中國人民建設銀行代理國家開發(fā)銀行委托業(yè)務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第二章　代理業(yè)務操作范圍

　　第三章　代理業(yè)務的管理

　　第四章　附則

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建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行：

　　現(xiàn)將《中國人民建設銀行代理國家開發(fā)銀行委托業(yè)務管理暫行辦法》印發(fā)你們，請轉知所屬認真執(zhí)行。各行在執(zhí)行中遇到問題，請及時報告總行。

中國人民建設銀行代理國家開發(fā)銀行委托業(yè)務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)國務院批準的《國家開發(fā)銀行組建和運行方案》和中國人民建設銀行（以下簡稱建設銀行）與國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）簽訂的《委托代理協(xié)議書》，以及建設銀行代理開發(fā)銀行有關業(yè)務的要求，為加強管理和搞好此項工作，特制定本辦法。

　　第二條　建設銀行作為一個獨立法人，開發(fā)銀行委托建設銀行的各項代理業(yè)務均由建設銀行總行統(tǒng)一受理。建設銀行各分支機構無權與開發(fā)銀行簽訂委托代理協(xié)議（合同）。

　　第三條　建設銀行應根據(jù)開發(fā)銀行貸款的政策性特點和要求認真履行代理職責。建設銀行系統(tǒng)在代理每一筆委托業(yè)務時，均要依據(jù)建設銀行與開發(fā)銀行所簽協(xié)議的有關規(guī)定辦理。

　　第四條　根據(jù)《民法通則》及有關法律規(guī)定，開發(fā)銀行與建設銀行之間的委托代理關系為平等民事主體間的法律關系，雙方依協(xié)議享有各自的權力和承擔相應的責任。委托項目的審定和合同的簽訂，由開發(fā)銀行辦理；貸款的期限、利率和貸款的本息回收及展期，由開發(fā)銀行確定。建設銀行在代理權限范圍內(nèi)辦理受托業(yè)務，不承擔委托方的貸款風險。

　　第五條　建設銀行代理開發(fā)銀行委托業(yè)務的內(nèi)容為：

　　一、監(jiān)督借款合同的執(zhí)行；

　　二、辦理貸款和資金撥付等業(yè)務；

　　三、監(jiān)督貸款的使用；

　　四、協(xié)助委托方做好貸款回收工作。

　　第二章　代理業(yè)務操作范圍

　　第六條　開發(fā)銀行在建設銀行總行開立資金往來帳戶，用以核算并存入財政部撥給開發(fā)銀行的預算資金，以及開發(fā)銀行向人民銀行借款和向各金融機構發(fā)行債券集中的資金等。各種委托貸款均由開發(fā)銀行按項目將貸款基金直接匯到項目經(jīng)辦行。

　　第七條　開發(fā)銀行向建設銀行總行、分行和項目經(jīng)辦行提送代理項目的年度投資貸款計劃。

　　第八條　委托貸款項目，由開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同，并將合同副本提送建設銀行總行和項目經(jīng)辦行。

　　第九條　建設銀行總行營業(yè)部根據(jù)開發(fā)銀行填制的匯款憑證，將委托貸款基金匯撥到項目經(jīng)辦行。代理開發(fā)銀行委托業(yè)務匯撥的基金總額應控制在開發(fā)銀行在建設銀行的存款額之內(nèi)。

　　第十條　建設銀行經(jīng)辦行收到委托貸款基金，由業(yè)務部門在年度貸款計劃內(nèi)，按合同約定填制貸款指標通知書，并在貸款指標通知書上加蓋業(yè)務部門業(yè)務專用章后交會計部門，并同時通知借款單位辦理全額轉帳手續(xù)。為便于上級行了解資金到位情況，經(jīng)辦行業(yè)務部門必須同時增填兩聯(lián)將貸款指標通知書抄報上級行和省級分行。

　　第十一條　為保障委托方資金安全和監(jiān)督貸款使用，經(jīng)辦行業(yè)務部門必須在接到合同、計劃和貸款基金時才能填制貸款指標通知書。代理貸款資金發(fā)放數(shù)額不得大于開發(fā)銀行匯撥的貸款基金數(shù)額和借款合同約定貸款額。

　　第十二條　經(jīng)辦行要協(xié)助委托方做好貸款本息的回收工作。借款單位償還貸款本息時，建設銀行經(jīng)辦行應按規(guī)定及時將償還的貸款本息資金匯往開發(fā)銀行在建設銀行總行的帳戶。

　　第十三條　代理開發(fā)銀行政策性業(yè)務會計核算規(guī)定按建總發(fā)字（1994）第75號文辦理。

　　第三章　代理業(yè)務的管理

　　第十四條　各級建設銀行應根據(jù)代理業(yè)務需要，確定相應機構或?qū)ｉT人員，負責辦理委托代理業(yè)務。

　　第十五條　總行委托代理部的主要職責為：

　　一、辦理開發(fā)銀行委托的各項業(yè)務。

　　二、銜接代理方和委托方的各種關系，處理委托方提出的問題。

　　三、向分行轉發(fā)委托方有關文件。

　　四、按時編報統(tǒng)計報表，及時向委托方反饋代理業(yè)務中出現(xiàn)的問題。

　　五、負責建設銀行系統(tǒng)內(nèi)代理開發(fā)銀行委托業(yè)務的指導、管理和培訓工作。

　　第十六條　建設銀行分行設立相應機構及安排專人管理代理業(yè)務，主要職責為：

　　一、根據(jù)總行轉發(fā)的文件、辦法和開發(fā)銀行年度計劃及項目資金匯撥等情況，指導和管理分行代理業(yè)務工作。

　　二、負責處理經(jīng)辦行工作中出現(xiàn)的問題，并及時向總行反映情況。

　　三、按時報送統(tǒng)計報表。

　　第十七條　建設銀行經(jīng)辦行的職責為：

　　一、按年度計劃、借款合同及貸款基金填制貸款指標通知書，并監(jiān)督貸款的使用，保證貸款資金安全、及時、足額到位。

　　二、協(xié)助委托方回收貸款本息，及時上劃借款單位歸還開發(fā)銀行的貸款本息。

　　三、對借款人不按計劃要求和合同的約定使用、歸還貸款等，經(jīng)辦行要及時向上級行反映情況。

　　四、依據(jù)國家開發(fā)銀行的書面通知，處理有關問題。

　　五、及時向上級行和省級分行抄報貸款指標通知書，按要求編報統(tǒng)計報表。

　　第十八條　代理業(yè)務工作管理實行分級考核，主要考核內(nèi)容：

　　一、委托方資金是否安全、及時、足額到位。

　　二、各項統(tǒng)計報表報送和信息反饋情況。

　　三、代理工作中出現(xiàn)的各種問題，特別是重大問題的處理情況。

　　四、有無重大失誤。

　　第十九條　代理業(yè)務網(wǎng)點補助費由建設銀行總行與國家開發(fā)銀行統(tǒng)一結算。建設銀行總行將根據(jù)各分行經(jīng)辦業(yè)務量以及管理和考核等方面情況進行分配。

　　第四章　附則

　　第二十條　本辦法由建設銀行總行委托代理部負責解釋。

　　第二十一條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。