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貸款詐騙罪與貸款糾紛的區別

來源: 律霸網整理 蘇瑩 · 2020-07-17 · 241人看過

貸款詐騙罪與貸款糾紛有著本質的區別,但對于一般的人士來說確實有較模糊的一面。與貸款詐騙罪相似,貸款糾紛也往往采取一些虛假的財務報表、資產證明、擔保物品來獲取銀行的信任以便取得貸款,從這一點上兩者沒有完全本質的區別。
貸款詐騙罪與貸款糾紛最大的區別在于貸款詐騙罪有主觀非法占有的目的,而貸款最不具有這一目的,這是兩者最主要的區別。只要行為人獲取貸款有非法占有的目的,按照刑法規定的精神就應該構成貸款詐騙罪,否則只能是貸款糾紛。
由于主觀的非法目的只是人的主觀想法一般外人無法得知,這就為明確的區別兩者帶來了困難。為此最高人民法院印發了《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》,其中指出如果有下列情形之一的可以認定為非法占有為目的:
1
、明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;
2
、非法獲取資金后逃跑的;
3
、肆意揮霍騙取資金的;
4
、使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;
5
、抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;
6
、隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;
7
、其他非法占有資金、拒不返還的行為。
但是,在處理具體案件的時候,對于有證據證明行為人不具有非法占有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。
除了上述參考的內容可以認定非法占有目的外,還可以從下面的幾個方面來加以認定:
1
、看行為人的還款態度;
2
、看行為人的貸款后的用途;
3
、要分析造成貸款不能償還的根本原因。

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顏恩超律師,1976年生,浙江寧波人。法學、經濟學雙學士學位。副主任律師,高級合伙人,刑事事務部主任,婚姻家庭事務部主任。 從事法律行業多年,法學理論功底深厚,辦案實踐經驗豐富,熟悉寧波本地司法環境,同時與社會各界有著廣泛的交往和聯系。顏恩超律師具備超強的思維能力、盡心盡責的辦案態度,在多年辦案實踐中形成了自己獨特辦案風格。并深知“金杯銀杯不如百姓口碑”的道理,視“誠信、責任、聲譽”為生命,接待咨詢客觀坦誠,分析案情鞭辟入里,多年來一直深得當事人的信任。 工作作風:認真、負責、扎實、嚴謹,待人熱情誠懇,平易近人,全心全意維護被代理人的合法權益。以“受人之托,忠人之事”為執業信條。 辦案特色:顏恩超律師擅長辦理重大、疑難、復雜的各類案件,辦案思路清晰、應變敏捷,善于捕捉證據細節,綜合分析案件事實,法庭辯論攻防兼備,辯護意見有破有立,語言表達言簡意賅、不冗不漏。無論是作為原告方的律師還是作為被告方的律師,均以“當事人權益至上”為原則,全力維護當事人利益,深受廣大當事人及其親友的交口贊譽。 突出優勢:深厚扎實的法律功底,勤勉盡責的工作態度,細致務實的工作作風,靈活創新的工作方法,誠信

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