（2000年1月4日　開行發(fā)［1999］534號） 各分行，總行各廳局、直屬單位： 　　現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行經(jīng)營管理分析預(yù)測工作暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如有問題和建議，請及時反饋總行綜合計劃局。 附：　　　國家開發(fā)銀行經(jīng)營管理分析預(yù)測工作暫行辦法 第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）經(jīng)營管理工作，努力提高開發(fā)銀行經(jīng)營管理水平，參考商業(yè)銀行經(jīng)營管理工作方法，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。 　?第二條　開發(fā)銀行經(jīng)營管理以“安全性、流動性、效益性、政策性”作為工作的指導(dǎo)原則。 　?第三條　經(jīng)營管理工作目的是通過對全行經(jīng)營管理工作進行分析、預(yù)測，全面反映我行資金運營狀況及經(jīng)營成果，為我行宏觀決策提供全面、準確、及時的信息支持；通過制定經(jīng)營目標并進行考核，促進降低經(jīng)營成本、提高資金使用效益，逐步提高我行經(jīng)營管理水平。 　?第四條　開發(fā)銀行經(jīng)營管理范圍包括項目開發(fā)與評審、資金來源與運用等經(jīng)營管理活動全過程的管理。經(jīng)營管理工作內(nèi)容包括全行年度經(jīng)營目標的制定，按季對經(jīng)營活動的各項指標進行分析預(yù)測，定期對經(jīng)營活動進行考核三項主要內(nèi)容。 　?第五條　根據(jù)經(jīng)營管理的需要設(shè)置全行年度經(jīng)營目標、分析預(yù)測指標和考核三類指標。 ?　　　　　　　　第二章　年度經(jīng)營目標 　?第六條　全行年度經(jīng)營目標包括項目開發(fā)與評審、資金來源與運用、貸款回收、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)效益和其他六類共15項綜合經(jīng)營管理目標指標。詳見附件一。 　?第七條　分行年度經(jīng)營目標包括項目資金來源與運用、貸款回收、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)效益四類共7項綜合經(jīng)營管理目標指標。詳見附件二。 　?第八條　年度經(jīng)營目標本著積極進取的原則，根據(jù)資金運動過程和開發(fā)銀行近幾年的實際經(jīng)營情況，由綜合計劃局和有關(guān)局提出全行和分行的年度經(jīng)營目標，報行領(lǐng)導(dǎo)審批后，于每年年初分別下達。 ?　　　　　　　 第三章　分析預(yù)測的指標設(shè)置 　?第九條　分析預(yù)測指標的設(shè)置分總行（全行）和分行（含總行營業(yè)部，下同）兩部分。總行分析預(yù)測指標按經(jīng)營管理類別分為六類22項指標，詳見附件三；分行的經(jīng)營管理類別和指標是總行的簡化，為五類15項指標，詳見附件四。 　?第十條　項目開發(fā)與評審類指標由項目開發(fā)、項目儲備、項目評審3項指標組成。設(shè)立本類指標的目的是及時反映我行項目開發(fā)、評審進度、未來貸款空間等狀況，主要考察貸款項目結(jié)構(gòu)和貸款總量，把握全行對項目開發(fā)的力度是否達到預(yù)期目標，為全行經(jīng)營管理分析預(yù)測提供測算基礎(chǔ)。 　?第十一條　資金來源與資金運用類指標由發(fā)債籌資、存款、債券本息償付、頭寸控制、貸款發(fā)放、信貸結(jié)構(gòu)6項指標組成。通過這些指標可以對開發(fā)銀行的資金管理、資金運轉(zhuǎn)能力、資金使用狀況及信貸結(jié)構(gòu)做出評價，發(fā)現(xiàn)我行資金運營中的問題，改進我行的資金管理工作。 　?第十二條　貸款回收類指標由本金回收、利息回收、欠付利息3項指標組成。通過設(shè)立本類指標可以定期考察實際回收貸款本息與計劃的差距，掌握累計欠付利息情況，目的在于重點反映全行信貸工作的中心任務(wù)，并結(jié)合貸款回收分析工作，為經(jīng)營管理提供分析預(yù)測依據(jù)。 　?第十三條　資產(chǎn)質(zhì)量類指標由不良貸款和逾期貸款2項指標組成。不良貸款主要反映按人民銀行和我行五級分類辦法劃分的資產(chǎn)狀況，特別是三、四、五類資產(chǎn)的余額及所占比重；逾期貸款主要反映一逾兩呆貸款余額及所占比重。設(shè)立本類指標可以及時反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況，促進防范和化解信貸風險。 　?第十四條　財務(wù)效益類指標由營業(yè)費用、營業(yè)收入和利潤3項指標組成。設(shè)立本類指標的目的是反映財務(wù)計劃的執(zhí)行情況和各項財務(wù)活動的效果，分析影響因素及形成條件，有利于逐步降低成本費用，提高資金使用效益，提高盈利水平。 　?第十五條　資產(chǎn)負債類指標主要有下季度到期債務(wù)、預(yù)計下季度可回收貸款、負債加權(quán)平均期限、生息資產(chǎn)加權(quán)平均期限、凈利差5項指標。設(shè)立這些指標主要用于經(jīng)營管理分析預(yù)測工作。 ?　　　　　　　 第四章　分析預(yù)測工作操作程序 　?第十六條　全行分析預(yù)測工作按季度進行，由總、分行兩級操作。通過經(jīng)營管理分析預(yù)測指標報表和分析預(yù)測報告實施。 　?第十七條　各分行根據(jù)《國家開發(fā)銀行經(jīng)營管理分析指標（分行）》的要求填報季報表，并結(jié)合工作實際，按季對本行經(jīng)營管理情況進行分析預(yù)測。各分行在每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)將“××分行××××年第1－×季度經(jīng)營管理工作分析預(yù)測報告”連同季報表一并報總行綜合計劃局。 　?第十八條　各分行經(jīng)營管理分析預(yù)測報告的常規(guī)性分析內(nèi)容包括：本季度經(jīng)營管理工作基本情況、存在主要問題、采取的主要措施和對下季度經(jīng)營管理工作進行預(yù)測；經(jīng)營管理前瞻性分析內(nèi)容包括對利率影響、貸款發(fā)放進度影響、債轉(zhuǎn)股影響、剝離影響等的專題分析預(yù)測。分析預(yù)測工作執(zhí)行過程中，分行可根據(jù)本行實際，增設(shè)必要的分析類指標并進行分析預(yù)測。 　?第十九條　第四季度的報告要求各分行對本行第四季度及全年經(jīng)營管理工作進行總結(jié)，同時對來年第一季度及下年度的經(jīng)營管理工作進行分析預(yù)測。 　?第二十條　綜合計劃局根據(jù)有關(guān)資料和總行有關(guān)部門的報表，在各分行分析預(yù)測的基礎(chǔ)上，對全行經(jīng)營管理工作進行綜合分析預(yù)測。每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)提出“國家開發(fā)銀行××××年第1－×季度經(jīng)營管理工作分析預(yù)測報告”報行領(lǐng)導(dǎo)。 ?　　　　　　　　　 第五章　數(shù)據(jù)的采集 　?第二十一條　《國家開發(fā)銀行經(jīng)營管理分析指標（總行）》的數(shù)據(jù)由總行有關(guān)部門填報，綜合計劃局按有關(guān)數(shù)據(jù)進行分析預(yù)測。 　?第二十二條　《國家開發(fā)銀行經(jīng)營管理分析指標（分行）》的數(shù)據(jù)各分行填報，綜合計劃局參考有關(guān)數(shù)據(jù)進行分析預(yù)測。 ?　　　　　　　　　　　第六章　附則 　?第二十三條　經(jīng)營管理工作考核的指標和程序按《國家開發(fā)銀行考核制度》執(zhí)行。 　?第二十四條　本辦法由國家開發(fā)銀行綜合計劃局負責解釋。 　?第二十五條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 　?附件：（略）