（2001年12月11日　建總發(fā)[2001]166號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為了規(guī)范證券業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務管理、客戶服務，統(tǒng)一業(yè)務規(guī)則，防范風險，總行制定了《中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法》、《中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務暫行規(guī)則》和《中國建設銀行證券業(yè)務客戶服務章程（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關事項通知如下，請一并遵照執(zhí)行。 　　一、證券業(yè)務系統(tǒng)是總行統(tǒng)一開發(fā)的全新的業(yè)務系統(tǒng)，各行要及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)所屬單位認真學習并組織貫徹實施。 　　二、各行可根據(jù)各地的具體情況，制定《中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法》的實施細則，并報總行個人銀行業(yè)務部備案。 　　三、對制度辦法執(zhí)行中的情況及遇到的問題，請及時上報總行。 　　四、《中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》和《中國建設銀行證券代理業(yè)務從業(yè)人員守則（試行）》另行下發(fā)。 　　附一：中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法（略） 　　　二：中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務暫行規(guī)則 附二：　　　　　 中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務暫行規(guī)則 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務的動作，保護投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》、《債券柜臺交易結(jié)算業(yè)務規(guī)則》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《開放式基金交易規(guī)則》等法律法規(guī)和中國建設銀行有關規(guī)章制度的規(guī)定制定本規(guī)則。 　　第二條　本規(guī)則所指的證券業(yè)務系統(tǒng)是指由中國建設銀行設立的，集中辦理證券的發(fā)售、注冊登記、存管、交易、結(jié)算、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的綜合業(yè)務系統(tǒng)。 　　第三條　證券業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務活動遵循公開、公平、公正、效率的原則。 　　第四條　本規(guī)則適用于證券業(yè)務系統(tǒng)的各方參與主體，包括發(fā)行人、代理募集發(fā)行人、投資人、注冊登記機構(gòu)、做市商等。投資人包括個人投資者和機構(gòu)投資者。 　　第五條　中國建設銀行證券運行中心是證券業(yè)務系統(tǒng)的經(jīng)營管理部門。 　　第六條　證券運行分中心是證券運行中心在建設銀行各一級分行設立的經(jīng)營管理分支機構(gòu)。 　　第七條　經(jīng)批準開辦證券代理業(yè)務的建設銀行所屬營業(yè)網(wǎng)點可以接受投資人委托，辦理證券業(yè)務系統(tǒng)相關業(yè)務。 第二章　證券業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)管 　　第八條　為維護證券業(yè)務系統(tǒng)的運行秩序，保證各項業(yè)務開展的合法合規(guī)，建設銀行依據(jù)有關規(guī)定對證券業(yè)務系統(tǒng)的各項業(yè)務活動實施監(jiān)管。 　　第九條　監(jiān)管分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。 　　第十條　事前監(jiān)管主要有： 　　（一）對發(fā)行人申請在證券業(yè)務系統(tǒng)進行證券募集發(fā)行、交易的資格及條件等的審核。 　　（二）對在證券業(yè)務系統(tǒng)進行證券募集發(fā)行、上市交易有關信息披露的時間、內(nèi)容進行監(jiān)管，督促信息披露人按有關規(guī)定及時、真實、準確、完整地披露信息。 　　（三）對投資人投資資格的審查，投資人不具備投資資格，不予辦理開戶及交易委托手續(xù)。 　　第十一條　事中監(jiān)管主要是對證券交易的全過程進行實時監(jiān)控。設置交易行情自動預警系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)異常情況，按有關法律法規(guī)及時報有關部門處理。 　　第十二條　事后監(jiān)管主要是對證券交易完成后生成的有關數(shù)據(jù)等信息進行分析，發(fā)現(xiàn)在實時監(jiān)控中未能發(fā)現(xiàn)的問題，按有關法律法規(guī)及時報有關部門處理。 第三章　投資人賬戶開立及管理 　　第十三條　投資人申請在證券業(yè)務系統(tǒng)進行證券交易，建設銀行首先為其辦理龍卡證券卡并為投資人開立建行證券賬戶。建設銀行還可為投資人開立建行基金賬戶、中央國債登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）債券二級托管賬戶、代理其他注冊登記機構(gòu)開立的基金賬戶等證券類賬戶。 　　第十四條　證券類賬戶是建設銀行為投資人以實名設立的。用于準確記載投資人所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的賬戶。 　　第十五條　在證券業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)，每個投資人只可開立惟一的建設銀行證券賬戶、建設銀行基金賬戶和中央結(jié)算公司債券賬戶以及針對其他的同一登記注冊機構(gòu)的惟一證券賬戶，僅限投資人本人使用。 　　第十六條　證券業(yè)務系統(tǒng)規(guī)定投資人開立賬戶的最低開戶金額。投資人在開立證券賬戶的同時，系統(tǒng)自動為該投資人開立記錄資金變動情況的證券資金賬戶，并建立二者的一一對應關系。投資人在開立賬戶后，即已委托建設銀行為其管理證券資料，辦理證券委托交易、結(jié)算等業(yè)務。 　　第十七條　投資人向建設銀行營業(yè)網(wǎng)點申請開立證券賬戶，須提供有效證明文件。個人投資者須提供本人法定身份證件及復印件；機構(gòu)投資者須提供有效法人證明文件（法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書復印件、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人或董事會證明書、授權(quán)委托書等）和被授權(quán)人法定身份證件及復印件。 　　第十八條　個人投資者姓名、身份證件名稱及號碼等發(fā)生變化時，須及時向開戶網(wǎng)點所在運行分中心轄內(nèi)的網(wǎng)點申辦資料變更；機構(gòu)投資者的法定代表人、機構(gòu)證件及號碼、被授權(quán)人等發(fā)生變化時，須及時向開戶網(wǎng)點申辦資料變更。 　　第十九條　在開立證券賬戶時，投資人須與建設銀行約定，申請證券資金賬戶和在同一運行分中心轄內(nèi)網(wǎng)點開立的活期存款賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬分為單向自動轉(zhuǎn)賬和人工轉(zhuǎn)賬兩種方式。約定后，如發(fā)生轉(zhuǎn)賬簽約賬戶遺失等情況，投資者可申請辦理變更轉(zhuǎn)賬簽約賬戶。 　　第二十條　證券業(yè)務系統(tǒng)的交易工具為專用磁條式磁卡，稱龍卡證券卡，投資人開戶后憑證券卡可在同一運行分中心轄內(nèi)開辦證券委托業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點以及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行等辦理證券認購、交易等相關業(yè)務。 　　第二十一條　投資人證券卡掛失，視同其在證券業(yè)務系統(tǒng)的全部證券賬戶和證券資金賬戶掛失，該證券卡下的所有證券和資金均被凍結(jié)；掛失后更換交易工具。投資人的證券卡號將被變更，資金賬號、建行證券賬號、建行基金賬號、中央結(jié)算公司債券二級托管賬號均不變，其他注冊登記機構(gòu)證券賬號按相關規(guī)定辦理。 　　第二十二條　投資人申請銷戶，其全部證券賬戶內(nèi)應無余額、無權(quán)益、無掛失、無凍結(jié)，無未完成的交易委托等，否則不予辦理。建行證券賬戶和證券資金賬戶不得單獨銷戶。 　　第二十三條　投資人根據(jù)需要可以在建設銀行系統(tǒng)內(nèi)不同運行分中心之間辦理委托渠道的變更。辦理委托渠道變更時，投資人須到指定網(wǎng)點辦理交易委托遷出、遷入手續(xù)。 第四章　注冊登記 　　第二十四條　建設銀行對在證券業(yè)務系統(tǒng)進行交易并辦理登記過戶的證券實行集中登記和托管，對在中央結(jié)算公司等其他證券注冊登記機構(gòu)集中注冊登記的證券可以辦理二級托管。 　　第二十五條　證券發(fā)行人申請在證券業(yè)務系統(tǒng)發(fā)行證券，可向建設銀行提出登記申請，并提供辦理證券權(quán)益登記所需的有關文件。 　　第二十六條　建設銀行依據(jù)有關文件對證券發(fā)行人的資格進行審核。經(jīng)審核同意后，建設銀行與之簽訂注冊登記協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務關系，并以此作為證券注冊登記的依據(jù)。 　　第二十七條　建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)可代理開放式基金的注冊登記業(yè)務，基金管理人須在基金募集前向建設銀行提出申請，并提供辦理證券注冊登記所需的有關文件。經(jīng)審核同意后，建設銀行與之簽訂代理注冊登記協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務關系，并以此作為基金注冊登記的依據(jù)。 　　第二十八條　證券首次發(fā)行結(jié)束后，權(quán)益登記可由證券業(yè)務系統(tǒng)自動完成，按個人和機構(gòu)生成證券持有人名冊。證券權(quán)益登記結(jié)束后即可以辦理存管。 　　第二十九條　對證券送配權(quán)益的登記由建設銀行根據(jù)發(fā)行人送配公告的要求，在權(quán)益登記日辦理送配權(quán)益的登記。 第五章　證券發(fā)行 　　 第一節(jié)　發(fā)行的申請和審核 　　第三十條　建設銀行辦理記賬式政府債券、政策性銀行或商業(yè)銀行債券的發(fā)售，依據(jù)主管部門有關債券發(fā)行文件及承銷協(xié)議辦理；建設銀行總行自行發(fā)行債券，依據(jù)有關部門的核準文件及建設銀行總行有關發(fā)行文件辦理，豁免發(fā)行申請、審核等事項。 　　第三十一條　基金管理人申請在證券業(yè)務系統(tǒng)募集開放式基金，需符合有關部門規(guī)定的條件，并向建設銀行提交下列文件材料： 　　（一）募集申請報告； 　　（二）發(fā)起人名單及協(xié)議； 　　（三）基金契約和托管協(xié)議； 　　（四）招募說明書； 　　（五）募集方案； 　　（六）證券公司、信托投資公司作為發(fā)起人的，須提交經(jīng)法定驗證機構(gòu)審計的發(fā)起人最近三年的財務報告； 　　（七）開放式基金實施方案及相關文件； 　　（八）律師事務所出具的法律意見書； 　　（九）建設銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十二條　其他證券發(fā)行人申請在證券業(yè)務系統(tǒng)募集發(fā)行證券，需符合國家有關部門規(guī)定的條件，并向建設銀行提交下列文件材料： 　　（一）有關部門發(fā)行核準文件； 　　（二）發(fā)行證券的申請報告； 　　（三）申請證券發(fā)行的決議； 　　（四）公司章程； 　　（五）資金運用的可行性及風險分析報告； 　　（六）招募說明書（債券須提供債券發(fā)行章程、擔保函和評級報告）； 　　（七）證券發(fā)行方案； 　　（八）發(fā)行人及擔保人的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》； 　　（九）申請發(fā)行債券還需提交經(jīng)法定驗證機構(gòu)審計的發(fā)行人及擔保人最近三年的財務報告； 　　（十）律師事務所出具的法律意見書； 　　（十一）各中介機構(gòu)的證券從業(yè)資格證書； 　　（十二）建設銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十三條　發(fā)行審核和報批。建設銀行對上述文件材料初審通過后，與發(fā)行人簽訂代理發(fā)行協(xié)議，并與其共同起草有關發(fā)行申報材料，報送有關主管部門核準。 　　第三十四條　有關主管部門核準證券公開發(fā)行后，發(fā)行人須在公開發(fā)行前公布招募說明書、基金契約和發(fā)行公告等重要文件。 第二節(jié)　證券發(fā)行 　　第三十五條　記賬式債券按百元面值的整數(shù)倍發(fā)行；開放式基金按一定份額或金額的整數(shù)倍募集。 　　第三十六條　證券發(fā)行可采取“敞開發(fā)售，售完為止”、“定價發(fā)行”、“比例配售”、“競價發(fā)行”等發(fā)行方式。 　　第三十七條　開放式基金的募集可設定預期的基金規(guī)模，在達到預定的基金規(guī)模后，可不再接受認購申請。基金管理人須按規(guī)定日期提前發(fā)布不再接受認購的公告。 　　第三十八條　單個投資人累計認購的基金份額，不得超過基金招募說明書等有關法律文件設置的單個賬戶比例限制。 　　第三十九條　基金的認購價格為擬發(fā)行基金的基金單位面值加計一定的認購費用。 　　第四十條　基金設立募集期限不得超過３個月。設立募集期限自招募說明書公告之日起計算。 　　第四十一條　基金設立募集期限內(nèi)，基金凈銷售額超過２億元人民幣且基金認購戶數(shù)超過１００人，基金方可成立；不符合上述條件，該基金不得成立。基金管理人應當承擔募集費用，已募集的資金并加計銀行活期存款利息，自募集期滿之日起３０天內(nèi)退還基金認購人。 　　第四十二條　證券發(fā)行的結(jié)算 　　可以采取實時逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收；開放式基金的結(jié)算時間按有關協(xié)議的規(guī)定辦理。募集資金在規(guī)定時間內(nèi)劃至發(fā)行人指定賬戶。 第六章　證券交易 第一節(jié)　交易市場 　　第四十三條　交易場所 　　（一）交易場所由證券業(yè)務系統(tǒng)電腦主機系統(tǒng)、證券運行分中心、開辦證券代理業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點（系統(tǒng)終端）及相關的通信系統(tǒng)組成。 　　（二）交易指令以無形報盤方式進入證券業(yè)務系統(tǒng)電腦交易主機。交易指令經(jīng)由證券運行分中心校驗通過后，通過通信網(wǎng)絡自動輸送至證券運行中心電腦主機系統(tǒng)。 　　（三）證券運行中心通過電腦主機接受證券買賣申報指令，成交后將成交結(jié)果經(jīng)由證券運行分中心發(fā)送給網(wǎng)點。 　　第四十四條　交易證券 　　交易證券包括記賬式債券、投資基金、經(jīng)批準的其他有價證券。 　　第四十五條　交易時間 　　（一）交易日為每周一至周五，具體交易時間由建設銀行發(fā)布。 　　（二）遇國家法定節(jié)假日及證券運行中心公告的休市日，證券業(yè)務系統(tǒng)休市。 　　（三）建設銀行認為必要時，經(jīng)有關部門批準，可以變更市場交易時間。 　　（四）交易時間內(nèi)因故停市，交易時間不作順延。 　　第四十六條　交易信息 　　（一）證券運行中心可以每日及時公布證券交易即時行情、證券公開信息、停復牌通知、成交回報等證券市場信息；做市證券品種買賣報價、債券到期收益率、開放式基金前一開放日單位資產(chǎn)凈值及申購贖回價格、申購贖回總量等。 　　（二）每日市場證券交易即時行情可以通過電子通信系統(tǒng)傳輸至各運行分中心，在營業(yè)網(wǎng)點公布。 　　（三）經(jīng)有關部門核準，建設銀行可根據(jù)市場需要，調(diào)整證券行情發(fā)布的方法和內(nèi)容。 　　（四）證券運行中心通過電子通信系統(tǒng)將成交回報傳送至各運行分中心及網(wǎng)點。 　　（五）證券運行中心編制反映市場成交情況的各類統(tǒng)計報表，并可以及時向社會公布。 　　（六）建設銀行對證券業(yè)務系統(tǒng)交易市場信息享有專有權(quán)，未經(jīng)許可，任何機構(gòu)和個人不得擅自使用和傳播。 　　第四十七條　交易主體 　　（一）建設銀行一級分行經(jīng)批準后可在證券業(yè)務系統(tǒng)從事證券代理買賣業(yè)務或自營買賣業(yè)務。 　　（二）除法律法規(guī)另有規(guī)定外，投資人均可參與證券業(yè)務系統(tǒng)證券交易，但只能委托建設銀行代理買賣證券。 　　（三）根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，建設銀行可對不同投資人的證券交易范圍進行限制。 第二節(jié)　交易委托 　　第四十八條　建設銀行代理投資人買賣證券，須與投資人說明以下事項： 　　（一）共同遵守國家有關法律法規(guī)和本規(guī)則及其他有關業(yè)務規(guī)則的承諾； 　　（二）建設銀行應向投資人提示證券買賣的各類風險； 　　（三）建設銀行代理業(yè)務范圍和權(quán)限； 　　（四）指定交易渠道的有關事項； 　　（五）投資人開戶所需證件及其有效性的確認方式和程序； 　　（六）委托、交割的方式、時間、內(nèi)容和要求； 　　（七）投資人保證金及證券管理的有關事項； 　　（八）交易費用及其他收費說明； 　　（九）建設銀行對投資人委托事項的保密責任； 　　（十）投資人應履行的交收責任； 　　（十一）違約責任及免責條款； 　　（十二）爭議解決辦法； 　　（十三）其他需要予以說明的事項。 　　第四十九條　交易委托 　　（一）建設銀行為投資人辦妥開戶手續(xù)后，方可為其辦理證券買賣。 　　（二）投資人買入證券，須將所需資金全額存入證券資金賬戶。建設銀行不為其提供融資交易。 　　（三）投資人賣出證券，須是其證券賬戶上實有的證券，建設銀行不為其提供融券交易。 　　（四）投資人當日買入的證券，不得在當日再行賣出。 　　（五）投資人買賣證券，可按柜臺委托或逐步開通的電話委托、網(wǎng)上委托等其他自助申報的形式辦理。 　　（六）柜臺委托須填寫委托申報單。 　　（七）自助申報須嚴格按建設銀行的有關規(guī)程操作。 　　（八）建設銀行對上述委托申報記錄應按證監(jiān)會的規(guī)定妥善保管。自助申報的，留有電腦記錄。 　　（九）建設銀行受托買賣證券分做市價委托、限價委托和市價委托，不接受全權(quán)委托。 　　１．做市價委托為投資人按建設銀行買賣報價進行買賣委托。 　　２．限價委托為投資人要求建設銀行按其限定的價格買賣證券，建設銀行須按限價或低于限價買入證券；按限價或高于限價賣出證券。 　　３．市價委托是指投資人不限定價格，要求建設銀行以市場價格買賣證券的委托。 　　（十）建設銀行認為有必要時，經(jīng)主管部門核準，可實行其他委托方式。 　　（十一）投資人委托建設銀行買賣證券，應當列明下列內(nèi)容： 　　１．投資人證券卡號； 　　２．市場代碼； 　　３．委托買賣證券的代碼和簡稱； 　　４．做市價委托或限價委托或市價委托； 　　５．買賣方向； 　　６．委托數(shù)量； 　　７．委托價格（市價委托除外）； 　　８．建設銀行要求說明的其他內(nèi)容。 　　（十二）建設銀行遇有下列情況之一時，不受理委托： 　　１．全權(quán)委托； 　　２．信用交易； 　　３．國家法律法規(guī)規(guī)定的不得參與證券交易投資人。 　　（十三）建設銀行及其業(yè)務人員不得私自或者假借投資人名義買賣投資人賬戶上的證券，或者為牟取傭金收入誘使投資人進行不必要的證券買賣。 　　（十四）建設銀行對投資人的資金和證券應有詳實的記錄和憑證，按戶分賬管理，不得挪用。 　　（十五）建設銀行對投資人的委托事項負有保密的責任，未經(jīng)投資人許可不得披露，法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　（十六）交易委托時效 　　證券買賣委托限當日有效，當日證券業(yè)務系統(tǒng)停止交易時仍未成交的委托，自動失效；開放式基金的申購和贖回委托按基金契約和基金招募說明書有關規(guī)定處理。 　　（十七）投資人的委托可以全部成交，也可以部分成交。如未能全部成交，可以在委托有效期內(nèi)繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。 　　（十八）在委托申報未成交之前，投資人可以撤銷該筆委托。 　　（十九）開放式基金申購和贖回，在開放日停市前可辦理撤單。若發(fā)生巨額贖回，系統(tǒng)采取的處理方式為：根據(jù)投資人委托時的選擇進行撤單或延遲到下一開放日繼續(xù)贖回。 　　（二十）對投資人撤銷和失效的委托，建設銀行及時返還其資金或證券。 　　（二十一）對投資人的買賣委托，一旦成交，買賣即告成立，不得更改交易結(jié)果。 　　（二十二）投資人買賣成交后，建設銀行應及時為投資人辦理交割手續(xù)。 　　（二十三）委托成交后，投資人必須承認成交的結(jié)果，如期履行交割手續(xù)。 第三節(jié)　交易申報 　　第五十條　網(wǎng)點按接受投資人委托的時間順序向證券運行中心申報。 　　第五十一條　申報指令應當包括以下內(nèi)容：機構(gòu)網(wǎng)點號、委托流水號、申報類別、投資人證券卡號、證券賬戶號碼、證券代碼、申報價格、數(shù)量、買賣方向等，并按規(guī)定的格式傳送。 　　第五十二條　建設銀行認為必要時，可以對申報內(nèi)容進行調(diào)整。 　　第五十三條　每個證券賬戶中某種證券持有量不得超過規(guī)定限額。 　　第五十四條　建設銀行對交易證券的每筆申報最大數(shù)量進行限制。 　　第五十五條　建設銀行可以對證券交易實行價格漲跌幅限制，超過漲跌幅限制、與做市報價不符或未注明申報價格的申報為無效申報，建設銀行按自動撤銷處理。 　　第五十六條　投資人委托申報一般當日有效，開放式基金除外。 　　第五十七條　建設銀行認為必要時，經(jīng)有關部門批準，可將委托申報有效日延長。 　　第五十八條　沒有成交的申報或申報未成交部分，可以一次性撤銷。 　　第五十九條　證券的買賣申報須是一個交易單位的整數(shù)倍，起點為一個交易單位。其中，債券交易單位為“百元面額”，投資基金的交易單位為“份基金單位”。 　　第六十條　證券的報價單位為“每份（股）價格”或“每百元面額價格”。證券交易的最小價格變動單位為人民幣０．０１元。 　　第六十一條　建設銀行可根據(jù)市場需要對各類證券每筆買賣申報數(shù)量和申報價格的最小可變動單位進行限制和調(diào)整。 　　第六十二條　交易的掛牌、摘牌、停牌與復牌 　　（一）證券在證券業(yè)務系統(tǒng)進行交易，運行中心對其實施掛牌。 　　（二）證券交易期屆滿，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定某交易證券不再具備交易資格的，運行中心將對其實施摘牌，終止其交易。 　　（三）建設銀行可根據(jù)實際情況或有關部門的要求，決定某只證券的停牌與復牌。證券發(fā)行機構(gòu)也可以向建設銀行申請停牌與復牌。 　　（四）某一證券在交易日有重大信息披露（包括：年報、中報、股東大會召開、權(quán)益分配方案公布、公布臨時報告等），應當向建設銀行申請停牌，建設銀行可以根據(jù)具體情況決定停牌與復牌時間。 　　（五）涉嫌違反有關法律法規(guī)、管理條例或本業(yè)務規(guī)則，情節(jié)嚴重的，在被有關部門調(diào)查期間，經(jīng)有關部門批準，建設銀行對該只證券實行停牌。 第四節(jié)　記賬式債券做市交易 　　第六十三條　記賬式債券（以下簡稱債券）是指經(jīng)中國人民銀行批準在商業(yè)銀行柜臺發(fā)售和交易的，以記賬方式登記債權(quán)的政府債券、政策性銀行金融債券、商業(yè)銀行金融債券等。 　　第六十四條　經(jīng)有關部門批準，通過證券業(yè)務系統(tǒng)發(fā)行的債券可在建設銀行開辦債券代理業(yè)務的網(wǎng)點進行交易。 　　第六十五條　建設銀行按照市場供求情況等因素確定債券柜臺交易買賣雙邊報價，價差幅度嚴格按照有關部門的規(guī)定制定。 　　第六十六條　記賬式債券交易實行凈價交易報價。即買賣債券時，以不含有自然增長的票面利息的價格報價，按全價進行清算交收，應計利息根據(jù)票面利率按天計算。 　　第六十七條　建設銀行證券運行中心于每個營業(yè)日開市以前將當日債券買賣報價及到期收益率傳送至各證券運行分中心，由各運行分中心傳送至各營業(yè)網(wǎng)點，各營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)開始前同時對外公布報價。日間，建設銀行可根據(jù)有關規(guī)定視市場行情及自營賬戶情況變更報價。 　　第六十八條　投資人必須按建設銀行給出的買賣價格委托和成交，與報價不同的委托為無效委托，經(jīng)辦網(wǎng)點不受理。 　　第六十九條　建設銀行受理投資人委托后，遵循“時間優(yōu)先”的原則，按委托申報時間決定成交順序。 　　第七十條　投資人買賣某只債券面額在規(guī)定面額以上的，可采取協(xié)議交易方式。 　　第七十一條　投資人在建設銀行進行債券柜臺交易應交納的印花稅、手續(xù)費、過戶費、所得稅等執(zhí)行國家有關規(guī)定。 　　第七十二條　建設銀行對投資人債券單筆買賣額度和投資人每個債券賬戶中某種債券持有量規(guī)定上限。 　　第七十三條　建設銀行以做市方式交易的證券，設置總行自營（做市）賬戶每種證券持有量限額；如果出現(xiàn)某種債券臨時不足，建設銀行可暫停該券賣出交易，但應在人民銀行備案，并在第二個工作日補充債券，盡快恢復賣出交易。 　　第七十四條　建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)主機每個營業(yè)日閉市時，終止接受委托。 　　第七十五條　債券交易的結(jié)算 　　采取實時逐筆全額交收的銀貨對付方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收。交易過戶登記根據(jù)成交數(shù)據(jù)同時完成。營業(yè)網(wǎng)點向投資人提供交易過戶的書面憑證。當日交易結(jié)束后，建設銀行按照規(guī)定向中央結(jié)算公司發(fā)送有關數(shù)據(jù)及結(jié)算指令。 　　第七十六條　債券停止交易 　　依據(jù)債券注冊登記機構(gòu)對債券到期前終止交易日期的規(guī)定，建設銀行終止該債券交易。 第五節(jié)　開放式基金的認購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換 　　第七十七條　開放式基金認購 　　（一）建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)可按份額或金額原則辦理開放式基金的認購。 　　（二）開放式基金的認購可收取認購費，認購費按有關規(guī)定執(zhí)行。 　　（三）基金單位可以選擇采用整數(shù)位或小數(shù)位的方式進行登記。采用小數(shù)位登記的，保留小數(shù)點后至少兩位基金份額；采用整數(shù)位登記的，多余的申購資金按基金契約的規(guī)定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產(chǎn)。 　　（四）若建設銀行代理基金的注冊登記，投資人認購確認由建設銀行辦理。在由其他機構(gòu)作為基金的注冊登記機構(gòu)，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天認購委托數(shù)據(jù)發(fā)送至基金注冊登記機構(gòu)，由其將確認為有效的認購數(shù)據(jù)在規(guī)定日期內(nèi)發(fā)送至建設銀行，建設銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（五）投資人可按招募說明書規(guī)定的時間，到網(wǎng)點（機構(gòu)投資者須到委托交易網(wǎng)點）索取認購確認書或通過逐步開通的電話查詢系統(tǒng)查詢認購確認情況。 　　第七十八條　開放式基金的申購 　　（一）建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)按“未知價格”原則和“金額申購”原則辦理基金的申購，申購價格以開放日當天基金單位資產(chǎn)凈值加按一定比例收取的申購費計算。 　　（二）基金單位定價時間為交易所收市時間。交易所收市前接受的申購委托，以開放日當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎執(zhí)行；交易所收市后接受的申購委托，以下一開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎執(zhí)行。 　　（三）基金單位選擇采用整數(shù)位或小數(shù)位的方式進行登記。采用小數(shù)位登記的，保留小數(shù)點后至少兩位基金份額；采用整數(shù)位登記的，多余的申購資金按基金契約的規(guī)定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產(chǎn)。 　　（四）日終系統(tǒng)對全天的有效申購贖回委托進行匯總軋差，若未發(fā)生超額申購，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時間完成。 　　（五）在由其他機構(gòu)作為基金的注冊登記機構(gòu)，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天申購委托數(shù)據(jù)發(fā)送至基金注冊登記機構(gòu)，由其將確認為有效的申購數(shù)據(jù)在規(guī)定日期內(nèi)發(fā)送至建設銀行，建設銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（六）投資人可按招募說明書規(guī)定的時間，到網(wǎng)點（機構(gòu)投資者須到委托交易網(wǎng)點）索取申購確認書或通過逐步開通的電話查詢系統(tǒng)查詢申購確認情況。 　　（七）超額申購：Ｔ日當天的基金凈申購單位（總申購份數(shù)減總贖回份數(shù)）達到或超過Ｔ－１日基金份數(shù)的一定比例時，或Ｔ日當天的基金凈申購單位加Ｔ－１日基金份數(shù)超過基金預定規(guī)模時，即可以認定為超額申購，基金出現(xiàn)超額申購可不再接受申購申請，并須在招募說明書中說明。 　　（八）基金管理人認為自身的管理能力已達到極限，繼續(xù)接受申購可能對已有的投資人利益產(chǎn)生損害，可以停止接受申購申請，須在招募說明書中說明。在此情形下基金管理人須按規(guī)定日期提前公告說明。 　　（九）申購費標準：根據(jù)基金契約和招募說明書有關規(guī)定辦理，但最高不得超過基金申購金額的５％。 　　（十）申購的有效性由注冊登記機構(gòu)負責確認。 　　（十一）根據(jù)基金契約和招募說明書的有關規(guī)定，開放式基金成立初期，可在一定期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回。 　　（十二）若建設銀行代理基金的注冊登記，證券業(yè)務系統(tǒng)對基金單位和資金采取日終凈額交收的模式，開放日日終（或Ｔ＋Ｎ日）對全天的有效申購進行集中清算，并根據(jù)是否出現(xiàn)超額申購采取不同的處理方法： 　　１．未發(fā)生超額申購，所有有效申購委托全部成交，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時間完成。 　　２．出現(xiàn)超額申購時，對Ｔ日的有效申購按時間優(yōu)先的原則確定是否成效，未能成交的為無效申請。 　　（十三）建設銀行僅為代銷時，運行中心將數(shù)據(jù)傳至注冊登記機構(gòu)處日終處理；基金注冊登記過戶機構(gòu)須在規(guī)定日期內(nèi)對申購的有效性進行確認。 　　第七十九條　開放式基金的贖回 　　（一）本系統(tǒng)按“未知價格”原則和“份額贖回”原則辦理基金的贖回，贖回價格以開放日當天基金單位資產(chǎn)凈值減按一定比例收取的贖回費計算。 　　（二）基金單位定價時間為交易所收市時間。交易所收市前接受的贖回委托，以開放日當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎執(zhí)行；交易所收市后接受的贖回委托，以下一開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎執(zhí)行。 　　（三）日終系統(tǒng)對全天的有效申購和贖回委托進行匯總軋差，若未發(fā)生巨額贖回，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時間完成。 　　（四）在由其他機構(gòu)作為基金的注冊登記機構(gòu)，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天贖回委托數(shù)據(jù)發(fā)送至注冊登記機構(gòu)，注冊登記機構(gòu)須在規(guī)定日期內(nèi)將確認為有效的贖回數(shù)據(jù)發(fā)送至建設銀行，建設銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（五）贖回費標準：根據(jù)基金契約和招募說明書的規(guī)定，最高不得超過基金贖回金額的３％。 　　（六）投資人可以采取指定筆數(shù)贖回方式，即投資人可以選擇贖回某一特定筆數(shù)申購的基金。 　　（七）巨額贖回：Ｔ日當天的基金凈贖回單位（贖回單位減申購單位）達到Ｔ或超過Ｔ－１日基金單位總額的一定比例時，即可以認定為巨額贖回。開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金契約及招募說明書載明的規(guī)定暫停接受贖回申請，已接受的贖回申請可延期支付，但不得超過規(guī)定日期，并在指定媒體上公告。 　　（八）投資人提交贖回申請時可選擇發(fā)生巨額贖回時的處理方式：對未成交部分撤單或延遲至下一開放日辦理。 　　（九）投資人可在招募說明書規(guī)定的時間到網(wǎng)點（機構(gòu)投資者須到交易委托網(wǎng)點）索取贖回確認書或通過逐步開通的電話等查詢系統(tǒng)查詢贖回確認情況。 　　（十）贖回的有效性由登記過戶機構(gòu)確認。 　　第八十條　預約贖回 　　比照贖回處理，按照基金契約及招募說明書載明的規(guī)定辦理。 　　第八十一條　開放式基金的轉(zhuǎn)換 　　（一）基金的轉(zhuǎn)換，指基金單位持有人根據(jù)基金契約及招募說明書等有關法律文件的約定，將所持有的基金份額部分或全部轉(zhuǎn)換為該基金管理人管理的另外一只基金的基金份額。 　　（二）基金管理人須在招募說明書中對基金轉(zhuǎn)換的條件和方式予以載明。 　　（三）基金開放日營業(yè)終了，證券業(yè)務系統(tǒng)按當日基金單位資產(chǎn)凈值計算轉(zhuǎn)入基金份額：轉(zhuǎn)入基金份額=（申請轉(zhuǎn)換份額×轉(zhuǎn)出基金單位資產(chǎn)凈值－轉(zhuǎn)換費）／轉(zhuǎn)入基金單位資產(chǎn)凈值。系統(tǒng)增加投資人基金賬戶轉(zhuǎn)入基金單位同時減少轉(zhuǎn)出基金單位，并收取基金轉(zhuǎn)換費。 　　（四）基金注冊登記機構(gòu)為其他機構(gòu)時，建設銀行在規(guī)定時間內(nèi)將基金轉(zhuǎn)換申請數(shù)據(jù)發(fā)送該機構(gòu)并由其確認。 第六節(jié)　開放式基金的暫停交易、恢復交易和終止交易 　　第八十二條　基金交易期間出現(xiàn)下列情況之一時，建設銀行將根據(jù)有關規(guī)定報有關部門批準后暫停其交易： 　　（一）基金發(fā)生重大變更而不符合交易條件； 　　（二）違反國家法律、法規(guī)，有關部門決定暫停其交易； 　　（三）嚴重違反本業(yè)務規(guī)則； 　　（四）有關部門認為須暫停交易的其他情況。 　　第八十三條　基金管理人應當根據(jù)有關部門作出的暫停交易決定，在指定報紙上刊登暫停交易公告。自公告當日起，建設銀行停止該基金交易。 　　第八十四條　被暫停交易的基金重新具備交易條件后，可以向建設銀行提出恢復交易的申請。建設銀行自收到申請后三個工作日內(nèi)提出意見，報有關部門批準后恢復該基金的交易。 　　第八十五條　有下列情形之一的，基金應當終止交易： 　　（一）在暫停交易期間內(nèi)未能消除被暫停交易的原因； 　　（二）基金經(jīng)批準提前清盤的； 　　（三）因重大違法、違規(guī)行為，被有關部門責令終止交易的； 　　（四）其他必須終止交易的原因。 第七章　證券權(quán)益分配及債券兌付 　　第八十六條　證券權(quán)益分配包括派息、分紅、紅利再投資等。 　　第八十七條　建設銀行提前發(fā)布證券權(quán)益分配及債券兌付信息。 　　第八十八條　債券到期前截止過戶日由債券注冊登記機構(gòu)規(guī)定。截止過戶日為債券兌付時最終的權(quán)益登記日，該日的權(quán)益登記為債券到期兌付的依據(jù)。 　　第八十九條　附息債券的權(quán)益登記日由債券注冊登記機構(gòu)規(guī)定。權(quán)益登記日登記的債權(quán)為債券派息的依據(jù)。派息日即為除息日。 　　第九十條　債券權(quán)益登記日當天不辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務，權(quán)益登記日之后該債券暫停交易的時間由債券注冊登記機構(gòu)規(guī)定。 　　第九十一條　債券兌付、派息資金由建設銀行直接記入投資人證券資金賬戶。 　　第九十二條　基金紅利分配和基金清盤可比照債券的派息和兌付程序辦理，投資人可選擇對基金紅利進行再投資。 　　第九十三條　證券權(quán)益分配有關稅費按國家有關規(guī)定辦理。 第八章　資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務 　　第九十四條　投資人與建設銀行約定轉(zhuǎn)賬方式后，可在轉(zhuǎn)賬簽約賬戶和證券業(yè)務系統(tǒng)資金賬戶之間辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。 　　第九十五條　資金轉(zhuǎn)入指將投資人的資金由轉(zhuǎn)賬簽約賬戶轉(zhuǎn)入到證券業(yè)務系統(tǒng)對應的資金賬戶；資金轉(zhuǎn)出指將投資人的資金由證券業(yè)務系統(tǒng)資金賬戶轉(zhuǎn)出到轉(zhuǎn)賬簽約賬戶。 　　第九十六條　對轉(zhuǎn)賬資金實行額度管理。 　　第九十七條　證券業(yè)務系統(tǒng)收市后是否停止受理資金轉(zhuǎn)賬及停止時間，由建設銀行規(guī)定。 第九章　結(jié)算與清算 　　第九十八條　證券交易（開放式基金除外）的結(jié)算可以采取實時逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的、無條件的最終交收。交易過戶登記根據(jù)成交數(shù)據(jù)同時完成。營業(yè)網(wǎng)點向投資人提供交易過戶的書面憑證。開放式基金的交易結(jié)算依據(jù)開放式基金招募說明書和基金契約等有關規(guī)定處理。 　　第九十九條　分紅派息、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的資金清算可以采取實時清算或日終凈額清算方式。 第十章　非交易業(yè)務 　　第一百條　非交易業(yè)務包括對投資人證券賬戶和證券資金賬戶的司法查詢、司法凍結(jié)、司法扣劃、非交易過戶、遷入遷出、轉(zhuǎn)托管和質(zhì)押登記等。 　　第一百零一條　公檢法等機關查詢、凍結(jié)和扣劃投資人證券和資金，需提供縣級以上部門的正式公函，并提供投資人的有關資料。 　　第一百零二條　證券權(quán)益的非交易過戶指符合法律規(guī)定的因繼承、贈與、財產(chǎn)分割或法院判決等原因而發(fā)生的證券所有權(quán)變更。 　　第一百零三條　縣級及縣級以上行指定的網(wǎng)點辦理司法部門對投資人證券和資金的司法查詢、司法凍結(jié)和司法扣劃。 　　（一）司法部門查詢、凍結(jié)、扣劃及非交易過戶，統(tǒng)一由縣級以上行指定的網(wǎng)點辦理。 　　（二）司法凍結(jié)按法律規(guī)定辦理。 　　（三）資金扣劃憑人民法院等法律規(guī)定的有權(quán)執(zhí)行機關出具的“協(xié)助扣劃存款通知書”及法律文書副本辦理。 　　（四）非交易過戶手續(xù)須由出讓人和受讓人雙方憑法院、公證處等機關出具的文書辦理，且只能轉(zhuǎn)入受讓人證券賬戶。 　　第一百零四條　遷入遷出指投資人在建設銀行系統(tǒng)內(nèi)部不同的一級分行之間變更交易委托渠道。 　　第一百零五條　債券的轉(zhuǎn)托管是指投資人將其在建設銀行開立的中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶在不同托管機構(gòu)（包括其他二級托管銀行和中央結(jié)算公司一、二級賬戶）之間辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。基金轉(zhuǎn)托管是指基金持有人將其同一基金托管賬戶在不同銷售機構(gòu)之間辦理基金單位的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出手續(xù)。 　　第一百零六條　質(zhì)押登記 　　在國家有關法規(guī)允許范圍內(nèi)，投資人在證券業(yè)務系統(tǒng)登記托管的證券可申請辦理質(zhì)押登記。借款人通過證券質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》等法規(guī)的有關規(guī)定，質(zhì)押物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)押物一起質(zhì)押。質(zhì)押物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時，出質(zhì)人應當購買并隨質(zhì)押物一起質(zhì)押。出質(zhì)人不購買而出現(xiàn)價值缺口的，出質(zhì)人應當及時補足。 　　建設銀行可以對質(zhì)押證券進行質(zhì)押登記，凍結(jié)出質(zhì)人證券賬戶中用于質(zhì)押的證券。 第十一章　信息披露 　　第一百零七條　國債的派息、兌付等信息發(fā)布按照國家有關規(guī)定辦理。 　　第一百零八條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）須指定專人為信息披露人。信息披露人須具備主管部門認定的任職資格，并報建設銀行備案。 　　第一百零九條　建設銀行只接受信息披露人代表基金管理人（或其他證券發(fā)行人）辦理的信息披露事務。變更信息披露人，須提前報告建設銀行。 　　第一百一十條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）在信息公開披露前須將公告文稿報送建設銀行，文稿為中文打印件并有簽字蓋章。文稿上寫明擬公告的日期及報紙。經(jīng)建設銀行同意披露后，需自行聯(lián)系公告事宜。不能按預定日期公告的，應當及時報告建設銀行。 　　第一百一十一條　建設銀行依據(jù)法律法規(guī)及規(guī)定對信息披露人提交的擬披露信息進行形式審查，對其內(nèi)容不承擔責任。 　　第一百一十二條　信息披露人應保證公開披露的信息內(nèi)容真實、準確、完整，沒有虛假、嚴重誤導性陳述或重大遺漏。 　　第一百一十三條　公告若有任何錯誤、遺漏或誤導的，須按建設銀行要求作出說明并作出更正、補充公告。 　　第一百一十四條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）須將信息披露文件在公告的同時備置于指定場所，供公眾查閱。 　　第一百一十五條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）應當至少選定一家信息披露的指定報紙；在選定或變更指定報紙后，在兩個工作日內(nèi)報告建設銀行。 　　第一百一十六條　信息披露主要為定期報告和臨時報告。 　　（一）定期報告主要有年度報告、中期報告、季度報告和公開說明書。 　　（二）開放式基金的臨時報告主要包括重大公告和常規(guī)公告： 　　１．重大公告包括（但不限于）以下項目： 　　（１）基金契約、招募說明書的修改； 　　（２）客戶業(yè)務規(guī)則的改變，須按規(guī)定提前公告； 　　（３）新增銷售代理人、停止原有銷售代理人的代理權(quán)、更換銷售代理人；有關注冊登記代理人的改變，須按規(guī)定提前公告； 　　（４）基金經(jīng)理的變動，須按規(guī)定提前公告； 　　（５）因出現(xiàn)巨額贖回（即日贖回份額數(shù)超過基金總份額的１０％時）基金不能全額兌付，而需按比例兌付或延期支付贖回款時，應在有關數(shù)據(jù)確定后立即公布具體的兌付方案； 　　（６）因基金達到事先設定的規(guī)模或其他事項實行暫停申購； 　　（７）因不可抗力或其他事項導致基金暫停贖回時； 　　（８）基金資產(chǎn)的估值方法發(fā)生變動，并對基金財務影響較大時； 　　（９）基金單位計價出現(xiàn)錯誤時； 　　（１０）基金申購與贖回的渠道和方式發(fā)生重大變化時； 　　（１１）基金宣告成立后開始提前接受贖回申請，應按規(guī)定提前公告； 　　（１２）基金在暫停贖回后重新開放，須按規(guī)定提前公告； 　　（１３）其他影響基金持有人權(quán)益或投資人對基金投資價值判斷的重要事項； 　　（１４）證券投資基金信息披露指引等規(guī)定的必須公告事項。 　　２．常規(guī)公告包括（但不限于）以下項目： 　　（１）單個賬戶持有基金的份額超過基金總份額的１０％時，需公告賬戶戶主名稱及持有比例；其后，此賬戶持有人的持有比例每增加５％都需公告； 　　（２）基金管理人如預計到可能暫停申購的情況應提前預告； 　　（３）基金管理人如預計到可能出現(xiàn)大額贖回的情況應提前預告； 　　（４）其他重大事項的提前預告。 　　（三）其他證券的臨時公告： 　　１．董事會、監(jiān)事會、股東大會決議； 　　２．收購、出售資產(chǎn)； 　　３．關聯(lián)交易； 　　４．預期年度虧損； 　　５．發(fā)生重大訴訟、仲裁事項； 　　６．發(fā)生重大擔保事項； 　　７．主管部門要求披露的其他信息。 第十二章　風險控制 　　第一百一十七條　系統(tǒng)技術(shù)風險控制。建立數(shù)據(jù)備份制度、數(shù)據(jù)維護制度、安全保密制度。 　　第一百一十八條　操作風險控制。建立崗位制約制度、授權(quán)操作制度，實行業(yè)務人員持證上崗和備案制，制定嚴格的工作標準、業(yè)務規(guī)程。 　　第一百一十九條　自營業(yè)務風險控制。遵循有關法律法規(guī)進行操作，實時監(jiān)控交易過程，實行分賬經(jīng)營、分業(yè)管理，實行交易業(yè)務授權(quán)管理，實行自營額度管理。 　　第一百二十條　結(jié)算風險控制。建立證券運行中心、證券運行分中心、營業(yè)網(wǎng)點逐級對賬校驗制度。 　　第一百二十一條　交易風險控制。證券運行中心對交易的全過程實施實時監(jiān)控，各運行分中心對轄區(qū)內(nèi)的全部交易實施實時監(jiān)控，設置自動預警系統(tǒng)。 　　第一百二十二條　建立檢查督導機制、事后審核制度。 第十三章　費用 　　第一百二十三條　投資人在營業(yè)網(wǎng)點辦理下列業(yè)務時，須按規(guī)定繳納一定數(shù)額的手續(xù)費： 　　（１）辦理證券卡 　　（２）開立證券及資金賬戶 　　（３）增開證券類賬戶／登記其他市場賬戶 　　（４）證券卡、密碼等的掛失 　　（５）證券卡換卡 　　（６）變更轉(zhuǎn)賬簽約賬戶 　　（７）遷出 　　（８）轉(zhuǎn)托管 　　（９）非交易過戶 　　（１０）質(zhì)押登記 　　（１１）其他 　　第一百二十四條　投資人委托買賣證券，在向網(wǎng)點辦理委托時，按規(guī)定須繳納一定數(shù)額的委托費。 　　第一百二十五條　投資人委托買賣證券成交后，對應稅證券按規(guī)定須交納一定比率的印花稅（目前基金、債券免印花稅）。 　　第一百二十六條　投資人委托買賣證券成交后，按成交數(shù)額須繳納一定比例的過戶費。 　　第一百二十七條　基金管理人在本系統(tǒng)募集交易基金，須據(jù)協(xié)議繳納代理銷售費。 　　第一百二十八條　獲準在證券業(yè)務系統(tǒng)發(fā)行及交易證券的發(fā)行人應按規(guī)定交納相關費用。 　　第一百二十九條　除交易印花稅須按國家規(guī)定繳納外，建設銀行可對上述各項收費種類及標準報有關主管部門批準后進行調(diào)整。 第十四章　交易異常情況 　　第一百三十條　因突發(fā)性故障、不可抗力事件及人為的過失或故意行為等原因造成證券運行中心市場部分或全部交易不能進行時，屬市場交易異常情況。 　　第一百三十一條　突發(fā)性故障，指由于突發(fā)性的原因造成證券運行中心電腦主機系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)或設備出現(xiàn)異常，如電腦網(wǎng)絡線路、行情傳輸線路發(fā)生故障等，從而導致某些證券或全部證券集中交易無法正常進行的情形。 　　第一百三十二條　不可抗力事件，指諸如地震、海嘯、水災、火災、臺風、天氣異常等自然災害，流行性疾病；戰(zhàn)爭，政治事件，外部電力供應中斷等，突發(fā)性的、人力無法抗拒的事件，從而導致某些證券或全部證券集中交易無法正常進行的情形。 　　第一百三十三條　由于過失或故意行為，致使證券運行中心電腦主機系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)遭到破壞，集中交易無法進行；或者由此造成的系統(tǒng)功能發(fā)生紊亂或變化，使交易買賣委托指令不能正確執(zhí)行等情形。 　　第一百三十四條　當出現(xiàn)以上三條所述情形之一，造成無法進行交易的證券運行分中心數(shù)量占已開通的證券運行分中心總數(shù)達１０％以上，建設銀行認定市場集中交易無法進行。 　　第一百三十五條　凡出現(xiàn)上條所述情形之一，除了另有規(guī)定外，建設銀行證券運行中心交易市場將進行臨時停市，并及時報告國務院證券監(jiān)督管理部門，向市場公告。 　　第一百三十六條　異常情況排除后，證券運行中心市場即恢復交易。開市時間將根據(jù)規(guī)定另行調(diào)整。 　　第一百三十七條　除建設銀行認定的特別情況之外，上述異常情況發(fā)生前電腦主機已經(jīng)確認的委托和成交均為有效。 　　第一百三十八條　對于違反本規(guī)則的成交結(jié)果，建設銀行為維護市場交易正常運行，并經(jīng)證監(jiān)會同意，可對該筆成交不進行確認。 　　第一百三十九條　對不可抗因素造成的損失，建設銀行不承擔任何連帶責任。 第十五章　罰則 　　第一百四十條　參與證券業(yè)務系統(tǒng)交易的各方主體須保證向建設銀行所提供文件材料的真實性、及時性、準確性、完整性，違反本規(guī)定，建設銀行有權(quán)視情節(jié)嚴重，暫停或取消其交易資格，并上報有關證券主管部門。 　　第一百四十一條　基金管理人及其他證券發(fā)行人違反本業(yè)務規(guī)則信息披露的有關規(guī)定，建設銀行可責令其改正，并視其情節(jié)輕重，單處或并處： 　　（一）警告 　　（二）通報批評 　　（三）罰款 　　（四）暫停或取消發(fā)行資格 　　（五）暫停或取消交易資格 　　第一百四十二條　各機構(gòu)或從業(yè)人員有下列行為之一者，報告有關主管部門，由有權(quán)部門給予行政處罰；情節(jié)嚴重者，已經(jīng)觸犯國家有關法律法規(guī)的，將移送司法機關處理： 　　（一）違背投資人的委托買賣證券； 　　（二）未經(jīng)投資人委托擅自買賣、挪用、出借投資人賬戶上的證券； 　　（三）未經(jīng)投資人委托擅自將投資人的證券用于質(zhì)押； 　　（四）挪用投資人賬戶上的資金； 　　（五）故意提供虛假資料，傳播虛假信息，誘騙投資人買賣證券； 　　（六）偽造、變造或銷毀交易記錄； 　　（七）泄露證券內(nèi)幕信息； 　　（八）違規(guī)泄露投資人資料。 　　第一百四十三條　對于違反本業(yè)務規(guī)則的其他行為，建設銀行根據(jù)有關規(guī)定及程序處理。 第十六章　附則 　　第一百四十四條　本規(guī)則隨國家有關法律法規(guī)和建設銀行有關規(guī)章制度的調(diào)整而修訂。 　　第一百四十五條　本規(guī)則解釋權(quán)屬中國建設銀行。 　　第一百四十六條　本規(guī)則自發(fā)布之日起實行。 附三：　　　　　中國建設銀行證券業(yè)務客戶服務章程(試行) 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)證券業(yè)務的客戶服務工作，向客戶提供安全、方便、快捷的服務，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《開放式基金交易規(guī)則》、《中國建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務規(guī)則》等國家有關法律法規(guī)和中國建設銀行有關規(guī)章制度制定本章程。 　　第二條　本章程所指證券業(yè)務客戶（包括個人投資者和機構(gòu)投資者）服務是指中國建設銀行依托本行證券業(yè)務系統(tǒng)，為客戶提供開放式基金、記賬式債券等證券的開戶、交易、權(quán)益分配、資金轉(zhuǎn)賬等證券業(yè)務服務。 　　第三條　中國建設銀行證券業(yè)務服務網(wǎng)絡和渠道包括全行范圍內(nèi)開辦證券業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行、ＣＡＬＬ ＣＥＮＴＥＲ等。 　　第四條　建設銀行與客戶應共同遵守國家有關法律法規(guī)和本章程。 　　第五條　客戶應充分認識到買賣開放式基金、記賬式債券等證券的風險。建設銀行受理客戶委托，代理客戶買賣證券，風險由客戶自行承擔。 　　第六條　建設銀行對客戶委托事項及賬戶內(nèi)容負有保密責任，法律和行政法規(guī)另有規(guī)定除外。 　　第七條　客戶在建設銀行辦理證券相關業(yè)務前須仔細閱讀本章程。客戶在建設銀行開戶或開始辦理相關業(yè)務，即視為同意并遵守本章程的有關條款。 第二章　重要名詞釋義 　　第八條　證券業(yè)務系統(tǒng)：中國建設銀行設立的集中辦理開放式基金、記賬式債券等證券的發(fā)售、注冊登記、存管、交易、結(jié)算、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的綜合業(yè)務系統(tǒng)。 　　第九條　證券卡：證券業(yè)務系統(tǒng)的交易工具為專用磁條式磁卡，稱龍卡證券卡。客戶開戶后憑證券卡可在開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點（機構(gòu)客戶須到證券賬戶開戶網(wǎng)點）及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行、ＣＡＬＬ ＣＥＮＴＥＲ上辦理證券交易、查詢、密碼修改等相關業(yè)務。 　　第十條　證券賬戶：建設銀行為客戶以實名設立的，用于準確記載客戶所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的賬戶。證券賬戶包括建設銀行證券賬戶、建設銀行基金賬戶、中央國債登記結(jié)算有限公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）債券二級托管賬戶、華夏基金賬戶、代理其他注冊登記機構(gòu)開設的證券賬戶。 　　（一）建行基金賬戶：用于核算由建設銀行代理注冊登記的客戶基金賬戶。 　　（二）建行證券賬戶：用于核算建設銀行組織發(fā)行，由建設銀行代理注冊登記的客戶證券賬戶。 　　（三）中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶：用于核算由中央結(jié)算公司統(tǒng)一組織發(fā)行并辦理一級托管的客戶債券賬戶。 　　（四）其他登記機構(gòu)賬戶：用于核算客戶辦理由其他登記機構(gòu)注冊登記，只在建行證券業(yè)務系統(tǒng)交易或二級托管的賬戶。 　　第十一條　證券資金賬戶：建設銀行為客戶以實名設立的，用于準確記載客戶資金變動情況的賬戶。 　　第十二條　開戶：客戶在建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)開立證券賬戶和證券資金賬戶。 　　第十三條　銷戶：客戶證券資金賬戶和全部證券賬戶的取消。 　　第十四條　人工轉(zhuǎn)賬：客戶在指定的本人名下建設銀行轉(zhuǎn)賬簽約存款賬戶和證券資金賬戶之間辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。 　　第十五條　單向自動轉(zhuǎn)賬：客戶在辦理證券委托時，當證券資金賬戶余額不足時，建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)將客戶證券資金賬戶不足部分款項自動從對應的客戶本人名下轉(zhuǎn)賬簽約存款賬戶劃轉(zhuǎn)到客戶證券資金賬戶。 　　第十六條　記賬式債券：經(jīng)中國人民銀行批準在商業(yè)銀行柜臺發(fā)售和交易的，以記賬方式登記債權(quán)的政府債券、政策性銀行金融債券、商業(yè)銀行金融債券等。 　　第十七條　非交易業(yè)務：對客戶證券賬戶和證券資金賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃、非交易過戶、交易遷入遷出、轉(zhuǎn)托管等。 　　第十八條　紅利再投資：對于開放式基金，客戶將分紅現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為同一只基金的基金單位。 　　第十九條　遷出遷入：客戶在建設銀行系統(tǒng)內(nèi)不同一級分行之間進行委托渠道的變更。 　　第二十條　債券轉(zhuǎn)托管：在建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)開立中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶的客戶在不同托管機構(gòu)（包括其他二級托管銀行和中央結(jié)算公司一、二級托管賬戶）之間辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。 　　第二十一條　基金轉(zhuǎn)托管：客戶將持有的基金在同一基金托管賬戶不同銷售機構(gòu)之間辦理基金單位的轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。 第三章　開立賬戶 　　第二十二條　客戶必須以實名申請開立賬戶并填寫開戶申請書。申請開戶時，個人客戶須出具本人法定身份證及復印件和客戶本人名下的建設銀行１９位儲蓄卡。機構(gòu)客戶須出具有效法人證明文件（法人營業(yè)執(zhí)照及正本復印件、企業(yè)代碼證、法定代表人或董事會證明書、授權(quán)委托書等）和被授權(quán)人法定身份證件及復印件。 　　第二十三條　客戶申請開戶所提供的有效證件等資料必須真實、合法、有效，因資料不符、不實所帶來的一切后果均由客戶自行承擔。 　　第二十四條　客戶申請經(jīng)建設銀行審查合格后，建設銀行可以為其辦理證券卡并開立證券賬戶和證券資金賬戶。 　　第二十五條　在建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)，針對各注冊登記機構(gòu)，每個客戶只能開立惟一的建設銀行證券賬戶、建設銀行基金賬戶、中央國債結(jié)算公司債券二級托管賬戶和其他證券類賬戶，且僅限客戶本人（機構(gòu)）使用。 　　第二十六條　在開立證券賬戶時，客戶需要與建設銀行約定證券資金賬戶和在同一分行轄內(nèi)網(wǎng)點開立的存款賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。 　　第二十七條　轉(zhuǎn)賬分為人工轉(zhuǎn)賬與單向自動轉(zhuǎn)賬，客戶可以任選其一。客戶需將證券資金賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)回到其對應簽約存款賬戶時，需要客戶自行辦理。 　　第二十八條　客戶開戶時，其簽約存款賬戶內(nèi)應有不低于規(guī)定金額的資金。 　　第二十九條　客戶開戶時應設置龍卡證券卡密碼。凡使用卡號、密碼進行的交易均視為持卡人本人所為；依據(jù)卡號、密碼辦理的證券交易所產(chǎn)生的電子信息記錄均為該項交易的有效憑證。客戶對密碼應負保密責任，并承擔密碼泄露所導致的一切經(jīng)濟及法律后果。 　　第三十條　客戶開立賬戶，即已委托建設銀行為其管理證券資料，辦理證券委托交易、結(jié)算、交割等業(yè)務。 　　第三十一條　客戶證券資金賬戶內(nèi)的資金按照中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率及計算方法計付利息。 第四章　證券買賣 　　第三十二條　客戶可通過證券賬戶開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務的網(wǎng)點（機構(gòu)客戶須到開立證券賬戶的網(wǎng)點）及逐步開通的網(wǎng)上銀行、電話銀行等交易渠道辦理證券的委托交易、成交確認、查詢、撤單等業(yè)務。 　　第三十三條　客戶認購某種證券的數(shù)量及持有比例、單筆認購量及認購次數(shù)須遵照所認購證券的有關招募說明書及發(fā)行公告中相關規(guī)定。 　　第三十四條　某種證券交易的確定原則按此證券的招募說明書等發(fā)行文件辦理。 　　第三十五條　客戶證券交易方式為現(xiàn)貨交易，不能買空、賣空證券。 　　第三十六條　建設銀行受客戶委托買賣證券，客戶須提供證券的買賣數(shù)量、買賣價格（開放式基金、記賬式債券除外）及買賣方向，建設銀行不接受全權(quán)委托。 　　第三十七條　證券買賣成交后，客戶可在規(guī)定日期內(nèi)到網(wǎng)點憑“證券買入（賣出）委托單”辦理交割手續(xù)，打印“證券清算交割單”。過期視同客戶自動認可交易結(jié)果，客戶如有需要可到網(wǎng)點打印歷史成交明細清單。 　　第三十八條　證券的認購委托不能撤單。其他已提交但尚未成交的申報客戶可以申請撤銷該筆委托。客戶在委托提交后申請撤單，應提供法定證件、證券卡、證券買（賣）委托單客戶聯(lián)，并填寫“證券買賣（基金申購／贖回）委托撤銷單”。客戶也可通過逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理撤單。 第五章　證券權(quán)益分配及債券兌付 　　第三十九條　證券權(quán)益分配指客戶通過建設銀行證券業(yè)務系統(tǒng)所投資證券的派息、兌付、分紅等。 　　第四十條　建設銀行收到有關證券權(quán)益分配及債券兌付的信息后，將及時通過網(wǎng)點向客戶發(fā)布。 &