為明確總行信貸管理部和國際業(yè)務(wù)部在外匯信貸業(yè)務(wù)方面各自的職責(zé)，方便外匯信貸業(yè)務(wù)的具體操作和工作銜接，提高工作效率，根據(jù)《中國建設(shè)銀行深化信貸經(jīng)營管理體制改革與信貸機(jī)構(gòu)調(diào)整方案》（建總發(fā)字〔1997〕第5號）規(guī)定的職責(zé)和《總行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部審批操作暫行規(guī)定》（建總發(fā)字〔1997〕第43號）規(guī)定的審批權(quán)限、程序及其他要求，制定本工作銜接程序。

　　一、職責(zé)分工

　　（一）信貸管理部的職責(zé)

　　負(fù)責(zé)全行外匯信貸業(yè)務(wù)（含現(xiàn)匯貸款及授信，境外籌資轉(zhuǎn)貸，外匯擔(dān)保，貿(mào)易融資授權(quán)、授信業(yè)務(wù)，融資租賃等）的統(tǒng)一管理工作。具體如下：

　　1．全行外匯信貸政策、辦法及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的制定；

　　2．對一級分行各項(xiàng)外匯信貸業(yè)務(wù)的授權(quán)管理；

　　3．對一級分行授權(quán)權(quán)限以上的上述外匯信貸業(yè)務(wù)（不含貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)）進(jìn)行合規(guī)性審查；

　　4．受理、審查一級分行推薦的“雙大戰(zhàn)略”外匯信貸業(yè)務(wù)；

　　5．對一級分行權(quán)限以上的客戶授信業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查；

　　6．境外籌資轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查。經(jīng)信貸決策層（指建總發(fā)字〔1997〕第43號文所規(guī)定的四個決策層次——信貸委員會辦公室、主管信貸副行長、信貸管理委員會、行長，下同）審批同意的此類業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)向國際業(yè)務(wù)部移送有關(guān)材料，以便國際業(yè)務(wù)部辦理境外籌資等后續(xù)事項(xiàng)；

　　7．全行現(xiàn)匯貸款、外匯擔(dān)保及境外籌資轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目執(zhí)行情況的統(tǒng)計(jì)和報(bào)送工作；

　　8．全行外匯信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；

　　9．全行企業(yè)外匯存款的管理工作。

　　（二）國際業(yè)務(wù)部的職責(zé)

　　1．分管和經(jīng)辦貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)〔含減免保證金開證、進(jìn)出口（托收）押匯、打包貸款，下同〕的受理、審查和審批；

　　2．制訂國際信貸（包括境外籌資轉(zhuǎn)貸、出口買方信貸）和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的有關(guān)管理辦法、實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程，會簽信貸管理部后下發(fā)全行執(zhí)行；

　　3．全行外匯信貸計(jì)劃和外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理；

　　4．負(fù)責(zé)接收審批同意后一級分行報(bào)送的借款單位出具的籌資委托書，境外籌資業(yè)務(wù)（含融資租賃）的對外談判、簽約、提款、還本付息及對內(nèi)轉(zhuǎn)貸協(xié)議的起草工作；

　　5．對于已經(jīng)審批同意但境外籌資資金未到位的項(xiàng)目暫需我行外匯信貸資金墊付的搭橋貸款，負(fù)責(zé)審核并辦理資金拆借、存貸比考核工作。一級分行信貸授權(quán)限額以上的搭橋貸款，會簽信貸管理部意見后辦理；

　　6．向國家外匯管理局、中國人民銀行等國家主管機(jī)關(guān)進(jìn)行外債報(bào)批、報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表等工作；

　　7．在計(jì)算中心尚未承擔(dān)全行統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作前，目前暫由國際業(yè)務(wù)部抄送信貸管理部以下報(bào)表：（1）人民銀行對我行下達(dá)的年度外匯信貸計(jì)劃；（2）國際業(yè)務(wù)部對一級分行下達(dá)的年度外匯信貸計(jì)劃（會簽信貸管理部）；（3）上報(bào)人行的《外匯信貸收支月報(bào)表》；（4）《中國建設(shè)銀行外匯貸款逾期情況表》和《中國建設(shè)銀行外匯應(yīng)收未收貸款利息情況表》（月后11日內(nèi)）；（5）上報(bào)外管局的《外債變動反饋表》；（6）《外匯存貸比例考核表》；（7）《外匯存貸比例調(diào)整表》；（8）與境外金融機(jī)構(gòu)簽署的金融總協(xié)議、籌資轉(zhuǎn)貸分協(xié)議清單，并及時向信貸管理部通報(bào)有關(guān)情況；（9）進(jìn)出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及資產(chǎn)質(zhì)量情況。

　　8．我行對境外提供的外匯貸款（如出口買方信貸）項(xiàng)目的受理、審查或?qū)徟约皩ν庹勁小⒑灱s等工作；

　　9．負(fù)責(zé)由我行作為貸款行參加的國際銀團(tuán)貸款的下列有關(guān)事項(xiàng)：（1）調(diào)整一級分行外匯存貸比和外匯資金的安排工作；（2）負(fù)責(zé)國際銀團(tuán)貸款的文本談判和簽約等工作。

　　二、外匯信貸業(yè)務(wù)工作銜接事項(xiàng)及處理程序

　　（一）基本原則

　　1．貿(mào)易融資單筆信貸業(yè)務(wù)，由一級分行直接與國際業(yè)務(wù)部銜接有關(guān)事項(xiàng)；境外籌資轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，逐筆由總行信貸決策層審批后，統(tǒng)一由信貸管理部與國際業(yè)務(wù)部銜接審批后的后續(xù)事項(xiàng)；其它信貸業(yè)務(wù)，經(jīng)審批同意后，由一級分行直接與國際業(yè)務(wù)部銜接審批后的后續(xù)事項(xiàng)。

　　2．一級分行經(jīng)營外匯信貸業(yè)務(wù)，要堅(jiān)持資金自求平衡，并在核定的存貸比例內(nèi)安排的原則。確需向總行拆借資金或申請不納入存貸比考核的權(quán)限以上的外匯信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)在上報(bào)總行的文件中一并提出。

　　（二）各種外匯信貸業(yè)務(wù)銜接處理程序

　　1．境外籌資轉(zhuǎn)貸

　　信貸管理部：對一級分行的報(bào)批材料進(jìn)行合規(guī)性審查后，上報(bào)信貸決策層審批。對審批同意的項(xiàng)目，報(bào)告國家有關(guān)主管部門（政府貸款），將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部，并向國際業(yè)務(wù)部發(fā)出“籌資通知書”（附式一，下同，具有對外籌資權(quán)的分行的此類項(xiàng)目直接通知該行），同時附一級分行的推薦報(bào)告、報(bào)批時借款單位即能出具的籌資委托書、有權(quán)部門的批文、可行性研究報(bào)告及其批復(fù)、擔(dān)保意向書、商務(wù)合同及借款人財(cái)務(wù)報(bào)表等材料。

　　國際業(yè)務(wù)部：接到信貸管理部提送的“籌資通知書”和有關(guān)材料后，開展下列工作：（1）督促和接收一級分行上報(bào)在報(bào)批該業(yè)務(wù)時未報(bào)的借款單位“籌資委托書”；（2）對外籌資，簽署對外金融協(xié)議，并將籌資結(jié)果書面通知信貸管理部；（3）建立籌資檔案，進(jìn)行外債報(bào)批和登記工作；（4）草擬境內(nèi)轉(zhuǎn)貸協(xié)議并參與轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽署；（5）協(xié)助一級分行辦理金融協(xié)議和轉(zhuǎn)貸協(xié)議的執(zhí)行工作。

　　2．現(xiàn)匯貸款

　　信貸管理部：負(fù)責(zé)對一級分行權(quán)限以上的現(xiàn)匯貸款進(jìn)行合規(guī)性審查，并上報(bào)信貸決策層審批。其中需向總行拆借資金或申請不納入存貸比例考核的，由信貸管理部先進(jìn)行合規(guī)性審查，再以“外匯信貸業(yè)務(wù)資金／存貸比會簽單”（附式二）會簽國際業(yè)務(wù)部同意后上報(bào)信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　國際業(yè)務(wù)部：對一級分行權(quán)限以上現(xiàn)匯貸款，需向總行拆借外匯資金或申請不納入存貸比考核的，提出書面會簽意見后返回信貸管理部，并根據(jù)審批結(jié)果為一級分行辦理資金拆借手續(xù)，或在考核存貸比時將該項(xiàng)貸款予以剔除。

　　一級分行權(quán)限以內(nèi)的現(xiàn)匯貸款，需向總行申請不納入存貸比考核的，由國際業(yè)務(wù)部受理，根據(jù)其資金自求平衡情況確定，并將批文抄送信貸管理部。

　　3．我行對境外提供的外匯貸款

　　國際業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)該類業(yè)務(wù)的受理、審查或?qū)徟约捌渌罄m(xù)事項(xiàng)等。具體審批權(quán)限及處理程序參照“貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)”的規(guī)定執(zhí)行。

　　4．外匯擔(dān)保

　　信貸管理部：負(fù)責(zé)對一級分行權(quán)限以上的外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查，上報(bào)信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　5．貿(mào)易融資授信及授權(quán)業(yè)務(wù)

　　信貸管理部：負(fù)責(zé)對一級分行權(quán)限以上的貿(mào)易融資授信業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查，并上報(bào)信貸決策層審批。審批同意后，將審批結(jié)果抄送國際業(yè)務(wù)部。

　　負(fù)責(zé)提出對一級分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限的初步意見，會簽國際業(yè)務(wù)部后報(bào)信貸管理委員會審批。

　　6．貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)

　　國際業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)一級分行權(quán)限以上貿(mào)易融資單筆業(yè)務(wù)的受理、審查和審批，并協(xié)助一級分行辦理其他有關(guān)事項(xiàng)。

　　審批權(quán)限及處理程序如下：3億元（人民幣，下同）以下的，由國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審批，并將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；3億元以上（含3億元）、5億元以下的，由國際業(yè)務(wù)部審查后，報(bào)國際業(yè)務(wù)主管行長審批，并由國際業(yè)務(wù)部將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送信貸管理部；5億元以上（含5億元）的，由國際業(yè)務(wù)部審查后提交信貸管理委員會辦公室呈報(bào)總行信貸管理委員會審批，并由信貸管理委員會辦公室將審批結(jié)果通知一級分行，同時抄送國際業(yè)務(wù)部。