各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)操作細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。各分行要嚴(yán)格按照細(xì)則的有關(guān)規(guī)定辦理外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)，及時(shí)上報(bào)有關(guān)報(bào)表。各分行收到本通知后，請(qǐng)重新上報(bào)你行與總行辦理外匯資金拆借審批人名單、你行辦理外匯資金及外匯交易人員名單、聯(lián)系電話一覽表。今后上述人員如有變動(dòng)，請(qǐng)及時(shí)填寫相應(yīng)表格報(bào)總行。今后總行對(duì)系統(tǒng)外匯資金往來利率、外匯交易價(jià)格浮動(dòng)幅度及結(jié)售匯周轉(zhuǎn)限額的調(diào)整，均以調(diào)整通知書的方式通知分行。執(zhí)行中如有問題，請(qǐng)與總行（國際業(yè)務(wù)部）聯(lián)系。

　　附：中國農(nóng)業(yè)銀行外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)操作細(xì)則

　　為了進(jìn)一步規(guī)范我行外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行外匯資金管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)［1999］113號(hào)）的規(guī)定，特制定本細(xì)則。

　　一、外匯資金業(yè)務(wù)

　?。ㄒ唬┫到y(tǒng)內(nèi)外匯資金調(diào)劑

　　根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行外匯資金管理辦法規(guī)定需向總行申請(qǐng)借款的分行，按下列要求和程序辦理：

　　1.借款申請(qǐng)書的規(guī)定

　?。?）凡是申請(qǐng)新增借款、原借款展期、提前歸還借款的分行，均需填寫相應(yīng)的申請(qǐng)書。申請(qǐng)書可先傳真總行，待總行批準(zhǔn)后（分行主動(dòng)打電話確認(rèn)申請(qǐng)是否經(jīng)批準(zhǔn)），分行必須將申請(qǐng)書正本及合同（一式叁份）正本郵寄總行。

　　（2）凡新增借款、借款展期、提前歸還借款，金額在300萬美元（含300萬美元）以上的，其申請(qǐng)書必須經(jīng)分行有關(guān)行長審批并簽字。一筆業(yè)務(wù)，申請(qǐng)書及合同必須為同一簽字人

　?。?）凡新增借款金額在300萬美元（不含300萬美元）以下的、提前歸還借款的，其申請(qǐng)書傳真總行的時(shí)間最遲不能晚于起息日的下午3∶30；凡新增借款金額在300萬美元（含300萬美元）以上、原借款需展期的，分行必須提前2天向總行遞交申請(qǐng)書。

　　2.分行新增計(jì)劃外借款必須以行發(fā)文向總行提交申請(qǐng)報(bào)告，待總行批準(zhǔn)后，按上述程序辦理提款

　　3.分行向總行申請(qǐng)的借款是否得到批準(zhǔn)，均由各分行以電話方式主動(dòng)與總行確認(rèn)。

　　4.借款期限分為隔夜、一周、兩周、一個(gè)月、兩個(gè)月和三個(gè)月。

　　5.總行按工作日在國際業(yè)務(wù)信息網(wǎng)上公布分行借款基礎(chǔ)利率（LIBOR），上浮幅度按總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　6.分行因工作需要調(diào)整拆借資金審批人時(shí)，必須按總行規(guī)定的簽字權(quán)限及時(shí)更換在總行的預(yù)留人員名單及簽字樣本。

　?。ǘ┓中卸ㄆ诖婵?/p>

　　1.分行通過SWIFT向總行申請(qǐng)定期存款業(yè)務(wù)，存款期限、幣種、起存金額等按總行外匯資金管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　2.分行向總行發(fā)報(bào)時(shí)間最遲不能晚于起息日下午3∶30，凡3∶30以后的報(bào)文，均按T+1起息。一份報(bào)文只能申請(qǐng)一筆業(yè)務(wù)，報(bào)文以199、299格式為標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.定期存款原則上不得提前支取。

　　4.總行按工作日在國際業(yè)務(wù)信息網(wǎng)上發(fā)布分行定期存款利率。

　　（三）存款準(zhǔn)備金

　　存款準(zhǔn)備金按季調(diào)整，按季結(jié)息，利率按總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　二、外匯交易業(yè)務(wù)

　?。ㄒ唬┩鈪R／人民幣交易

　　外匯／人民幣交易實(shí)行分級(jí)管理，除總行授權(quán)可進(jìn)入中國外匯交易中心分中心辦理平盤的分行外，其他分行一律通過總行辦理。

　　1.分行委托方式

　　分行委托總行辦理外匯／人民幣交易以電傳方式為主，對(duì)于擁有路透交易設(shè)備的分行也可通過路透交易機(jī)直接與總行進(jìn)行外匯／人民幣業(yè)務(wù)的交易。當(dāng)總行或分行一方電傳（或路透交易機(jī)）發(fā)生故障時(shí)，分行可以傳真方式向總行發(fā)交易委托，但傳真交易委托書（見附件）需經(jīng)有權(quán)簽字人簽字并加蓋國際業(yè)務(wù)部公章，否則委托書無效。

　　分行無論以哪種方式委托總行辦理交易，一份委托只能申請(qǐng)一筆業(yè)務(wù)，否則委托無效。

　　2.交易起息規(guī)定

　　分行交易起息按以下規(guī)定執(zhí)行：

　　（1）總行只受理T+O和T+1的外匯／人民幣交易；

　?。?）分行在報(bào)文中注明起息日的交易，總行將按分行的委托辦理（必須符合第1條的規(guī)定）；

　　（3）對(duì)于不需注明起息日的委托，總行按收?qǐng)?bào)時(shí)間辦理交易起息。凡在下午3：30以前收到的委托報(bào)文，按T+O起息、凡在下午3：30以后收到的委托報(bào)文，按T+1起息。

　　3.牌價(jià)的發(fā)布

　　總行按工作日在系統(tǒng)國際業(yè)務(wù)信息網(wǎng)上發(fā)布外匯牌價(jià)。

　　4.交易幣種

　　在總行每日發(fā)布的牌價(jià)中，除芬蘭馬克（FIM）、挪威克朗（NOK）、馬來西亞林吉特（MYR）及澳門元（MOP）四個(gè)幣種外，其他掛牌幣種均為與總行進(jìn)行外匯／人民幣交易幣種。

　?。ǘ┐屯鈪R買賣交易

　　1.分行委托

　　（1）委托方式。分行向總行發(fā)代客外匯買賣業(yè)務(wù)交易委托以電傳方式為主，對(duì)于擁有路透交易機(jī)的分行，總行允許其通過交易機(jī)向總行發(fā)交易委托。當(dāng)總行或分行任何一方電傳或交易機(jī)發(fā)生故障，分行可以通過SWIFT、傳真向總行發(fā)交易委托。凡傳真發(fā)送的交易委托書（見附件），必須經(jīng)有權(quán)簽字人簽字并加蓋國際業(yè)務(wù)部公章，否則委托書無效。一份委托只能申請(qǐng)一筆業(yè)務(wù)。

　?。?）指令交易委托。如市場(chǎng)價(jià)格達(dá)不到客戶委托的價(jià)格時(shí)，分行可以將客戶所需的價(jià)格注明在委托申請(qǐng)上，同時(shí)注明委托的有效期。在委托有效期內(nèi)，如果市場(chǎng)達(dá)到分行委托的價(jià)格，總行將及時(shí)辦理交易；在委托有效期內(nèi)，市場(chǎng)達(dá)不到分行委托的交易價(jià)格，分行的委托自動(dòng)取消。分行如需再辦理相應(yīng)交易，必須另發(fā)交易委托。

　　2.交易起息規(guī)定

　　按國際慣例，總行原則上只受理T+2（value spot）及T+1（value tomorrow）的交易，但考慮分行的業(yè)務(wù)需要，總行也提供T+0（value today）的交易服務(wù)。凡辦理T+0交易的分行，必須在委托申請(qǐng)中注明，并在交易日下午3∶30前向總行發(fā)交易委托，否則總行將根據(jù)交易幣種按T+2或T+1的業(yè)務(wù)處理。

　　3.交易幣種

　　交易幣種與外匯／人民幣交易的規(guī)定相同。

　　三、主要業(yè)務(wù)報(bào)表

　　（一）按月上報(bào)“存放總行外匯資金頭寸預(yù)測(cè)表”。

　?。ǘ┌丛律蠄?bào)“外匯現(xiàn)金流量表”。

　　（三）按日上報(bào)“結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日?qǐng)?bào)表”。

　　四、本細(xì)則自發(fā)文之日起執(zhí)行。本細(xì)則由總行（國際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　附件：一、外匯資金借款合同（略）

　　二、中國農(nóng)業(yè)銀行外幣借款申請(qǐng)書（略）

　　三、中國農(nóng)業(yè)銀行外幣借款展期申請(qǐng)書（略）

　　四、中國農(nóng)業(yè)銀行外幣借款提前歸還申請(qǐng)書（略）

　　五、分行預(yù)留外匯資金拆借有權(quán)批準(zhǔn)人名單（略）

　　六、存放總行外匯頭寸預(yù)測(cè)月報(bào)表（略）

　　七、中國農(nóng)業(yè)銀行外匯現(xiàn)金流量表（含填表說明）（略）

　　八、中國農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來利率浮動(dòng)幅度調(diào)整表（總行專用）（略）

　　九、中國農(nóng)業(yè)銀行外匯／人民幣交易價(jià)格調(diào)整表（總行專用）（略）

　　十、中國農(nóng)業(yè)銀行結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸額度調(diào)整通知書（總行專用）（略）

　　十一、分行辦理外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)人員聯(lián)系名單、電話、傳真一覽表（略）

　　十二、總行辦理外匯資金及外匯交易業(yè)務(wù)聯(lián)系人員名單、電話、電傳及傳真一覽表（略）