各部、室：

　　現(xiàn)將《中國(guó)進(jìn)出口銀行境外短期外匯借款暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　附：中國(guó)進(jìn)出口銀行境外短期外匯借款暫行管理辦法

　　為規(guī)范我行短期對(duì)外借款業(yè)務(wù)，根據(jù)人民銀行和國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定及我行《同業(yè)外匯資金拆借暫行辦法》，并參照國(guó)際慣例，特制定本辦法。

　　一、借款管理

　　境外短期外匯借款須嚴(yán)格按照國(guó)家外匯管理局的短期外債管理規(guī)定，實(shí)行借款余額管理，即借款余額嚴(yán)格控制在國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)我行的年度短期借款指標(biāo)內(nèi)。

　　二、管理部門

　　計(jì)劃資金部門為我行境外短期外匯借款的管理部門和具體操作部門。計(jì)劃資金部根據(jù)外匯頭寸情況，按季（并分解到月）提出短期對(duì)外借款計(jì)劃報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。計(jì)劃內(nèi)的每次借款，由計(jì)劃資金部填制“境外短期借款審批表”，經(jīng)復(fù)核后，由計(jì)劃資金部、財(cái)會(huì)部總經(jīng)理審定，報(bào)主管計(jì)劃資金部和財(cái)會(huì)部的行領(lǐng)導(dǎo)審批。如發(fā)生突發(fā)性借款需求，則上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)個(gè)案審批處理，但事后應(yīng)按本辦法規(guī)定的程序補(bǔ)辦各種應(yīng)辦的手續(xù)。

　　三、借款對(duì)象

　　借款對(duì)象為與我行已建立代理行關(guān)系并對(duì)我行設(shè)有授信額度的外國(guó)銀行或國(guó)內(nèi)銀行的海外分行。

　　四、借款用途

　　按照國(guó)家外匯管理局規(guī)定，對(duì)外短期借款用于彌補(bǔ)我行臨時(shí)性頭寸不足或資金周轉(zhuǎn)。

　　五、借款幣種

　　一般情況下，借款幣種須與項(xiàng)目用款幣種相同，但如果市場(chǎng)條件較好，借款的幣種亦可不同，用款時(shí)再做貨幣調(diào)換，但目前以代理業(yè)務(wù)為限。

　　六、借款期限

　　境外短期借款系指一年（含一年）以內(nèi)的借款，不得超過一年。

　　七、借款利率

　　根據(jù)隨行就市的原則，選擇利率成本低的資金借入。

　　八、借款方式

　　一般情況下，采用拆借方式，即從我行授信的國(guó)外銀行直接拆入，但如果條件較好，亦可采用向境外銀行短期借款的形式。

　　九、交易方式

　　計(jì)劃資金部在對(duì)外借款審批手續(xù)完備后方可對(duì)外詢價(jià)。詢價(jià)可采用直接與境外銀行聯(lián)系或通過中介機(jī)構(gòu)間接進(jìn)行。交易方式可以通過電傳或錄音電話方式進(jìn)行，但無論采用何種方式，成交后必須用電傳予以確認(rèn)。

　　十、還款

　　為維護(hù)我行對(duì)外形象和信譽(yù)，對(duì)外借款一定要按期償還本息，不得拖欠。計(jì)劃資金部須在還款日前二個(gè)工作日填制“外匯資金國(guó)外調(diào)撥審批表”和“外匯資金國(guó)外調(diào)撥單”，按我行《外匯資金調(diào)撥暫行辦法》規(guī)定的審批程序，填制“對(duì)外付款指令”，一式四聯(lián)，經(jīng)授權(quán)簽字后，第一、二聯(lián)送電訊部門，加密押后發(fā)出，第三聯(lián)送財(cái)會(huì)部，憑以辦理資金調(diào)撥，第四聯(lián)計(jì)劃資金部留存憑以填寫臺(tái)帳。

　　十一、本辦法自行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)公布之日起實(shí)行。

　　十二、本辦法由計(jì)劃資金部負(fù)責(zé)解釋。