī)關(guān)提交申請材料的方式為郵寄或當(dāng)面遞交至銀監(jiān)會(huì)辦公廳、銀監(jiān)局辦公室或銀監(jiān)分局辦公室。

　　申請材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交申請材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件；申請人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件。

　　第十一條　由下級機(jī)關(guān)受理、上級機(jī)關(guān)決定的申請事項(xiàng)，申請人應(yīng)向受理機(jī)關(guān)提交申請材料，并提交受理申請書，簡要說明申請事項(xiàng)。

　　前款提交的申請材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機(jī)關(guān)。

　　第十二條　申請事項(xiàng)依法不需要取得行政許可或者申請事項(xiàng)不屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請人不予受理，并出具不予受理通知書。申請事項(xiàng)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，還應(yīng)當(dāng)告知申請人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請。

　　第十三條　申請事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)對照行政許可事項(xiàng)申請材料目錄和格式要求，發(fā)現(xiàn)申請材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，應(yīng)在收 到申請材料之日起5日內(nèi)向申請人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次告知申請人應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容，并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請材料。

　　申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

　　第十四條　在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請人未能提交補(bǔ)正申請材料的，受理機(jī)關(guān)在期滿后5日內(nèi)作出不予受理申請的決定，向申請人發(fā)出不予受理通知書，并說明不予受理的理由。

　　申請人提交的補(bǔ)正申請材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的，受理機(jī)關(guān)在收到補(bǔ)正申請材料之日起5日內(nèi)作出不予受理申請決定，向申請人發(fā)出不予受理通知書，并說明不予受理的理由。

　　第十五條　在作出受理申請決定之前，申請人要求撤回申請的，申請人應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面撤回申請。受理機(jī)關(guān)應(yīng)在登記后將申請材料退回申請人。

　　第十六條　受理通知書、不予受理通知書、補(bǔ)正通知書應(yīng)由受理機(jī)關(guān)加蓋本機(jī)關(guān)專用印章并注明日期，并由受理機(jī)關(guān)交予或郵寄給申請人。

第三章　審查

　　第十七條　由下級機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級機(jī)關(guān)決定的申請事項(xiàng)，下級機(jī)關(guān)應(yīng)在受理之日起20日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請材料上報(bào)決定機(jī)關(guān)。

　　第十八條　由銀監(jiān)會(huì)受理的申請事項(xiàng)，涉及銀監(jiān)局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)局的意見。

　　由銀監(jiān)局受理的申請事項(xiàng)，涉及銀監(jiān)分局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)征求相關(guān)銀監(jiān)分局的意見。

　　銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上一級機(jī)關(guān)提出反饋意見。

　　第十九條　決定機(jī)關(guān)在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以將問題一次匯總成書面意見，并要求申請人作出書面說明解釋。決定機(jī)關(guān)認(rèn)為必要的，經(jīng)其主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以第二次要求申請人作出書面說明解釋。

　　書面說明解釋可以通過當(dāng)面遞交和郵寄的方式提交；經(jīng)決定機(jī)關(guān)同意，也可以采取傳真、電子郵件等方式提交。

　　申請人應(yīng)在書面意見發(fā)出之日起2個(gè)月內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時(shí)提交書面說明解釋的，視為申請人自動(dòng)放棄書面說明解釋。

　　第二十條　受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)認(rèn)為需要由申請人對申請材料當(dāng)面作出說明解釋的，可以在辦公場所與申請人進(jìn)行會(huì)談。參加會(huì)談的工作人員不得少于2人。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做好會(huì)談?dòng)涗洠⒔?jīng)申請人簽字確認(rèn)。

　　第二十一條　決定機(jī)關(guān)在審查過程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級機(jī)關(guān)對申請材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。

　　第二十二條　受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中對有關(guān)舉報(bào)材料認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，應(yīng)及時(shí)核查并形成書面核查意見。

　　第二十三條　決定機(jī)關(guān)在審查過程中，對于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的申請事項(xiàng)，可以直接或委托下級機(jī)關(guān)或要求申請人組織專家評審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評審意見。

　　第二十四條　在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，因申請人死亡、喪失行為能力或依法終止，致使行政許可申請不符合法定條件或行政許可決定沒有必要的，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出終止審查的決定。

　　第二十五條　在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，申請人主動(dòng)要求撤回申請的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提出終止審查的書面申請，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。

　　第二十六條　以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：

　　(一)需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長不超過2個(gè)月；

　　(二)需要對有關(guān)舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間；

　　(三)需要專家評審的，自組織專家評審之日起到形成書面評審意見的時(shí)間。

　　前款扣除的時(shí)間受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)書面告知申請人。其中第二項(xiàng)和第三項(xiàng)所扣除的時(shí)間不得超過合理和必要的期限。

第四章　決定與送達(dá)

　　第二十七條　由一個(gè)機(jī)關(guān)受理并決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請人送達(dá)書面決定。

　　由下級機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級機(jī)關(guān)決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)自收到下級機(jī)關(guān)的初步審查意見及申請人完整申請材料后，在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請人送達(dá)書面決定，并抄送下級機(jī)關(guān)。

　　第二十八條　由銀監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定的行政許可，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查后，將申請材料移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)審查，并根據(jù)審查意見在規(guī)定的期限內(nèi)，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

　　第二十九條　決定機(jī)關(guān)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請人依法享有在法定時(shí)間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

　　第三十條　行政許可決定文件由決定機(jī)關(guān)以掛號(hào)郵件或特快專遞送達(dá)申請人，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向郵政部門索取申請人簽收的回執(zhí)。

　　行政許可決定文件也可應(yīng)申請人要求由其領(lǐng)取，領(lǐng)取人應(yīng)出示單位介紹信、合法身份證件并簽收。

　　第三十一條　決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請人到發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取金融許可證。

　　發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后10日內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。

第五章　公示

　　第三十二條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、程序、期限以及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等進(jìn)行公示，方便申請人查閱。

　　第三十三條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取下列一種或多種方式進(jìn)行公示：

　　(一)在銀監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)站上公布；

　　(二)在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布；

　　(三)印制行政許可手冊，并放置在辦公場所供查閱；

　　(四)在辦公場所張貼；

　　(五)其他有效便捷的公示方式。

　　第三十四條　除涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私外，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)站或者公告等方式公布。

第六章　附則

　　第三十五條　本規(guī)定中的“日”均為工作日。

　　第三十六條　本規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十七條　本規(guī)定自2006年2月1日起施行。本規(guī)定施行前頒布的有關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件與本規(guī)定不一致的，按照本規(guī)定執(zhí)行。