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中國農業銀行關于印發《中國農業銀行現金領繳代理業務管理規定》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-05 · 3262人看過
(農銀發[2002]99號 2002年6月14日) 各省、自治區、直轄市分行,新疆兵團分行,各直屬分行:   現將《中國農業銀行現金領繳代理業務管理規定》印發給你們,各分行要嚴格按照本規定的要求積極開展此項代理業務,并及時總結經驗,定期進行成本核算,提高我行代理業務收益水平。在執行中遇到問題,請及時向總行(機構業務部)反映。   附: 中國農業銀行現金領繳代理業務管理規定   第一條 為加強對現金領繳代理業務的管理,提高我行現金領繳代理業務的工作質量,保障該項業務的安全、有效開展,根據有關金融法規、制度和管理辦法特制定本規定。   第二條 現金領繳代理業務是指:由中國農業銀行(受托方)所在地營業機構代理其他銀行(委托方)辦理現金領取和繳存業務。各具體經辦經營機構(縣及縣以下經營機構,以下簡稱乙方)在辦理此項代理業務前,要根據本地區的具體情況,與委托方經營機構(以下簡稱甲方)簽訂甲乙雙方的具體委托代理業務協議。   第三條 現金領繳代理業務由乙方總行與甲方總行簽署《委托代理現金領繳協議》。兩總行未簽協議的,經營行開辦此項業務要向上一級行備案。   第四條 甲方應在乙方開立同業存款賬戶,乙方按人民銀行規定的同業存款利率予以計息;此賬戶不允許透支。   第五條 甲方按季向乙方報送現金領繳計劃,乙方向甲方提供滿足計劃內業務需要的現金;甲方超計劃領繳現金時,甲乙雙方協商解決。   第六條 甲方繳存乙方的現金應達到人民銀行規定的相關標準。對因不達標而被人民銀行退回的甲方繳存的現鈔,乙方應通知甲方及時調整繳存金額并按要求重新整理現鈔。   第七條 甲乙雙方在領繳現金過程中,出現的長短款按人民銀行的有關規定辦理。   第八條 甲方日常繳款時間由甲乙雙方根據當地實際情況協商確定,以不影響乙方到人民銀行繳款為準。甲方超協議交款時間所繳款項乙方按次日入賬處理。   第九條 甲方應向乙方支付現金領繳業務代理費。該費用按每年不少于6萬元人民幣收取(此收費標準由乙方總行根據各經辦行此項代理業務的成本核算情況,商甲方總行適時調整)。代理費的支付方式與支付時間由甲乙雙方協商解決(可于每年初一次性支付本年代理費或每季度初支付本季度的代理費)。   第十條 各分行要根據本地區的具體情況開展現金領繳代理業務,以保證乙方的基本收益為底線,充分發揮網點優勢,在維護老客戶的基礎上,大力發展新客戶,積極拓展中間業務,增加中間業務收入。   第十一條 各分行要嚴格按照上述規定,制定各代理經辦行的相關業務操作規程。各代理經辦行應將代理業務協議副本及相關業務操作規程報所屬省分行備案,并定期向省分行報告有關業務情況及代理業務量、代理現金領繳業務收入等統計數據,每半年做一次代理該業務的成本核算,作為今后總行調整該項代理業務收費標準的依據。   第十二條 各代理業務經辦行對現金的交接、出入庫應嚴格按有關規定辦理,并采取嚴密的安全保衛措施。   第十三條 各省分行負責監督、檢查所轄分支機構代理業務情況,并將轄內代理經辦行所簽現金領繳代理業務協議副本及相關業務操作規程統一報總行備案。同時,每半年以文字形式向總行報告所轄代理經辦行代理現金領繳業務現狀、發展情況及代理該項業務過程中出現的問題,并提出意見、建議和改進措施。對委代雙方在業務中出現的糾紛進行調解,調解無效時,上報總行,由雙方總行出面解決。   第十四條 本規定自發布之日起實施。

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