為了加強(qiáng)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，我會起草了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見，如有任何建議或意見，請通過以下方式反饋我部： 　　(一)電子郵箱：law@circ.gov.cn 　　(二)通信地址：北京市西城區(qū)金融大街15號 中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處 郵編：100140 　　(三)傳真：010-66011873 　　意見反饋截止日期為2011年5月30日。 　　中國保監(jiān)會法規(guī)部 　　2011年4月27日 　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定 　　(征求意見稿) 　　第一章 總則 　　第一條 為了加強(qiáng)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理,保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,維護(hù)市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 　　第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員(以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員”)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員(以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)公估從業(yè)人員”)應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱“《執(zhí)業(yè)證書》”)。 　　第三條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員(以下簡稱“從業(yè)人員”)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。 　　中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。 　　第四條 從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。 　　第二章 從業(yè)資格 　　第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。 　　從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。 　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試以下簡稱“資格考試”，《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》以下簡稱“《資格證書》”。 　　第六條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專及以上學(xué)歷和完全民事行為能力。 　　報(bào)考人員有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請： 　　(一)因違法犯罪被判處刑罰，自刑罰執(zhí)行完畢之日起至報(bào)名之日止未逾五年; 　　(二)因欺詐等不誠信行為受非保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大行政處罰未逾三年; 　　(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿; 　　(四)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 　　第七條 參加資格考試的人員，考試成績合格，且無第六條第二款規(guī)定的情形時(shí)，自申請《資格證書》之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》。 　　第八條 有下列情形之一的，注銷《資格證書》： 　　(一)《資格證書》被吊銷的; 　　(二)《資格證書》被依法撤銷的; 　　(三)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 　　第九條 《資格證書》有下列情形之一的，其持有人可以向中國保監(jiān)會辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)手續(xù)： 　　(一)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的; 　　(二)損毀影響使用的; 　　(三)遺失的。 　　第三章 執(zhí)業(yè)管理 　　第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為無第六條第二款規(guī)定的情形的從業(yè)人員在中國保監(jiān)會保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱“信息系統(tǒng)”)中辦理執(zhí)業(yè)登記，并頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。 　　第十一條 《執(zhí)業(yè)證書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 　　(一)《執(zhí)業(yè)證書》名稱及編號; 　　(二)《執(zhí)業(yè)證書》持有人的姓名、性別、身份證件號碼; 　　(三)《資格證書》名稱及編號; 　　(四)《執(zhí)業(yè)證書》持有人所在機(jī)構(gòu)名稱; 　　(五)業(yè)務(wù)范圍; 　　(六)發(fā)證日期; 　　(七)投訴電話; 　　(八)《執(zhí)業(yè)證書》信息的查詢電話、網(wǎng)址。 　　第十二條 《執(zhí)業(yè)證書》自頒發(fā)之日起，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年為無第六條第二款規(guī)定的情形的從業(yè)人員在信息系統(tǒng)中辦理年度審核。 　　第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理《執(zhí)業(yè)證書》，不得有如下行為： 　　(一)向未持有《資格證書》的人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》; 　　(二)為已經(jīng)由其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》; 　　(三)頒發(fā)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的《執(zhí)業(yè)證書》。 　　第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得授權(quán)未持有《資格證書》的人員及本機(jī)構(gòu)《執(zhí)業(yè)證書》的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。 　　第十五條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，存在違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，向中國保監(jiān)會報(bào)告，并在信息系統(tǒng)中登記。 　　第十六條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即收回《執(zhí)業(yè)證書》，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記： 　　(一)從業(yè)人員離職的; 　　(二)從業(yè)人員的《資格證書》被注銷的; 　　(三)從業(yè)人員的《執(zhí)業(yè)證書》未通過年度審核的; 　　(四)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營或者從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的; 　　(五)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的。 　　第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守?？梢宰灾髋嘤?xùn)，也可以根據(jù)實(shí)際，委托其他機(jī)構(gòu)代為培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。 　　從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺、認(rèn)真接受培訓(xùn)。 　　第十八條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。 　　第十九條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在其所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。 　　第二十條 任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的《資格證書》或者《執(zhí)業(yè)證書》。 　　第四章 禁止行為 　　第二十一條 從業(yè)人員不得以個(gè)人名義招攬或者從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。 　　第二十二條 從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他機(jī)構(gòu)及個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競爭行為擾亂市場秩序。 　　第二十三條 從業(yè)人員不得與非法機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來。 　　第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得有下列行為： 　　(一)欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人; 　　(二)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況; 　　(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù); 　　(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益; 　　(五)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同; 　　(六)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料; 　　(七)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金; 　　(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益; 　　(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金; 　　(十)泄露在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。 　　第二十五條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員不得有下列行為： 　　(一)向保險(xiǎn)合同當(dāng)事人出具虛假或者不公正的保險(xiǎn)公估報(bào)告; 　　(二)隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況; 　　(三)冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè); 　　(四)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金; 　　(五)編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程度等; 　　(六)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險(xiǎn)公估合同、接受保險(xiǎn)公估結(jié)果，或者限制其他機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動; 　　(七)給予或者承諾給予保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益; 　　(八)弄虛作假，牟取不正當(dāng)利益; 　　(九)泄露在保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。 　　第五章 法律責(zé)任 　　第二十六條 報(bào)名參加資格考試的人員，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，不予受理報(bào)名申請或者宣布考試成績無效;該申請人在一年內(nèi)不得參加資格考試。 　　第二十七條 參加資格考試的人員，違反考試規(guī)則和考試紀(jì)律的，宣布考試成績無效;該申請人在三年內(nèi)不得參加資格考試。 　　第二十八條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，依法撤銷《資格證書》，由中國保監(jiān)會給予警告，處一萬元以下的罰款;該申請人三年內(nèi)不得申請《資格證書》。 　　第二十九條 代替、組織、協(xié)助或者參與為他人提供資格考試虛假報(bào)名材料或者在資格考試中舞弊、擾亂考場秩序的，由中國保監(jiān)會給予警告，處一萬元以下的罰款。 　　第三十條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓或者租借《資格證書》或者《執(zhí)業(yè)證書》的，由中國保監(jiān)會給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款;沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。 　　第三十一條 未取得《資格證書》和《執(zhí)業(yè)證書》的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會對其所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處二萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處二萬元以上十萬元以下的罰款。 　　第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第十條、第十二條至第十七條、第二十條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款;沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。 　　第三十三條 從業(yè)人員違反本規(guī)定第十七條至第二十三條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款;沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。 　　第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本規(guī)定第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。對該從業(yè)人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷從業(yè)資格。 　　第三十五條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員有本規(guī)定第二十五條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款;沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。對從業(yè)人員給予警告，并處一萬元以下的罰款。 　　第三十六條 違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。 　　第六章 附則 　　第三十七條 本規(guī)定自2011年 月 日起施行。 　　第三十八條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。