《保險(xiǎn)許可證管理辦法》已經(jīng)2007年5月11日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2007年9月1日起施行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 主席 吳定富

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年六月二十二日

保險(xiǎn)許可證管理辦法

　　第一條為了加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理。

　　中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理職權(quán)。

　　第三條中國保監(jiān)會(huì)遵循依法、公開、公正、便民、高效的原則，建立保險(xiǎn)許可證監(jiān)督管理制度。

　　第四條中華人民共和國境內(nèi)的下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險(xiǎn)許可證：

　　（一）經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)控股公司和保險(xiǎn)集團(tuán)公司；

　　（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（三）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（四）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

　　（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。

　　第五條本辦法所稱保險(xiǎn)許可證包括下列幾種類型：

　　（一）保險(xiǎn)公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；

　　（二）保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證；

　　（三）經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證；

　　（四）經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證；

　　（五）經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證；

　　（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；

　　（七）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。

　　第六條保險(xiǎn)許可證由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)，其他任何單位和個(gè)人均不得設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險(xiǎn)許可證。

　　第七條中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)許可證實(shí)行分級(jí)管理。

　　第八條中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的送達(dá)和更換：

　　（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（三）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第九條保險(xiǎn)許可證記載下列內(nèi)容：

　　（一）機(jī)構(gòu)名稱；

　　（二）機(jī)構(gòu)編碼；

　　（三）機(jī)構(gòu)住所；

　　（四）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；

　　（五）機(jī)構(gòu)地域范圍；

　　（六）行政許可決定日期；

　　（七）頒發(fā)許可證日期；

　　（八）發(fā)證機(jī)關(guān)。

　　保險(xiǎn)許可證加蓋中國保監(jiān)會(huì)印章方可生效。

　　第十條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼。中國保監(jiān)會(huì)按照保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的編碼打印保險(xiǎn)許可證。

　　保險(xiǎn)許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)變更、有效期屆滿、遺失或者破損，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)領(lǐng)取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機(jī)構(gòu)編碼。

　　保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢。

　　第十一條保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與行政許可決定文件的內(nèi)容保持一致。

　　第十二條中國保監(jiān)會(huì)作出準(zhǔn)予行政許可決定，需要頒發(fā)保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)向行政許可申請(qǐng)人頒發(fā)保險(xiǎn)許可證。

　　中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出之日起10日內(nèi)，將行政許可決定與保險(xiǎn)許可證同時(shí)送達(dá)行政許可申請(qǐng)人。

　　第十三條中國保監(jiān)會(huì)送達(dá)行政許可決定、保險(xiǎn)許可證，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)。

　　中國保監(jiān)會(huì)直接送達(dá)的，必須有送達(dá)回證，由行政許可申請(qǐng)人在送達(dá)回證上注明收到日期、簽名或者蓋章。郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的郵寄日期為送達(dá)日期。

　　第十四條中國保監(jiān)會(huì)直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)行政許可決定有困難的，可以公告送達(dá)。中國保監(jiān)會(huì)公告送達(dá)行政許可決定的，自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過2個(gè)月，即視為送達(dá)。

　　行政許可申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自準(zhǔn)予行政許可決定公告送達(dá)之日起2個(gè)月內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效。

　　第十五條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)許可證。

　　任何單位和個(gè)人不得偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。

　　第十六條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗(yàn)。

　　第十七條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險(xiǎn)許可證的有關(guān)信息。

　　第十八條保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。

　　前款所稱事項(xiàng)變更須經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證；前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。

　　第十九條下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)許可證不設(shè)定期限：

　　（一）保險(xiǎn)控股公司及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（三）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（四）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　除上述保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)外，其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的有效期按照中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十條保險(xiǎn)許可證有效期滿，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

　　中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。中國保監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。

　　第二十一條保險(xiǎn)許可證損毀的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。

　　第二十二條保險(xiǎn)許可證遺失的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并持書面說明及聲明作廢的相關(guān)材料向中國保監(jiān)會(huì)重新申領(lǐng)。

　　第二十三條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　（一）保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）；

　　（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書；

　　（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）；

　　（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　第二十四條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)許可證或者因許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證之日起20日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

　　公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　（一）保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)；

　　（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名；

　　（三）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；

　　（四）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話。

　　第二十五條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)繳回保險(xiǎn)許可證。

　　第二十六條有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法辦理保險(xiǎn)許可證的注銷手續(xù)，并予以公告：

　　（一）保險(xiǎn)許可證有效期屆滿未延續(xù)的；

　　（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)依法終止的；

　　（三）保險(xiǎn)許可被撤銷、撤回或者保險(xiǎn)許可證被依法吊銷的；

　　（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第二十七條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)定期銷毀繳回的保險(xiǎn)許可證。

　　第二十八條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以3萬元以下罰款：

　　（一）保險(xiǎn)許可證記載的內(nèi)容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的；

　　（二）遺失保險(xiǎn)許可證后未按規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告的；

　　（三）未按規(guī)定在營業(yè)場所放置保險(xiǎn)許可證的；

　　（四）未按本辦法規(guī)定在報(bào)紙上登載公告的。

　　第二十九條保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處以5000元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任：

　　（一）偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證的；

　　（二）使用過期或者失效保險(xiǎn)許可證的。

　　第三十條本辦法規(guī)定的有關(guān)期限，除以月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

　　第三十一條本辦法由中國保監(jiān)會(huì)解釋

　　第三十二條本辦法自2007年9月1日起施行。