一、風險客觀存在與解決方法研究

投資是項目的開始，既是經(jīng)營過程的一個起點，本是也是一個復雜的過程。項目管理是對企業(yè)經(jīng)營的泛稱，是系統(tǒng)化看待和研究所有企業(yè)經(jīng)營活動的一個概念。我們在研究投資與項目的關系時，往往將投資看作種子或胚芽，把項目比作后期的管理，目標就是種子或胚芽收獲果實、盛開花朵，也就是我們投資之初的美好預期。從這個關系考察，投資是先天性的，項目是后天性的；也只有把握好先天，后天的成功才有保障。所以，研究和分析投資與項目管理風險，我們是堅持了過程觀點和系統(tǒng)觀點，這是我們立論和提出解決方案的基礎。充分重視投資和項目管理風險，并采取有效手段予以防范，是確保投資和項目管理成功的關鍵。

在項目管理中，風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，包括風險的辯識、風險的估計及風險的控制。

據(jù)德國一家研究所的調(diào)查，企業(yè)的主要問題是對企業(yè)內(nèi)部風險不能及時發(fā)現(xiàn)，待到發(fā)現(xiàn)時，往往來不及采取應變措施。倫敦商學院兩位學者在調(diào)查中也得出了相似的結(jié)論，認為：企業(yè)成長的關鍵不是經(jīng)濟環(huán)境，也不是市場條件，而是企業(yè)自身的風險控制工作。英國貿(mào)工部的報告也指出，企業(yè)面對的風險雖然很多，但是如果善于根據(jù)市場變化調(diào)整自己的工作，經(jīng)常性的進行管理咨詢風險控制，2/3的破產(chǎn)是可以避免的。也正是這樣的調(diào)查結(jié)果，為企業(yè)經(jīng)營風險的專業(yè)咨詢顧問公司尋到了一個市場切入點，專業(yè)律師的風險法律控制方法就是一個專業(yè)化的服務。專業(yè)律師的風險法律控制方法不僅著眼于政策性因素對企業(yè)風險的影響，更是在現(xiàn)有法律政策的基礎上通過對企業(yè)內(nèi)部管理行為的研究和分析提出規(guī)避風險的建設性意見。作者曾提出，投資和項目管理風險的法律控制方法不盡盡是“減法”（即只能消除或規(guī)避風險），更是“加法”（即為企業(yè)投資和項目管理風險提供整套的預防、控制制度和方法）。這一提法和觀點，也被學者和企業(yè)經(jīng)營管理者的接受。

二、風險的分類

在投資與項目管理過程中，會遇到種種復雜的局面和風險。經(jīng)過我們的調(diào)查歸納，這些風險主要可以大致歸納為如下幾個方面：

一、人力資源管理風險

在進行人力資源管理時，企業(yè)往往重視招聘、培訓、考評、薪資等各個具體內(nèi)容的操作，而忽視了其中的風險控制問題。其實，每個企業(yè)在人事管理中都可能遇到風險，如招聘失敗、新政策引起員工不滿、技術骨干突然離職等等，這些事件會影響公司的正常運轉(zhuǎn)，甚至會對公司造成致命的打擊，造成投資失敗。

二、財務/資金管理風險

企業(yè)在進行融資時，往往由于融資方式不合法或者融資合同出現(xiàn)問題，造成資本不能及時到位，從而面臨財務成本增加和對外承擔違約責任的風險；與合作伙伴簽訂的建設、供貨合同對工程款、貨款支付約定不明或者操作不規(guī)范引發(fā)資金風險等；還有，財務和資金管理制度不規(guī)范、不健全，或者財務人員行為不規(guī)范，也是引發(fā)財務和資金風險的潛在因素。

三、工程質(zhì)量、進度、造價控制風險

新建、改建、擴建項目投資中，由于工程建設本身的復雜性和綜合性，往往產(chǎn)生工程質(zhì)量不符合法律法規(guī)或合同規(guī)定，給以后安全生產(chǎn)造成隱患或造成建設單位對客戶的違約責任；工程進度控制不善，由于雙方或單方原因（包括施工組織因素、資金因素、政府因素、自然因素）使延期，后果是錯過了預計市場機會，或向第三方承擔違約賠償責任；工程施工圖紙的變更或現(xiàn)場變更，材料的采購，施工方案等等，都是影響工程造價的因素，也是投資方造價增加風險的主要方面之一，可能給今后項目管理造成資金壓力或增加財務成本。

四、政策、法律風險

這類風險源于項目操作方對國家政策、法律不熟悉，沒有按規(guī)定操作引發(fā)行政機關的行政處罰，甚至導致項目的停滯；有意規(guī)避政策、法律的強制性規(guī)定，被發(fā)現(xiàn)或被起訴；沒有嚴格履行契約規(guī)定義務，導致仲裁或訴訟。

三、風險的管理與控制

投資和項目管理是一件涉及面廣、操作周期較長、風險性大的活動。在投資和項目管理中，防范各種風險始終是保證投資回報和項目成功的關鍵。

投資與項目管理，涉及到許多方面知識和技巧的運用：公共政策、財務、法律、人力資源等等方面。其中，如果以從風險預測、防范和控制層面上談，法律控制手段可以作為一條主線。在投資和項目管理中，充分重視法律專業(yè)人士的意見，可以有效地預測、防范和控制風險的發(fā)生及處理，從而保證投資回報和項目管理。

風險控制是指企業(yè)在日常的經(jīng)營中，通過對風險的認識、衡量和分析，并以最小的成本達到最大安全保障的管理辦法。在市場經(jīng)濟條件下，風險是客觀存在的，不可能絕對消除，風險和收益并存，沒有風險，也就不可能有收益。

四、風險的控制方法

風險控制的方法和技術有很多，但主要有二大類：一是控制型的管理方法和技術；二是財務型的管理方法和技術。前者的重點在于降低損失的頻率，縮小損失的幅度或改善損失的不利差異。而后者重點則在于提高資金的運行能力，以消除發(fā)生虧損的成本。但不管企業(yè)采取哪一種方法和技術，在運用過程中，應根據(jù)具體情況定期或不定期的進行檢查和調(diào)整。法律控制方法屬于控制性的管理方法和技術。

五、投資和項目管理風險的法律控制方法

以法律控制方法作為控制投資和項目管理風險的主線，可以較全面完整地控制投資和項目管理面臨和出現(xiàn)的風險。所以，法律控制方法是最為有效的，也是企業(yè)在投資和項目管理風險控制中采取的首要方法。

法律控制方法主要包括以下幾個方面：

一、資信/資質(zhì)的法律調(diào)查、審查

投資和項目管理作為一項高度復雜、綜合性和專業(yè)性非常強的經(jīng)營活動，有些業(yè)務和活動必須由資信程度高、具備政府授權(quán)資質(zhì)的實體操作或承包，比如：金融業(yè)務，工程承包業(yè)務（包括工程的勘察、設計、施工、監(jiān)理、審計等），電信業(yè)務，某些工業(yè)項目，外資項目。

二、合同管理風險法律控制

合同是所有經(jīng)濟活動的綱常依據(jù)和主線，從合同前期談判，到合同簽訂、履行和合同違約行為的追究等等，都離不開法律方案和法律審查；合同管理體系或合同管理制度，也要在合同法基礎上結(jié)合投資和項目實際建立和完善。

三、人力資源風險法律控制

隨著我國推行崗位資格制度，持證上崗成為必然要求，否則用人單位要承擔相應的安全生產(chǎn)責任，所以從業(yè)人員的資格審查非常重要；企業(yè)人員和職工流動頻繁，勞動關系日益復雜，企業(yè)為了自身發(fā)展也希望從其他企業(yè)挖掘有能力和勝任崗位職工，從而容易引發(fā)大量勞動糾紛。所以，應依據(jù)我國現(xiàn)行勞動法律、法規(guī)制定企業(yè)內(nèi)部人力資源管理規(guī)章制度、爭議解決機制。

四、財務/資金管理風險法律控制

企業(yè)財務/資金管理，以及由國家財稅機關制定詳細規(guī)則和準則，企業(yè)應該嚴格遵守，但是為了實現(xiàn)專業(yè)知識和操作經(jīng)驗的限制，投資和項目管理中財務/資金管理風險對投資和項目成敗影響巨大。財務/資金管理風險又和項目建設、商業(yè)秘密保護、人力資源管理密切相關，綜合性和復雜性非常強。所以，應根據(jù)我國現(xiàn)行財務/資金法律法規(guī)，制定企業(yè)內(nèi)部財務/資金管理制度和風險預測、防范制度。

五、商業(yè)秘密管理風險法律控制

商業(yè)秘密關系到投資和項目管理能否順利進行，投資和項目管理往往由于商業(yè)秘密被泄露造成巨大損失，嚴重的甚至使項目停滯。商業(yè)秘密管理風險和企業(yè)檔案管理制度、人力資源管理制度息息相關。因此，防止商業(yè)秘密被泄露，應該根據(jù)我國反不正當競爭法、勞動法、檔案法等制定詳盡的商業(yè)秘密保護、糾紛解決制度和機制。

以上是框架性的粗略方案，還需要結(jié)合公司投資和項目管理實際情況修訂、補充完善。 ?