附：　　　　　　國(guó)家開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款管理暫行規(guī)定

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為規(guī)范國(guó)家開發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱開發(fā)銀行）銀團(tuán)貸款行為，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的整體力量，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，更好地支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，分散和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀團(tuán)貸款暫行辦法》和有關(guān)金融政策、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款是指由開發(fā)銀行作為牽頭行，國(guó)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)參與，采用同一貸款協(xié)議，按相同的貸款期限、利率等條件向同一借款人提供的人民幣和外幣中長(zhǎng)期貸款和短期貸款。

　第三條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款必須遵守國(guó)家金融法律、法規(guī)，符合國(guó)家信貸政策、產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策。

　第四條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款管理堅(jiān)持注重效益、重合同、守信用的原則。

　第五條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款一般設(shè)立牽頭行、副牽頭行、參加行和代理行。代理行一般應(yīng)在參加行中選定。
　

　　　　　　　　　　第二章　貸款對(duì)象、范圍和條件

　第六條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款對(duì)象是國(guó)有經(jīng)濟(jì)成份占主導(dǎo)地位的大中型企業(yè)、企業(yè)集團(tuán)和其他國(guó)家重大建設(shè)項(xiàng)目法人。

　第七條　開發(fā)銀行中長(zhǎng)期銀團(tuán)貸款使用范圍是國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型項(xiàng)目；短期銀團(tuán)貸款主要用于解決上述項(xiàng)目建設(shè)資金和流動(dòng)資金的臨時(shí)周轉(zhuǎn)困難。

　第八條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款的借款人必須符合《貸款通則》及開發(fā)銀行貸款管理辦法關(guān)于借款人的各項(xiàng)基本條件和要求。
　

　　　　　　　　　　　　　第三章　銀團(tuán)籌組

　第九條　對(duì)開發(fā)銀行評(píng)審局初評(píng)意向同意貸款的項(xiàng)目，需組織銀團(tuán)貸款的，由評(píng)審局商借款人同意后，借款人向開發(fā)銀行提交組織銀團(tuán)貸款委托書。

　第十條　開發(fā)銀行評(píng)審局接到借款人正式委托書后，聯(lián)合信貸局并以信貸局為主組成銀團(tuán)工作小組（外匯貸款時(shí)為國(guó)際金融局，下同），負(fù)責(zé)起草“銀團(tuán)貸款備忘錄”，包括項(xiàng)目概況、銀團(tuán)基本結(jié)構(gòu)、主要貸款條件、擔(dān)保條件等，向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出組團(tuán)邀請(qǐng)。

　第十一條　銀團(tuán)工作小組根據(jù)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)同意參加銀團(tuán)貸款的承諾意見及承諾額，確定參加銀團(tuán)成員名單，確定副牽頭行、參加行和代理行。

　第十二條　銀團(tuán)工作小組負(fù)責(zé)組織銀團(tuán)會(huì)議，與銀團(tuán)其他成員共同商定各自承擔(dān)的貸款額度和其他事項(xiàng)，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后簽訂銀團(tuán)合作意向書，正式組成銀團(tuán)。

　第十三條　除開發(fā)銀行貸款外，其他金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)額不足銀團(tuán)貸款總額的５０％，視為銀團(tuán)失敗。
　

　　　　　　　　　　 第四章　銀團(tuán)貸款協(xié)議的簽訂

　第十四條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款采取“認(rèn)定總額、各成員分擔(dān)”的方式辦理。

　第十五條　開發(fā)銀行貸款占銀團(tuán)貸款的比例不得高于５０％。

　第十六條　開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款項(xiàng)目一般由銀團(tuán)工作小組牽頭、銀團(tuán)其他成員參與聯(lián)合進(jìn)行評(píng)審。
　　對(duì)于已經(jīng)開發(fā)銀行評(píng)審局評(píng)審符合貸款條件，但需組織銀團(tuán)貸款的項(xiàng)目，在銀團(tuán)其他成員認(rèn)可評(píng)審意見的情況下，可不再重新安排銀團(tuán)評(píng)審。

　第十七條　項(xiàng)目經(jīng)評(píng)審并履行審批手續(xù)后同意貸款的，開發(fā)銀行和銀團(tuán)其他成員共同與借款人、擔(dān)保人簽訂銀團(tuán)貸款協(xié)議和擔(dān)保協(xié)議。

　第十八條　銀團(tuán)工作小組負(fù)責(zé)具體組織銀團(tuán)貸款協(xié)議的起草工作，并征求銀團(tuán)成員的意見，代表銀團(tuán)成員和借款人就銀團(tuán)貸款協(xié)議進(jìn)行談判。

　第十九條　銀團(tuán)貸款協(xié)議應(yīng)包含以下主要條款：定義解釋、金額、用途、利率、期限、提款條件、貸款支付、還款計(jì)劃、提前還款、逾期利率、借款擔(dān)保、銀團(tuán)成員及代理行權(quán)利義務(wù)、陳述與保證、違約責(zé)任、法律訴訟等。

　第二十條　開發(fā)銀行信貸局按照開發(fā)銀行有關(guān)借款合同管理規(guī)定履行銀團(tuán)貸款協(xié)議內(nèi)部審批程序。

　第二十一條　銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)督促代理行將銀團(tuán)貸款協(xié)議副本送項(xiàng)目所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。
　

　　　　　　　　第五章　銀團(tuán)成員及代理行的權(quán)利和義務(wù)

　第二十二條　在銀團(tuán)貸款中，開發(fā)銀行、銀團(tuán)其他成員和代理行是平等的民事權(quán)利義務(wù)主體。

　第二十三條　開發(fā)銀行作為牽頭行，主要職責(zé)是：
　　（一）接受借款申請(qǐng)，認(rèn)定銀團(tuán)貸款總額及貸款種類；
　　（二）負(fù)責(zé)銀團(tuán)籌組工作；
　　（三）負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款協(xié)議的協(xié)商、起草和組織簽訂工作；
　　（四）負(fù)責(zé)組織召開銀團(tuán)會(huì)議；
　　（五）負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款實(shí)施的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作；
　　（六）負(fù)責(zé)和代理行的聯(lián)系，協(xié)調(diào)成員行的關(guān)系。

　第二十四條　銀團(tuán)成員間的權(quán)利義務(wù)主要是：
　　（一）共同協(xié)商確定銀團(tuán)貸款代理行；
　　（二）嚴(yán)格按照貸款協(xié)議和承諾貸款比例，根據(jù)代理行的通知及時(shí)足額劃付貸款款項(xiàng)；
　　（三）對(duì)借款人所欠債務(wù)按比例享有平等權(quán)利；
　　（四）對(duì)借款人貸款使用享用監(jiān)督權(quán)；
　　（五）銀團(tuán)成員對(duì)本身行為負(fù)責(zé)，不構(gòu)成交叉違約；
　　（六）除代理行外，其他銀團(tuán)成員不得允許借款人在其處開立或保留基本結(jié)算戶或其他賬戶。

　第二十五條　代理行的權(quán)利義務(wù)由銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定，主要是：
　　（一）嚴(yán)格執(zhí)行銀團(tuán)貸款協(xié)議，保證銀團(tuán)成員利益，不得利用代理行的位置損害銀團(tuán)成員的利益；
　　（二）嚴(yán)格按照銀團(tuán)貸款協(xié)議的規(guī)定，發(fā)放和回收貸款本息；
　　（三）對(duì)審定同意發(fā)放的銀團(tuán)貸款總額及各成員分擔(dān)的貸款金額，逐筆登記，收回時(shí)亦同；
　　（四）協(xié)助辦理銀團(tuán)貸款擔(dān)保手續(xù)；
　　（五）管理銀團(tuán)項(xiàng)目資金賬戶。經(jīng)銀團(tuán)成員認(rèn)可，按事先約定將借款人支付的貸款本息優(yōu)先償還開發(fā)銀行，或按比例即時(shí)歸還銀團(tuán)各成員；
　　（六）定期向銀團(tuán)成員和借款人通報(bào)銀團(tuán)貸款支用情況、貸款本息余額，及時(shí)對(duì)賬。并就銀團(tuán)貸款管理情況，接受銀團(tuán)成員的咨詢與核查。
　

　　　　　　　　　　　 第六章　銀團(tuán)貸款的管理

　第二十六條　開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后的組織、協(xié)調(diào)工作，代理行負(fù)責(zé)具體實(shí)施。

　第二十七條　借款人須在銀團(tuán)指定的代理行開設(shè)基本結(jié)算戶和其他資金往來賬戶，統(tǒng)稱銀團(tuán)項(xiàng)目資金管理賬戶。在借款人償付所有銀團(tuán)貸款本息前，借款人不得在代理行之外開設(shè)或保留其他賬戶。

　第二十八條　開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)督促銀團(tuán)各成員嚴(yán)格按照銀團(tuán)貸款協(xié)議的規(guī)定履行職責(zé)和義務(wù)。

　第二十九條　開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)督促借款人嚴(yán)格按照銀團(tuán)貸款協(xié)議的規(guī)定使用銀團(tuán)貸款，及時(shí)歸還貸款本息，履行銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)。

　第三十條　開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)督促代理行依據(jù)銀團(tuán)貸款協(xié)議的規(guī)定履行職責(zé)和義務(wù)。

　第三十一條　對(duì)于銀團(tuán)貸款項(xiàng)目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，開發(fā)銀行信貸局應(yīng)及時(shí)以書面形式通報(bào)銀團(tuán)其他成員，并召集銀團(tuán)會(huì)議共同尋求解決辦法，以有效防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　第三十二條　借款人申請(qǐng)銀團(tuán)貸款展期的，開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)會(huì)同銀團(tuán)其他成員，按照《貸款通則》的規(guī)定執(zhí)行。
　

　　　　　　　　　　　　　第七章　違約處理

　第三十三條　銀團(tuán)成員、代理行和借款人之間必須建立嚴(yán)格的責(zé)任約束機(jī)制，并在銀團(tuán)貸款協(xié)議中明確。

　第三十四條　借款人有下列違約行為之一的，經(jīng)指出不改，開發(fā)銀行信貸局負(fù)責(zé)召集銀團(tuán)會(huì)議對(duì)其進(jìn)行聯(lián)合制裁，包括停止貸款支用、提前收回貸款等，必要時(shí)可提起法律訴訟。
　　（一）所提供的有關(guān)文件被證實(shí)無效；
　　（二）未能按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定支付貸款本息；
　　（三）發(fā)生多頭開戶等逃廢銀行債務(wù)的行為；
　　（四）其他違反銀團(tuán)協(xié)議有關(guān)規(guī)定的行為。

　第三十五條　銀團(tuán)成員及代理行有下列違約行為之一的，可以通過司法仲裁或法律訴訟解決。
　　（一）銀團(tuán)成員未按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定及時(shí)劃付款項(xiàng)的；
　　（二）銀團(tuán)成員擅自提前收回貸款的；
　　（三）代理行利用特殊地位損害銀團(tuán)成員利益的；
　　（四）其他違反銀團(tuán)協(xié)議有關(guān)規(guī)定的行為。
　

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第三十六條　銀團(tuán)貸款組團(tuán)邀請(qǐng)函、銀團(tuán)合作意向書和銀團(tuán)貸款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議格式文本由開發(fā)銀行法律部門統(tǒng)一制定。

　第三十七條　本規(guī)定未盡事宜按照中國(guó)人民銀行《銀團(tuán)貸款暫行辦法》和開發(fā)銀行貸款管理辦法執(zhí)行。

　第三十八條　開發(fā)銀行參加其他金融機(jī)構(gòu)牽頭組織的銀團(tuán)貸款，參照本規(guī)定執(zhí)行。

　第三十九條　本規(guī)定由開發(fā)銀行綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)解釋與修改。

　第四十條　本規(guī)定自頒布之日起實(shí)行。