（1999年1月26日　農(nóng)銀函［1999］73號(hào)） 黑龍江、吉林、遼寧、內(nèi)蒙古、甘肅、新疆、云南、廣西、西藏分行： 　　為加強(qiáng)我行邊境貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行邊境貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)各有關(guān)邊境分行及時(shí)將此文轉(zhuǎn)發(fā)轄屬開辦邊貿(mào)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。 附：　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行邊境貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范我行邊境貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)管理，根據(jù)我國有關(guān)邊境貿(mào)易（以下簡稱邊貿(mào)）政策，結(jié)合我行邊貿(mào)外匯結(jié)算實(shí)際情況，制定本辦法。 　　第二條　本規(guī)定所稱邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)是指我行邊境地區(qū)分、支行為方便邊境地區(qū)客戶開展邊境貿(mào)易需要，而與毗鄰國家銀行簽訂專門邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)協(xié)議，并據(jù)以辦理的外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第三條　本辦法適用于經(jīng)總行及外匯管理部門批準(zhǔn)可以辦理外匯業(yè)務(wù)的各邊境地區(qū)的分（支）行。 第二章　邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)申辦條件 　　第四條　申請(qǐng)開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的分（支）行應(yīng)具備以下條件： 　　（一）地處邊境地區(qū)，特別是國家邊境口岸地區(qū)； 　　（二）當(dāng)?shù)剡呝Q(mào)經(jīng)濟(jì)已有一定規(guī)模，開辦邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)后，能在較短的時(shí)間內(nèi)達(dá)到一定規(guī)模； 　　（三）有一定數(shù)額的外匯資本金，已開辦外匯業(yè)務(wù)1年以上； 　　（四）有一定數(shù)量和素質(zhì)的邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員； 　　（五）已建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理規(guī)章制度； 　　（六）有較完備的開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)必需的各項(xiàng)設(shè)備； 　　（七）近1年內(nèi)未發(fā)生或沒有未了結(jié)重大涉外外匯業(yè)務(wù)糾紛； 　　（八）已經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門批準(zhǔn)。 　　第五條　境外合作銀行條件： 　　（一）已與我行建立代理行關(guān)系，且與我行有一定業(yè)務(wù)往來，沒有重大的業(yè)務(wù)糾紛。 　　（二）所選銀行如與我行未有代理行關(guān)系，則該行應(yīng)為在本國資本較雄厚、業(yè)務(wù)較規(guī)范、國內(nèi)排名在前5位以內(nèi)的銀行。兩行開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)前，應(yīng)按我行建立代理行關(guān)系的有關(guān)規(guī)定與該行建立代理行關(guān)系。 　　（三）能滿足我行邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求。 　　（四）其他總行認(rèn)為應(yīng)具備的條件。 第三章　邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)種類 　　第六條　我行可開辦的邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)包括以下四種： 　　（一）邊貿(mào)結(jié)算賬戶： 　　1.互設(shè)或單設(shè)記賬美元清算賬戶：總行授權(quán)有關(guān)邊境分行以分（支）行名義在境外行開立。雙方銀行間的日常清算采取美元記賬方式，資金余額調(diào)撥采取限額或定時(shí)軋差。 　　2.互設(shè)或單設(shè)對(duì)方國家?guī)欧N賬戶：總行授權(quán)有關(guān)邊境分行以分（支）行名義與境外行互設(shè)或單設(shè)對(duì)方幣種賬戶，日常業(yè)務(wù)清算互相記賬，資金余額折算第三國貨幣軋差。 　　3.其他專用賬戶：因?qū)Ψ絿泿挪辉谖覈验_辦的外幣儲(chǔ)蓄幣種范圍內(nèi)，總行授權(quán)邊境行辦理貨幣代保管或其他專項(xiàng)業(yè)務(wù)而開立的專用賬戶。 　　（二）銀行票據(jù)業(yè)務(wù)。 　　（三）貨幣代保管。 　　（四）周邊國家貨幣兌換。 　　各申請(qǐng)開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的分（支）行應(yīng)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要申請(qǐng)開辦一種或幾種邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。各行申請(qǐng)開辦新的邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)種類須另文上報(bào)總行審批。 第四章　邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的審批 　　第七條　邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的審批程序，采取自下而上逐級(jí)報(bào)送、由總行統(tǒng)一審批的辦法。滿足上述開戶條件的分（支）行根據(jù)所處地區(qū)邊貿(mào)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況，在充分考慮當(dāng)?shù)剡呝Q(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，認(rèn)為確實(shí)需要開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的，可通過省級(jí)分行向總行提出開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，并提交以下材料： 　　（一）申請(qǐng)開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告（行發(fā)文），其中應(yīng)寫明當(dāng)?shù)剡呝Q(mào)經(jīng)濟(jì)的概況、申請(qǐng)開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算的方式、與對(duì)方銀行接觸情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施等； 　　（二）開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，并提交開立有關(guān)賬戶的可行性報(bào)告、賬戶協(xié)議草本（包括賬戶種類、開戶幣種、賬號(hào)、賬戶使用權(quán)限與范圍、存款及透支利率、資金清算方式、有關(guān)費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施等），賬戶協(xié)議原則上應(yīng)有中文、對(duì)方國文字及英文三種文本，并有發(fā)生爭議時(shí)適用法律、法規(guī)的規(guī)定等； 　　（三）邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的有關(guān)操作規(guī)程、制度辦法以及擬使用的業(yè)務(wù)憑證樣本等； 　　（四）境外銀行非我行代理行的，須提供證明該行資信狀況的有關(guān)材料并按我行建立代理行關(guān)系的有關(guān)規(guī)定提交擬建立代理行關(guān)系的申請(qǐng)； 　　（五）具體經(jīng)辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的分（支）行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、外匯業(yè)務(wù)主管及操作人員名單及簡歷； 　　（六）經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡介； 　　（七）上級(jí)分行的審核意見（行發(fā)文）； 　　（八）其他總行認(rèn)為須提交的材料。 　　第八條　總行在收到有關(guān)省級(jí)分行上報(bào)的材料后，按本管理辦法嚴(yán)格審核材料，并根據(jù)情況進(jìn)行批復(fù)。 第五章　邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的管理 　　第九條　賬戶使用范圍 　　邊貿(mào)結(jié)算賬戶不同于一般在境外行開立的往來賬戶，只能用于符合國家邊貿(mào)政策的邊境小額貿(mào)易結(jié)算，必須在總行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)做到專戶專用。 　　第十條　賬戶資金余額 　　為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，目前我行上述各類賬戶的資金余額均采取限額或定時(shí)軋差方式及時(shí)調(diào)撥。具體資金限額或軋差時(shí)間，由總行視各行業(yè)務(wù)情況單獨(dú)核定。 　　第十一條　賬戶條款的修改 　　（一）賬戶條款需要修改時(shí)，一般條款由各省級(jí)分行在總行授權(quán)范圍內(nèi)與境外行商議，并報(bào)總行備案； 　　（二）對(duì)涉及開戶幣種等重要賬戶條款的修改，須由總行按新開戶程序?qū)徟? 　　第十二條　賬戶的關(guān)閉 　　（一）出現(xiàn)有下列情況之一時(shí)，總行將考慮關(guān)閉有關(guān)邊貿(mào)結(jié)算賬戶： 　　1.賬戶業(yè)務(wù)利用率低，服務(wù)質(zhì)量差，收費(fèi)過高； 　　2.境外開戶行出現(xiàn)重大虧損或信譽(yù)危機(jī)； 　　3.分（支）行擅自在境外開立的邊貿(mào)結(jié)算賬戶； 　　4,總行認(rèn)為其他應(yīng)關(guān)閉賬戶的情況。 　　（二）有關(guān)分（支）行收到總行關(guān)閉賬戶的通知后，應(yīng)立即停止賬戶的使用，并與開戶行協(xié)商，抓緊清理賬戶。 　　第十三條　各級(jí)邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行總行有關(guān)規(guī)定，其所在省級(jí)分行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的管理，每半年將開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、人員及經(jīng)營狀況上報(bào)總行。 　　第十四條　未經(jīng)總行正式批準(zhǔn)，各級(jí)分（支）行不得擅自與周邊國家銀行開辦邊貿(mào)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第十五條　本辦法由總行（國際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)解釋。 　　第十六條　本辦法自1999年2月1日起試行。