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中國工商銀行外幣票據托收暫行辦法

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-10 · 1522人看過

　　為了做好外幣票據托收業務，加強金融服務，增加外匯收入，特制定本辦法。

　一、辦理外幣票據托收的對象
　　凡長期居住國內或短期來華，持有攜入或寄入的外幣票據者，均可委托中國工商銀行辦理托收。

　二、辦理外幣票據托收的范圍
　　（一）凡不能以買入外幣票據處理的各種外幣票據；
　　（二）未列入“外鈔收兌牌價表”的各種外鈔、或雖列入收兌牌價表但無法鑒別真偽或殘損破舊，不能立即收兌的現鈔；
　　（三）境外有市價的外幣有價證券的出售或收取息金；
　　（四）收取在境外銀行的存款本息。

　三、外幣票據托收的處理
　　（一）受理。當客戶要求銀行辦理票據托收時，首先審核其票據內容是否完善，背書與票據收款人（或被背書人）是否一致。然后由客戶填制托收申請書一式兩聯，經銀行檢查無誤后，編托收順序號，并將申請書第一聯蓋銀行業務章交客戶做為臨時收據。
　　（二）登記。將托收申請書按托收順序號登記在托收登記簿上，以備查考。
　　（三）影印。為了便于查證，須將托收的票據進行影印后存檔保管。
　　（四）繕制。根據各種票據的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書。
　　為了保障托收票款的安全，應根據不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。
　　（五）寄送。將繕制的托收委托書（第一聯）及所附票據裝訂在一起，經復核無誤由有權簽字人簽字后，寄代收銀行。
　　（六）歸卡。托收委托書與客戶填寫的申請書一并按貨幣或順序號排列存檔保管。
　　經辦人員對已寄出的托收委托書留底卡應定期檢查，如超過估計郵程和銀行工作時間尚未接到貸記報單時，應向代收行查詢，以免發生意外。
　　（七）付款。收到國外貸記通知，按通知中我行的托收順序號，將原卡抽出，核對無誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現匯時，應及時通知收款人。
　　客戶領取時，必須憑托收收據，原留印簽及本人身份證件。如委托他人代領，代領人還必須出示本人身份證件。辦理托收時如預留印鑒者，不能委托他人代領。

　四、現鈔托收的處理和注意事項
　　客戶持不可自由兌換的外國貨幣現鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續如同外幣票據托收，待代理行將出售款項匯來后，再為其收帳或付款。
　　但在受理時，要注意該貨幣現鈔在香港出售有無困難。對預計出售有困難的外幣現鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應向客戶說明：此類現鈔寄香港出售，按當地行售價結付；如無法出售退回時，銀行照收手續費。

　五、其他
　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。
　　（二）各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據本辦法制定實施細則。

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