附：　　　　　國家開發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款暫行辦法

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為了加強(qiáng)國家開發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱開發(fā)銀行）外匯固定資產(chǎn)貸款（以下簡(jiǎn)稱外匯貸款）的管理，規(guī)范借貸行為，提高外匯貸款資產(chǎn)質(zhì)量，合理有效地利用外資，以支持國家重點(diǎn)建設(shè)，根據(jù)《貸款通則》、《國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理暫行規(guī)定》以及國家有關(guān)法規(guī)、政策，特制定本辦法。

　第二條　開發(fā)銀行根據(jù)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策以及國家有關(guān)外匯管理的規(guī)定開展外匯貸款業(yè)務(wù)，并按照審貸分離和資金使用的政策性、安全性、流動(dòng)性、效益性的原則自主發(fā)放貸款。

　第三條　開發(fā)銀行國際金融局是辦理外匯貸款的業(yè)務(wù)管理部門。
　

　　　　　　　　 第二章　貸款的對(duì)象、條件和使用范圍

　第四條　外匯貸款的對(duì)象必須是經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記或經(jīng)開發(fā)銀行認(rèn)可的，具備貸款條件和外匯還款能力的法人（以下簡(jiǎn)稱借款人）。

　第五條　借款人申請(qǐng)外匯貸款，須具備以下條件：
　　（一）借款人有健全的經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)、合格的領(lǐng)導(dǎo)班子以及完善的財(cái)務(wù)制度和業(yè)務(wù)規(guī)章制度；
　　（二）借款人所有者權(quán)益占項(xiàng)目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項(xiàng)目資本金比例，項(xiàng)目自有資金應(yīng)存入開發(fā)銀行或其指定的代理行；
　　（三）項(xiàng)目建議書及可研報(bào)告已經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，并列入國家或地區(qū)利用外資計(jì)劃以及相應(yīng)的固定資產(chǎn)投資計(jì)劃；
　　（四）資金投向正確，符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有利于優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提高技術(shù)水平；
　　（五）建設(shè)配套條件齊備，其他資金落實(shí)；
　　（六）產(chǎn)品有市場(chǎng)，經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益顯著，有可靠的外匯還款來源；
　　（七）能夠按照開發(fā)銀行的要求提供有效的擔(dān)保措施，如由第三方保證，則保證擔(dān)保人應(yīng)具有可靠的外匯還款來源。

　第六條　外匯貸款的使用范圍主要包括：國家批準(zhǔn)使用外匯的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)、高科技中的基本建設(shè)、技術(shù)改造項(xiàng)目以及其他外匯貸款項(xiàng)目。
　

　　　　　　 第三章　貸款的方式、種類、期限、利率和費(fèi)用

　第七條　貸款方式。外匯貸款方式為擔(dān)保貸款，其中，擔(dān)保貸款又分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。
　　開發(fā)銀行原則上不發(fā)放外匯信用貸款。

　第八條　貸款種類。外匯貸款種類包括：
　　（一）現(xiàn)匯貸款是指開發(fā)銀行利用自有外匯資金發(fā)放的貸款；
　　（二）境外籌資貸款是指開發(fā)銀行利用以國際商業(yè)貸款、境外發(fā)債、國外出口信貸、外國政府貸款和國際金融組織貸款等方式籌措的外匯資金發(fā)放的貸款或轉(zhuǎn)貸款；
　　（三）國家外匯儲(chǔ)備貸款是指開發(fā)銀行利用國家外匯儲(chǔ)備發(fā)放的貸款。

　第九條　貸款期限。
　　（一）現(xiàn)匯貸款的期限，根據(jù)項(xiàng)目的建設(shè)期和借款人的還款能力由開發(fā)銀行與借款人具體商定，其中小型項(xiàng)目一般不超過５年，大中型項(xiàng)目一般不超過１０年；
　　（二）境外籌資貸款的期限，參照國外貸款協(xié)議規(guī)定的期限由開發(fā)銀行根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)的具體情況確定；
　　（三）國家外匯儲(chǔ)備貸款的期限，按照國家外匯儲(chǔ)備貸款的規(guī)定執(zhí)行。

　第十條　貸款利率。
　　（一）現(xiàn)匯貸款利率，根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，按照中國銀行公布的不同期限外匯貸款利率和同業(yè)水平確定，可采用固定利率或浮動(dòng)利率；
　　（二）國際商業(yè)貸款、境外發(fā)債的貸款利率根據(jù)境外籌資成本、借款人資信以及項(xiàng)目情況確定，出口信貸、外國政府貸款、國際金融組織貸款等的轉(zhuǎn)貸款利率，采用在國外貸款協(xié)議的利率基礎(chǔ)上加一定利差的方式確定；
　　（三）國家外匯儲(chǔ)備貸款利率，按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　第十一條　貸款費(fèi)用。外匯貸款的費(fèi)用包括：
　　（一）國外貸款協(xié)議規(guī)定包括的但不限于風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)、承諾費(fèi)、管理費(fèi)、代理費(fèi)以及其他雜費(fèi)在內(nèi)的各種貸款費(fèi)用；
　　（二）開發(fā)銀行外匯貸款協(xié)議或轉(zhuǎn)貸款協(xié)議所規(guī)定包括的但不限于律師費(fèi)、雜費(fèi)等在內(nèi)的各種外匯貸款費(fèi)用。
　

　　　　　　　　　 第四章　貸款的申請(qǐng)、評(píng)估和審批

　　　　　　　　　　　　　第一節(jié)　貸款申請(qǐng)

　第十二條　借款人具備外匯貸款使用條件的，即可以向開發(fā)銀行提出外匯借款申請(qǐng)（《外匯固定資產(chǎn)借款申請(qǐng)書》見附件），并提供以下資料：
　　（一）項(xiàng)目建議書及批復(fù)文件；
　　（二）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及批復(fù)文件；
　　（三）企業(yè)章程和法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
　　（四）開發(fā)銀行認(rèn)為必要的其他文件。

　第十三條　開發(fā)銀行在接到借款人申請(qǐng)書和第十二條規(guī)定的全部材料后，在開發(fā)銀行規(guī)定的期限內(nèi)，根據(jù)國家政策、開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定及外匯資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步審查并確定融資方案。如經(jīng)初步審查確定借款申請(qǐng)不符合開發(fā)銀行外匯貸款使用條件的，開發(fā)銀行將及時(shí)通知借款人。
　

　　　　　　　　　　　　　第二節(jié)　貸款評(píng)估

　第十四條　對(duì)于通過開發(fā)銀行初步審查的外匯貸款項(xiàng)目，開發(fā)銀行將在項(xiàng)目調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行全面的貸款條件評(píng)估。

　第十五條　外匯貸款項(xiàng)目評(píng)估的主要內(nèi)容包括：
　　（一）借款人的評(píng)審，包括對(duì)借款人法人資格與資信、組織方式、隸屬關(guān)系、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、股東狀況等的評(píng)審；
　　（二）項(xiàng)目總投資評(píng)審，主要審核項(xiàng)目的投資估算是否打足或是否估算過高；
　　（三）資金籌措渠道及方式的評(píng)審，主要對(duì)項(xiàng)目資金來源與籌措方式的合規(guī)性、可靠性等進(jìn)行評(píng)審；
　　（四）經(jīng)濟(jì)效益及還貸能力的評(píng)審，主要指按照國家計(jì)委、建設(shè)部頒布的《建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)》對(duì)項(xiàng)目建成后財(cái)務(wù)收入與成本、現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債、還貸能力、不確定性（特別是外匯風(fēng)險(xiǎn)）等方面進(jìn)行分析評(píng)審；
　　（五）擔(dān)保評(píng)審，主要是對(duì)擔(dān)保人擔(dān)保資格及擔(dān)保能力的評(píng)審；
　　（六）項(xiàng)目綜合評(píng)審，開發(fā)銀行認(rèn)為必要時(shí)，將根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃、國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策、市場(chǎng)供求矛盾分析、行業(yè)及項(xiàng)目具體情況，對(duì)項(xiàng)目的社會(huì)必要性、經(jīng)濟(jì)合理性、技術(shù)先進(jìn)性及財(cái)務(wù)可行性進(jìn)行總體評(píng)審。

　第十六條　借款人必須在開發(fā)銀行進(jìn)行貸款條件評(píng)估時(shí)給予配合，并按要求提供下列書面材料：借款人的情況材料、貸款項(xiàng)目的情況材料、擔(dān)保的情況材料、開發(fā)銀行認(rèn)為必要的其他資料。
　

　　　　　　　　　　　　　第三節(jié)　貸款審批

　第十七條　外匯貸款審批遵循審貸分離、分級(jí)審批的原則，實(shí)行制度化和規(guī)范化管理。

　第十八條　外匯貸款項(xiàng)目依據(jù)下列批準(zhǔn)權(quán)限，分級(jí)進(jìn)行審批：
　　（一）５００萬美元（含５００萬美元或其他等值外幣）以下的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目，由國際金融局貸款評(píng)審小組審查通過后報(bào)主管行長(zhǎng)審批；
　　（二）５００萬美元（或其他等值外幣）以上的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目，經(jīng)國際金融局貸款評(píng)審小組審查通過后，報(bào)開發(fā)銀行貸款委員會(huì)審查，通過后報(bào)主管行長(zhǎng)和行長(zhǎng)審批。

　第十九條　外匯貸款項(xiàng)目一經(jīng)批準(zhǔn)，不允許追加貸款額度。因特殊原因確需追加額度的，由原各級(jí)審批機(jī)構(gòu)按原批準(zhǔn)的貸款額度加上新追加額度的總和在各自的批準(zhǔn)權(quán)限內(nèi)審批。

　第二十條　外匯貸款項(xiàng)目經(jīng)審批通過后，由國際金融局負(fù)責(zé)通知借款人。借款人在接到通知后，須按照開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定與開發(fā)銀行簽訂外匯貸款協(xié)議，并辦理其他有關(guān)手續(xù)。
　

　　　　　　　　　　第五章　貸款協(xié)議的談判與簽訂

　第二十一條　外匯貸款項(xiàng)目必須按規(guī)定程序報(bào)批后方可正式開展對(duì)外對(duì)內(nèi)融資工作，特殊項(xiàng)目經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以提前開展對(duì)外對(duì)內(nèi)工作。

　第二十二條　開發(fā)銀行和經(jīng)批準(zhǔn)同意向其發(fā)放外匯貸款的借款人應(yīng)按照國家有關(guān)法規(guī)、政策及開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定，簽訂外匯貸款協(xié)議或轉(zhuǎn)貸款協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱國內(nèi)貸款協(xié)議）。

　第二十三條　國內(nèi)協(xié)議的談判與簽署應(yīng)與國外協(xié)議同步協(xié)調(diào)進(jìn)行。

　第二十四條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人委托開發(fā)銀行認(rèn)可的法律服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)國內(nèi)貸款協(xié)議（包括其附屬文件）進(jìn)行公證或出具法律意見書。

　第二十五條　凡是利用開發(fā)銀行外匯貸款的項(xiàng)目必須提供外匯擔(dān)保（包括保證、抵押、質(zhì)押）。保證人一般是具有保證資格和保證能力的企業(yè)法人或開發(fā)銀行根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》認(rèn)可的部門。

　第二十六條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人上級(jí)主管部門、當(dāng)?shù)卣鼍甙参亢徊⒂袡?quán)要求借款人的基本賬戶開戶銀行出具資信見證。

　第二十七條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人就其借款項(xiàng)下的設(shè)備和工程向指定的保險(xiǎn)公司投保，并將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給開發(fā)銀行。

　第二十八條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人將商務(wù)合同權(quán)益或其他權(quán)益轉(zhuǎn)讓給開發(fā)銀行。
　

　　　　　　　　　　　第六章　貸款的使用與償還

　　　　　　　　　　　　 第一節(jié)　貸款的使用

　第二十九條　國內(nèi)貸款協(xié)議簽署后，借款人應(yīng)及時(shí)按照《外匯貸款登記管理辦法》到相應(yīng)的外匯管理部門辦理外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記，并按開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定開立有關(guān)外匯賬戶。

　第三十條　在辦妥國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的全部手續(xù)后，借款人方可在有效提款期之內(nèi)按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定提取和使用貸款。

　第三十一條　如借款人違反本辦法或國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定使用貸款，開發(fā)銀行有權(quán)中止或終止貸款的發(fā)放。
　

　　　　　　　　　　　　 第二節(jié)　貸款的償還

　第三十二條　借款人必須按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定按時(shí)還本付息和付費(fèi)。

　第三十三條　借款人應(yīng)在開發(fā)銀行或其指定的銀行開立外匯償債基金專戶，在每一個(gè)還本付息日前按國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的時(shí)間將當(dāng)期應(yīng)付款項(xiàng)所需的外匯資金存入該償債基金專戶。開發(fā)銀行有權(quán)從該賬戶直接扣取所欠貸款本息和費(fèi)用。

　第三十四條　借款人未經(jīng)開發(fā)銀行書面同意，不得提前還款。

　第三十五條　借款人未能按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定將足額款項(xiàng)存入償債基金專戶或未償付到期本息及費(fèi)用時(shí)，開發(fā)銀行在追索借款人的同時(shí)有權(quán)直接追索擔(dān)保人的連帶擔(dān)保責(zé)任。
　

　　　　　　　　　　　　 第七章　貸款的管理

　第三十六條　開發(fā)銀行外匯貸款實(shí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查的“三查”制度。

　第三十七條　開發(fā)銀行應(yīng)按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定的期限和金額向借款人發(fā)放貸款，借款人必須按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定使用和償還貸款。

　第三十八條　借款人應(yīng)按開發(fā)銀行的要求定期向開發(fā)銀行報(bào)送借款人財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目建設(shè)情況、外匯貸款使用情況、國外貸款行要求的材料等。開發(fā)銀行有權(quán)在其認(rèn)為必要時(shí)參加與貸款有關(guān)的商務(wù)談判、招標(biāo)審查等工作。

　第三十九條　外匯貸款原則上不辦理展期，借款人如因特殊原因確實(shí)不能按原計(jì)劃還款，需延長(zhǎng)還款期的，必須提前１８０天向開發(fā)銀行提出書面申請(qǐng)，經(jīng)開發(fā)銀行審查同意，可辦理展期。外匯貸款展期只能辦理一次，展期期限不得超過原還款期的一半，最長(zhǎng)不超過２年。

　第四十條　借款人未能按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定的時(shí)間還本付息，即視為逾期。開發(fā)銀行對(duì)逾期貸款及費(fèi)用采取加收罰息等制裁措施，逾期罰息將在國外貸款罰息率或開發(fā)銀行籌資成本二者中的高者的基礎(chǔ)上加０．５～１％，并有權(quán)提前收回全部貸款本息和停止向該借款人及其所在地區(qū)或行業(yè)的其他貸款對(duì)象發(fā)放新的貸款。

　第四十一條　對(duì)于借款人出現(xiàn)國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的任何違約或情勢(shì)變遷事件，開發(fā)銀行有權(quán)采取相應(yīng)的措施保證貸款的安全性。

　第四十二條　外匯貸款項(xiàng)目必須按照《國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)管理辦法》進(jìn)行后評(píng)估。
　

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第四十三條　國務(wù)院交辦的項(xiàng)目按開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　第四十四條　本辦法由開發(fā)銀行制定、修改和補(bǔ)充，由國際金融局負(fù)責(zé)解釋。

　第四十五條　本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

　附件：　　　　　　　 外匯固定資產(chǎn)借款申請(qǐng)書

　附式一：　　　　　　　　　 借款申請(qǐng)表

┌─┬────────┬───────┬───────┬───────┐
│　│借款人名稱　　　│　　　　　　　│住所　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│借│性質(zhì)與組織　　　│　　　　　　　│股東　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│款│注冊(cè)資本　　　　│　　　　　　　│信用等級(jí)　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│法定代表人　　　│　　　　　　　│項(xiàng)目負(fù)責(zé)人　　│　　　　　　　│
│人├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│主管部門　　　　│　　　　　　　│經(jīng)營范圍　　　│　　　　　　　│
│　├──┬─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│開戶│主辦行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
│　│銀行├─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│　　│外匯行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
├─┼──┴─────┼───────┴───────┴───────┤
│　│項(xiàng)目名稱　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│貸├────────┼───────────────────────┤
│　│建設(shè)內(nèi)容　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│款├────────┼──┬──┬────┬─┬─┬─┬─┬──┬─┤
│　│項(xiàng)目總投資　　　│　　│ 其 │資金來源│　│　│　│　│　　│　│
│項(xiàng)│　　　　　　　　│　　│　　├────┼─┼─┼─┼─┼──┼─┤
│　│　　　　　　　　│　　│ 中 │金額　　│　│　│　│　│　　│　│
│目├────────┼──┴──┴────┴─┴─┴─┴─┴──┴─┤
│　│借款用途　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼──────────┬───────┬────┤
│　│貸款種類　　　　│　　　　　　　　　　│貸款金額　　　│　　　　│
├─┼────────┼──────────┴───────┴────┤
│擔(dān)│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼───────────────────────┤
│保│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└─┴────────┴───────────────────────┘